تطلق Mastercard أداة تعريف الاحتيال المشفرة

https://www.cnbc.com/2022/10/04/mastercard-deepens-crypto-push-with-tool-for-preventing-fraud.html

ستطلق Mastercard يوم الثلاثاء برنامجًا جديدًا يساعد البنوك على تحديد المعاملات ووقفها من عمليات تبادل العملات المشفرة المعرضة للاحتيال ، حسبما قالت الشركة لـ CNBC حصريًا.

يستخدم النظام المسمى Crypto Secure خوارزميات ذكاء اصطناعي "متطورة" لتحديد مخاطر الجريمة المرتبطة بتبادل العملات المشفرة على شبكة الدفع Mastercard. يعتمد النظام على بيانات من blockchain ، وهو سجل عام لمعاملات التشفير ، بالإضافة إلى مصادر أخرى.

الخدمة مدعومة من CipherTrace ، وهي شركة ناشئة في مجال أمن blockchain استحوذت عليها Mastercard العام الماضي. مقرها في مينلو بارك ، كاليفورنيا ، تساعد CipherTrace الشركات والوكالات الحكومية على التحقيق في المعاملات غير المشروعة التي تنطوي على العملات المشفرة. منافسوها الرئيسيون هم شركة Chainalysis and Elliptic في نيويورك ، ومقرها لندن.

تطلق Mastercard الخدمة على خلفية الجريمة المتزايدة في سوق الأصول الرقمية الوليدة. ارتفع حجم العملات المشفرة التي تدخل محافظًا ذات اتصالات إجرامية معروفة إلى مستوى قياسي بلغ 14 مليار دولار العام الماضي ، وفقًا لبيانات من شركة تحليل blockchain Chainalysis. وشهد عام 2022 سلسلة من عمليات الاختراق وعمليات الاحتيال رفيعة المستوى التي تستهدف مستثمري العملات المشفرة.

على منصة Crypto Secure ، تظهر البنوك وجهات إصدار البطاقات الأخرى لوحة معلومات ذات تصنيفات مرمزة بالألوان تمثل خطر النشاط المشبوه ، حيث تتراوح شدة المخاطر من الأحمر إلى "مرتفع" إلى الأخضر "منخفض".

لا يصدر Crypto Secure قرارًا بشأن ما إذا كان يجب رفض تاجر تشفير معين أم لا. هذا القرار يعود إلى مصدري البطاقة أنفسهم.

تستخدم Mastercard بالفعل تقنية مماثلة لمنع الاحتيال في معاملات العملات الورقية. باستخدام Crypto Secure ، يتم توسيع هذه الوظائف لتشمل Bitcoin والعملات الافتراضية الأخرى.

قال أجاي بهالا ، رئيس شركة ماستركارد للأعمال السيبرانية والاستخباراتية ، إن هذه الخطوة تهدف إلى ضمان التزام شركائها بالمشهد التنظيمي المعقد.

قال لشبكة CNBC في مقابلة حصرية قبل إطلاق المنتج: "إن سوق الأصول الرقمية بالكامل هو الآن سوق كبير وكبير جدًا".

"الفكرة هي أن نوع الثقة الذي نوفره لمعاملات التجارة الرقمية ، نريد أن نكون قادرين على توفير نفس النوع من الثقة لمعاملات الأصول الرقمية للمستهلكين والبنوك والتجار."

أصبح الامتثال محورًا مهمًا في مجال التشفير مؤخرًا مع دخول المزيد من البنوك وشركات الدفع في المعركة مع خدماتها الخاصة لتداول الأصول الرقمية وتخزينها. في الشهر الماضي ، أصبحت ناسداك أحدث شركة مالية راسخة تنضم إلى احتضان وول ستريت للعملات المشفرة ، حيث أطلقت خدمات الحفظ للعملاء المؤسسيين.

وفي الوقت نفسه ، تتطلع الحكومات على جانبي المحيط الأطلسي إلى تنفيذ قيود جديدة على قطاع العملات المشفرة ، والذي كان يفتقر إلى التنظيم في الغالب حتى الآن. في الشهر الماضي ، أصدرت إدارة بايدن أول إطار لها على الإطلاق بشأن تنظيم صناعة التشفير في الولايات المتحدة ، بينما وافق الاتحاد الأوروبي على قوانين التشفير الخاصة به.

يتضاعف عملاق المدفوعات على العملات المشفرة في وقت تنخفض فيه أسعار العملات الرقمية ونضب الأحجام. فقد السوق بأكمله ما يقرب من 2 تريليون دولار من حيث القيمة منذ ذروة الانتعاش الضخم في نوفمبر 2021.

تبلغ قيمة Bitcoin الآن أقل من 20000 دولار للعملة - ما يقرب من 70 ٪ من أعلى مستوى لها على الإطلاق - 69000 دولار - وفي الأسابيع الأخيرة كافحت لتسلق بشكل ملموس فوق هذا المستوى.

وردا على سؤال حول تأثير الانخفاضات في أسعار العملات المشفرة على استراتيجية الأصول الرقمية لماستركارد ، قال بهالا إن الشركة "تركز على توفير حلول لأصحاب المصلحة على المدى الطويل".

وقال: "هذه دورات سوق ، سوف تأتي وستذهب". "أعتقد أنه عليك أن تأخذ وجهة نظر أطول بأن هذا سوق كبير الآن ويتطور ومن المحتمل أن يكون أكبر بكثير في المستقبل."

على الرغم من التراجع في أسعار التوكنات الرقمية ، لم تُظهر الجريمة في الصناعة أي علامات على التراجع. كانت إحدى الطرق الشائعة بشكل خاص لخداع مستثمري العملات المشفرة لأموالهم هذا العام هي استغلال جسور blockchain ، وهي الأدوات المستخدمة لتبادل الأصول من شبكة تشفير إلى أخرى. ووفقًا لبيانات Chainalysis ، فقد تم فقدان حوالي 1.4 مليار دولار بسبب خروقات على هذه الجسور عبر السلاسل منذ بداية عام 2022.

في ظل هذه الخلفية ، تستثمر كبرى شركات الخدمات المالية ومنصات العملات المشفرة في طرق تقليل مخاطر تحويل المكاسب غير المشروعة عبر أنظمتها. غالبًا ما يتم انتقاد العملات المشفرة لاستخدامها في غسيل الأموال وأشكال أخرى من النشاط غير المشروع - وهي مشكلة تنبع جزئيًا من الطبيعة المستعارة للمشاركين في شبكات blockchain.

لكن تطوير أدوات برمجية جديدة سهّل تتبع المكاسب غير المشروعة لمجرمي التشفير. تستخدم الشركات علوم البيانات المتطورة وتقنيات التعلم الآلي لتحليل البيانات على سلاسل الكتل العامة.

تسعى Mastercard أيضًا إلى مواكبة منافستها الرئيسية Visa ، التي قامت باستثمارات ملحوظة خاصة بها في مجال التشفير. في الربع المالي الأول من عام 2022 ، قالت Visa إنها سهلت 2.5 مليار دولار في المعاملات من بطاقات مرتبطة بحساب في منصة تشفير.

في العام الماضي ، أطلقت Visa ممارسة استشارية للعملات المشفرة لتقديم المشورة للعملاء حول كل شيء بدءًا من طرح ميزات التشفير وحتى استكشاف الرموز غير القابلة للاستبدال.

رفضت ماستركارد الكشف عن القيمة الإجمالية بالدولار لأحجام العملات المشفرة من شبكتها المكونة من 2400 بورصة تشفير. ومع ذلك ، قال بهالا إن عدد المعاملات التي يسهلها عملاق بطاقات الائتمان في الدقيقة يصل الآن إلى "الآلاف".