لقد حان الوقت لإغلاق Crypto ، كما تقول السناتور الأمريكي إليزابيث وارين

باختصار

• سلطت السناتور الأمريكية إليزابيث وارن الضوء على الصلة بين العملة المشفرة وتمويل تجارة الفنتانيل خلال جلسة استماع في مجلس الشيوخ.
• العملة المشفرة هي الوسيلة المفضلة للتبادل بين الجماعات الإجرامية ، نظرًا لاسمها المستعار وقابليتها للتحويل الفوري.
• تقترح السناتور وارن قانونها لمكافحة غسيل الأموال للأصول الرقمية كحل ممكن لتعطيل خط أنابيب التمويل هذا.

برزت مسألة تمويل العملات المشفرة لتجارة الفنتانيل سيئة السمعة إلى دائرة الضوء ، مما أثار محادثات جادة على أعلى المستويات الحكومية. كانت إليزابيث وارين ، السناتور الأمريكي المخضرم من ماساتشوستس ، في طليعة هذا النقاش.
لفت وارن الانتباه إلى القضية الأليمة خلال جلسة استماع حديثة لمجلس الشيوخ. وبالتالي ، التأكيد على الضرورة الملحة لتطبيق التشريع لتعطيل هذا الخط القاتم.

إليزابيث وارين تريد إغلاق Crypto
في لجنة البنوك بمجلس الشيوخ ، وارنانحنى علىبيانات مقنعة . وفقًا للنتائج ، فإن أكثر من 90 شركة صينية متورطة في إنتاج سلائف الفنتانيل. معظمها يسهل المعاملات من خلال التشفير.

وضعت Cryptocurrency نفسها على أنهاالوسيلة المفضلة للتبادل لمجموعات الجريمة المنظمة. خاصة تلك التي تعمل من الصين وتشترك في تجارة الفنتانيل.
تكمن جاذبية العملة المشفرة في قدرتها على إجراء معاملات فورية في أي مكان في العالم ، غالبًا تحت اسم مستعار. ونتيجة لذلك ، فإن هذا يجعل تتبع أثر الأموال من قبل وكالات إنفاذ القانون تحديًا كبيرًا.

وأدلت إليزابيث روزنبرغ ، مساعدة وزيرة الخارجية لشؤون تمويل الإرهاب والجرائم المالية بوزارة الخزانة الأمريكية ، بشهادتها خلال جلسة الاستماع ، معربة عن مخاوفها.

وأشار روزنبرغ إلى أنه "لسوء الحظ ، هذا هو الوضع الذي استخدمه بعض مصنعي السلائف ومنظمات المخدرات غير المشروعة - استلام مدفوعات البيتكوين في المحافظ ومحافظ العملات المشفرة".

بالإضافة إلى ذلك ، أوضح روزنبرغ الاستئناف ، مشيرًا إلى أن: "السبب الذي يجعلهم يجدون هذا الاستئناف هو نفس السبب الذي يجعل المجرمين الماليين الآخرين يجدونها جذابة ، أي أن هناك عنصرًا من عناصر إخفاء الهوية التي يبحثون عنها".

الإحصاءات حول الفنتانيل مقلقة
بحسب المراكز السيطرة على الأمراض والوقاية منها ، منذ عام 1999 ، شهدت الولايات المتحدة ما يقرب من مليون حالة وفاة مرتبطة بجرعة زائدة من المخدرات ، مع 82٪ منها مواد اصطناعية مثل الفنتانيل. بين عامي 2019 و 2021 فقط ، تناول ما يقدر بـ 196 أمريكيًا جرعة زائدة مميتة من الفنتانيل يوميًا.

إن فاعلية الفنتانيل ، أقوى من الهيروين بأكثر من 50 مرة ، تجعله السبب الرئيسي للوفاة بين البالغين الذين تتراوح أعمارهم بين 18 و 49 عامًا. علاوة على ذلك ، فإن السهولة التي يمكن بها خلط الفنتانيل بمخدرات أخرى مثل الهيروين أو الكوكايين أو الميثامفيتامين تؤدي إلى وقوع ضحايا غير مرتابين لاستيعابها دون علم.

الصين لديهاظهرت كمورد رئيسي من المواد الكيميائية الأولية اللازمة لتصنيع المواد الأفيونية الاصطناعية. شركة تحليل بلوك تشين Chainalysisوجد أن الموردين الصينيين المزعومين قد حصلوا على أصول تشفير تزيد قيمتها عن 37.8 مليون دولار منذ عام 2018.

تمت معاقبة العديد من تجار الفنتانيل من Sinaloa Cartel في المكسيك ، بما في ذلك بعض أطفال El Chapo وموردي المواد الكيميائية في الصين ، لشحنهم المواد الكيميائية الأولية للفنتانيل عن عمد والتي انتهى بها الأمر في أيدي الكارتلات. قبلت الشركتان Bitcoin مقابل منتجاتهما.

لمواجهة هذه الأزمة ، اقترح عليها السناتور وارنقانون مكافحة غسيل الأموال للأصول الرقمية يمكن أن يكون حلاً محتملاً. قد يساعد في قطع مدفوعات التشفير التي تغذي تجارة الفنتانيل. ومن المقرر إعادة تقديم مشروع القانون إلى الكونجرس.

تساعد Crypto في تمويل تجارة الفنتانيل ، ولدينا القدرة على إيقاف ذلك. لقد حان الوقت ، "أعلن وارن.

قانون مكافحة غسيل الأموال للأصول الرقمية
قدم السناتور إليزابيث وارين وروجر مارشال قانون الأصول الرقمية لمكافحة غسيل الأموال كتشريع من الحزبين. يهدف مشروع القانون إلىالتخفيف من المخاطر التي تطرحها العملة المشفرة والأصول الرقمية الأخرى على المستوى الوطنيحماية .

علاوة على ذلك ، فإن الفعل يعتزمثغرات قريبة في القواعد الحالية لمكافحة غسل الأموال (AML) ومكافحة تمويل الإرهاب (CFT). كما أنه يدخل سوق الكريبتونقدر أكبر من الامتثال مع القواعد التي تحكم بقية النظام المالي.

النقاط الرئيسية لقانون مكافحة غسل الأموال للأصول الرقمية هي:

• تمديد مسؤوليات قانون السرية المصرفية (BSA) إلى الأصول الرقميةمحفظة الموفرون ، وعمال المناجم ، والمدققون ، وغيرهم من المشاركين في الشبكة. قد يشمل ذلك متطلبات "اعرف عميلك" وتعيين هؤلاء الممثلين كشركات خدمات مالية (MSBs).
• معالجة فجوة كبيرة تتعلق بالمحافظ الرقمية "غير المستضافة" ، مما يسمح للأفراد بتجاوز عمليات التحقق من مكافحة غسل الأموال والعقوبات. ستوجه FinCEN لوضع اللمسات الأخيرة على القاعدة المقترحة لشهر ديسمبر 2020 وتنفيذها. قد يتطلب ذلك من البنوك والشركات المهاجرة (MSB) التحقق من هويات العملاء والطرف المقابل ، والاحتفاظ بالسجلات ، وتقديم تقارير حول معاملات الأصول الرقمية المحددة التي تتضمن محافظ أو محافظ غير مستضافة في ولايات قضائية غير متوافقة مع BSA.
• منع المؤسسات المالية من استخدام أو التعامل مع خلاطات الأصول الرقمية وغيرها من التقنيات التي تعزز إخفاء الهوية. بالإضافة إلى التعامل مع الأصول الرقمية مجهولة المصدر باستخدام هذه التقنيات أو استخدامها أو التعامل معها.
• تعزيز إنفاذ الامتثال BSA من خلال توجيه وزارة الخزانة لإنشاء فحص الامتثال لمكافحة غسل الأموال / تمويل الإرهاب وعملية مراجعة لبنك الخدمات المالية. وبالتالي ، توجيه لجنة الأوراق المالية والبورصات والسلعالعقود الآجلة لجنة التداول لإنشاء عمليات الامتثال والمراجعة لمكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب.
• تمديد قواعد BSA فيما يتعلق بالإبلاغ عن الحسابات المصرفية الأجنبية. ويهدف إلى تضمين الأصول الرقمية من خلال مطالبة الأشخاص الأمريكيين المنخرطين في معاملة تزيد قيمتها عن 10000 دولار من خلال واحد أو أكثر من الحسابات الخارجية بتقديم تقرير عن حسابات البنوك الأجنبية والحسابات المالية (FBAR) إلى دائرة الإيرادات الداخلية.
• أخيرًا ، يهدف إلى التخفيف من مخاطر التمويل غير المشروع لأجهزة الصراف الآلي للأصول الرقمية. الهدف هو التأكد من قيام المالكين والمسؤولين بتقديم وتحديث العناوين الفعلية لأجهزة الصراف الآلي بانتظام والتحقق من هوية العميل.

تنصل
التزامًا بإرشادات Trust Project ، تلتزم BeInCrypto بتقديم تقارير غير منحازة وشفافة. تهدف هذه المقالة الإخبارية إلى توفير معلومات دقيقة وفي الوقت المناسب. ومع ذلك ، يُنصح القراء بالتحقق من الحقائق بشكل مستقل والتشاور مع أحد المحترفين قبل اتخاذ أي قرارات بناءً على هذا المحتوى.