مجلس الشيوخ الأمريكي يقر مشروع قانون لإضافة بند مكافحة غسيل الأموال إلى قانون تفويض الدفاع الوطني

في خطوة ملحوظة ، أقر مجلس الشيوخ الأمريكي قانون تفويض الدفاع الوطني لعام 2024 (NDAA) مساء الخميس ، والذي يتضمن بندًا يهدف إلى تعزيز الرقابة على المؤسسات المالية المشاركة في تداول العملات الرقمية. بالإضافة إلى ذلك ، يهدف التعديل إلى خلاطات التشفير و & quot؛ تعزيز إخفاء الهوية & quot؛ الأصول المشفرة. التعديل ، الذي قدمته مجموعة من أعضاء مجلس الشيوخ من الحزبين ، يشير إلى خطوة مهمة في إجراءات الكونغرس المتعلقة بأصول التشفير.

تم تأييد هذا الحكم من قبل عضوات مجلس الشيوخ عن الحزب الديمقراطي كيرستن جيليبراند وإليزابيث وارين ، بالإضافة إلى السناتور الجمهوريين سينثيا لوميس وروجر مارشال ، اللذان صرّحا معًا في بيان صحفي أن هذا التعديل هو أحد أهم الإجراءات التي اتخذها الكونغرس فيما يتعلق بأصول التشفير. تم استخلاص أسس التعديل من قانون Lummis-Gillibrand للابتكار المالي المسؤول لعام 2023 ، وكذلك قانون السناتور وارن والسيناتور مارشال لمكافحة غسل الأموال ، والذي تم تقديمه في البداية في عام 2022.

تركز العناصر الرئيسية للتعديل على ضمان تعزيز الرقابة في قطاع التشفير. يفوض وزير الخزانة وضع معايير فحص خاصة بأصول التشفير. تم تصميم هذه المعايير لمساعدة الفاحصين في تقييم عوامل الخطر بشكل أفضل وضمان الامتثال لقوانين مكافحة غسل الأموال والعقوبات. علاوة على ذلك ، ستجري وزارة الخزانة دراسة شاملة حول & quot؛ محاربة معاملات الأصول المشفرة المجهولة & quot؛ والتي ستتضمن فحصًا لخلاطات العملات المشفرة المستخدمة لإخفاء أصول الأموال.

في ضوء هذا التطور ، أكد السناتور لوميس على أهمية كبح التمويل غير المشروع في صناعة الأصول المشفرة. وذكرت أن هذه التدابير ضرورية لتحديد الجهات الفاعلة السيئة وردعها ، وضمان عدم إساءة استخدام الأصول المشفرة للتهرب من العقوبات أو تمويل الأنشطة غير القانونية مثل الإرهاب.

تعد إضافة تعديلات غير متعلقة بالدفاع إلى NDAA ممارسة شائعة. بعد موافقة مجلس الشيوخ ، أقر مجلس النواب نسخته من NDAA في وقت سابق من هذا الشهر. تتضمن الخطوة التالية مفاوضات بين المجلسين للتوصل إلى نسخة مقبولة للطرفين يمكن أن تمر عبر المجلسين.

توريق العملة المشفرة

ومع ذلك ، فإن إضافة هذا القانون يمكن أن يشير إلى مدى أهمية التشفير ليس فقط للجهات التنظيمية ، ولكن للمشرعين والحكومات أيضًا.

ما إذا كان التشفير هو أمان أو سلعة أو عملة أم لا ، لم يعد الشغل الشاغل. بدلاً من ذلك ، فإن الشاغل الرئيسي هو السياسات العليا - أمن الأمة ككل.

على وجه الخصوص ، إنها علامة على أن المشرعين يعتقدون أن العملة المشفرة لديها مشكلة غسيل أموال خطيرة بما يكفي لتشكل تهديدًا لدفاعها الوطني.

ومن بعض النواحي ، فإن هؤلاء المشرعين لديهم وجهة نظر.

يمكن أن يعني استخدام خلاطات العملات المشفرة والقفز المتسلسل والعديد من الوسائل الأخرى للتعتيم على مصدر الأموال أن غسيل الأموال أسهل بكثير في مجال العملات المشفرة مقارنة بالتمويل التقليدي.

اجمع بين هذا وبين روح اللامركزية وانعدام الثقة في الحكومة السائد في مجال العملات المشفرة ، وستكون لدينا العاصفة المثالية. سوف نتعرض لضغوط شديدة لإيجاد وسيلة أكثر جاذبية للمنظمات المركزية لاستغلالها لمصلحتها الخاصة ، من خلال وسائل أقل من الأخلاقية.

بعد كل شيء ، في عالم خالٍ من الشرطة أو تطبيق القانون ، لا يملك المرء سوى القليل من الملاذ عندما يتم استهدافه بالقرصنة أو الحيل أو أي أشكال أخرى من النشاط الإجرامي. لقد استفادت دول مثل كوريا الشمالية استفادة كاملة من ذلك ، حتى أنها دربت وحدات النخبة على نشر البرامج الضارة واستهداف أهداف ذات أهمية سياسية.

حتى التورط الضمني ، مثل غض الحكومة الروسية عن المنظمات الإجرامية المشفرة داخل حدودها ، يمكن أن يعني أن جرائم التشفير تمر دون عقاب وأن المجرمين قادرون على غسل الأموال بسهولة.

بالطبع ، هناك أغراض مشروعة لوجود العملات المشفرة - كاستثمار ، كتحوط ضد التضخم ، وأكثر من ذلك بكثير.

ولكن من الصحيح أيضًا أن العديد من أعداء الولايات المتحدة يستخدمون العملات المشفرة بطرق تضر بمصالحها ، وقد قرر المشرعون أخيرًا أنه لا يمكن أن تستمر إلى ما لا نهاية.

من الآن فصاعدًا ، قد نرى تشريعات مماثلة تتحدث عن التشفير ليس فقط شيئًا "مهمًا" ، ولكنه قد يكون "حاسمًا" أو "وجوديًا". دخلت Crypto الآن في السياسة العليا ، وبكل الاحتمالات ، حتى تتمكن العملة المشفرة من التخلص من سمعتها في الأعمال المشبوهة ، فمن المرجح أن تظل في أنظار المهتمين بالأمن القومي.