يمكن لشركات العملات المشفرة استخدام الرموز المميزة كأداة قوية. يمكنهم تحفيز السلوك الجيد،تنسيق أصحاب المصلحةوالمشاركة في المجتمعات الموزعة. وعلى مدى العقد الماضي، أصبحت الرموز المميزة أيضًا وسيلة لجذب المواهب وتعويضها ومكافأتها - بدءًا من مطوري الطرف الثالث والمساهمين في المصادر المفتوحة إلى أعضاء مجلس الإدارة والموظفين.
نظرًا لأن معظم المشاريع تقوم بتطوير برامج مفتوحة المصدر - فإن هذا يخلق صراعات مع الشركة التي تقود المشروع و قيمة فصل الأسهم الخاصة بهم - لذلك من المهم التأكد من تعويض الموظفين عن مساهماتهم في هذه النظم البيئية. تحقق العديد من الفرق ذلك من خلال تقديم الرموز المميزة كجزء من تعويضاتهم. وفي الوقت نفسه، يعمل قادة شركات web3 وفرق المواهب وإدارات الموارد البشرية على تطوير طرق متطورة بشكل متزايد لدمج الرموز المميزة في حزم التعويضات الشاملة للتنافس مع الشركات الأخرى وحتى جذب المواهب من صناعة web2 الأوسع.
يمثل دمج الرموز المميزة في حزم التعويضات تعقيدات وتحديات وفرصًا فريدة من نوعها. على سبيل المثال، هناك العديد من الطرق فيهياكل التعويضاتالتي قد تكون مناسبة لشركة ما وقد لا تكون مناسبة لشركة أخرى. لذلك، في هذه المقالة، نستكشف كيف تتناسب الرموز المميزة مع استراتيجية تعويض أكبر، ثم نتعمق في التفاصيل المحددة لمكافآت الرموز المميزة، بما في ذلك جداول الاستحقاق وفترات التأمين والضرائب.
أولاً وقبل كل شيء، الرموز ليست أسهمًا
على الرغم من أن العديد من استراتيجيات التعويض الرمزي متجذرة في نماذج التعويض الخاصة بـ web2 والشركات التقليدية الأخرى، فلنكن واضحين: الرموز المميزة ليست أسهمًا. إنها لا تعمل حتى كبديل للأسهم، لذا يجب على الشركات أن تكون حذرة بشأن مثل هذه القياسات عند مناقشتها داخليًا وشرحها للموظفين المحتملين.
من وجهة نظر الموظف، فإن تلقي الرموز والحصول على الأسهم هما تجربتان مختلفتان، مصحوبة بمخاطر ومكافآت مختلفة. على سبيل المثال، البروتوكولات هي برامج مستقلة، وليست شركات - على عكس الأسهم، لا يوجد مجلس إدارة أو فريق إدارة مخصص لتعظيم قيمة الرموز المميزة.
هناك العديد من الاعتبارات الأوسع عند تخصيص الرموز المميزة، والتي يشكل الموظفون جزءًا واحدًا فقط منها. لمعرفة المزيد حول توزيع الرموز، انقر هنا. بالإضافة إلى ذلك، هناك العديد من الاعتبارات القانونية والتنظيمية المتعلقة بالرموز المميزة وweb3 التي تحتاج الشركات الناشئة إلى مراعاتها بعناية عند تطوير استراتيجية الرموز المميزة الخاصة بها.
الآن، دعونا نتعمق في بعض المبادئ المهمة المتعلقة بالتعويض المميز...
الرمز المميز هيكل التعويضات: دليل البدء السريع
التعويض الرمزي هو إجراء متوازن ضمن إستراتيجية تعويض أكبر مع الهدف النهائي وهو مكافأة العمل والاحتفاظ بالموظفين دون فقدان إحساسهم بالارتباط أو خلق بيئة عمل مشتتة للانتباه. يتضمن ذلك وضع استراتيجية تحول الانتباه بعيدًا عن الأسعار الرمزية ونحو بناء المستقبل.
بالنسبة لفريق موهوب يدير التعويضات الرمزية لأول مرة، قد يبدو كل هذا وكأنه دخول إلى منطقة مجهولة. والخبر السار هو أنه على الرغم من الاختلافات التي أبرزناها أعلاه عندما يتعلق الأمر بتعويضات web2 وweb3، لا يزال بإمكان فرق الموارد البشرية تعلم الكثير من نماذج web2 الناجحة. وفي الواقع، يتعين عليهم القيام بذلك إذا كانوا يريدون التنافس مع الشركات التقليدية، وخاصة في الصناعات الساخنة مثل الذكاء الاصطناعي.
للبدء، قم أولاً بوضع بعض المبادئ الأساسية: من الأهمية بمكان بناء فلسفة تعويض محددة جيدًا وشفافة وسهلة الفهم. هذه الصفات الثلاث هي المفتاح لأي خطة تعويض جيدة. لقد ثبت أن الشفافية والعدالة في التعويضات لهما تأثير كبير على مشاركة الموظفين، وهو أمر لا تستطيع الشركات تجاهله.
بمجرد تحديد فلسفة التعويض، فإنها ستوجه نطاقات التوظيف والدرجات والرواتب؛ ونمو الأداء وقرارات التجديد.
سيجيب مفهوم التعويض الجيد أيضًا على الأسئلة التالية:
ما هو الراتب الأساسي للوظيفة المرتبطة؟
ما مقدار حزمة التعويضات الإجمالية للموظف التي تأتي من الرموز المميزة أو الأسهم؟
ما هي النسبة المئوية للرواتب في السوق المستهدف للشركة؟
ما هو إجمالي التعويضات التي تستهدفها الشركة لكل دور؟
كيف تحدد الشركة السوق؟ على سبيل المثال، من هي شركاتهم المعيارية؟ ما هي الشركات التي من المرجح أن تتنافس معها على المواهب؟
بمجرد الإجابة على هذه الأسئلة، يمكن للشركات البدء في البحث في التفاصيل: كم مرة يجب أن يتلقى الموظفون الرموز المميزة؟ ما هو التوازن بين النقد والرموز؟ إلخ.
موازنة التعويضات النقدية بالرموز المميزة
في الطريقة التقليدية في حزمة التعويضات، الراتب الأساسي هو استراتيجية مهمة لتحقيق التوازن بين المخاطر والمكافآت التي تجلبها الأسهم. وبالمثل، فإن التعويض الرمزي ليس سوى جزء واحد من "حزمة التعويضات الإجمالية" الشاملة للموظف بدوام كامل.
بالنسبة لشركات web3، قد تتضمن حزمة التعويضات هذه:
الراتب الأساسي ومكافآت الأداء، والتي تشكل إجمالي التعويضات النقدية، والتي تُدفع عادةً بالعملة القانونية
الأسهم، بما في ذلك خيارات الأسهم غير المؤهلة (NSOs)، وخيارات أسهم الحوافز (ISOs)، وخطط شراء أسهم الموظفين (ESPPs)، وما إلى ذلك.
التعويض الرمزي، يتم الدفع باستخدام الرمز المميز للمشروع أو الرموز المميزة الأخرى (عادةً Bitcoin أو Ethereum) والعملات المستقرة
< /li>
القاعدة الأساسية البسيطة هي تقديم تعويض نقدي إجمالي صحي ينافس تلك التي تقدمها الشركات النظيرة. ما هي نسبة النقد مقابل العملات الرمزية في إجمالي التعويضات؟ ما نراه عادةً هو هيكل مثل هذا:
إجمالي النقد: النسبة المئوية الخامسة والسبعون للسوق
إجمالي التعويضات (إجمالي النقد بالإضافة إلى المكافأة، بالإضافة إلى قيمة الأسهم): بين النسبة المئوية 75 و 90 من السوق. يشمل إجمالي النقد الراتب الأساسي والمكونات النقدية الأخرى مثل مكافآت الأداء
الممتاز: ربما تكون بعض الفرق أيضًا استكشف تقديم "علاوة" للمهارات التي يصعب العثور عليها مثل البروتوكول أو هندسة العقود الذكية، أو الأشخاص الذين يركزون على أمان التشفير. تنعكس هذه العلاوات في ارتفاع الأجر الأساسي وإجمالي التعويضات
السؤال الذي نسمعه كثيرًا هو: "هل يجب أن نعطي الموظفين مجانًا؟ لاختيار رصيد الرموز المميزة والنقد في تعويضاتهم "على الرغم من عدم وجود قواعد صارمة وسريعة، فمن الأفضل عمومًا قصر الجزء المميز على نسبة مئوية محددة من إجمالي التعويضات بدلاً من السماح للموظفين باختيار نسبة مئوية.
لا يقتصر الأمر على أن الأمر قد يصبح مربكًا للفرق المالية لتتبع الترتيبات المخصصة المختلفة، ولكن التغييرات الجذرية في أسعار الرموز المميزة يمكن أن تعطل استراتيجية التعويضات الشاملة للشركة. على سبيل المثال، قد يجبر الانخفاض المفاجئ في الأسعار الأشخاص على إعادة التفاوض بشأن حزم التعويضات الخاصة بهم. ويمكن أن تؤدي ارتفاعات الأسعار إلى مكاسب مفاجئة في الثروة لبعض العمال، والتي تكون غير متوازنة إلى حد كبير مع رواتب العمال الآخرين - وهي تجربة محبطة للعمال الآخرين.
اختر جدولًا لاستحقاق الرمز المميز
فقط لأنك تمتلك النسبة المئوية الثابتة للرموز المميزة لا تعني أن رصيد الرموز المميزة مع التعويضات الأخرى لن يتغير بمرور الوقت.
يمكن تنفيذ جزء الرمز المميز نفسه بعدة طرق مختلفة، اعتمادًا على وقت وكيفية توزيع الرموز المميزة. لدى الشركات العديد من الخيارات هنا: خطط الحوافز قصيرة الأجل، وخطط الحوافز طويلة الأجل، بالإضافة إلى الآليات الكلاسيكية مثل جداول الاستحقاق والمكافآت.
سيعتمد النموذج الأكثر ملاءمة على الوضع المحدد للشركة وفلسفة التعويض: هل تم إصدار الرمز المميز للعامة أم لا يزال قيد التطوير؟ ما نوع الرمز المميز الذي يقدمه الفريق؟ هل هناك أي قيود على تداول الرموز؟ الإجابات على هذه الأسئلة وأكثر ستحدد نهج الشركة.
نوضح هنا العديد من الجداول الزمنية الشائعة - وإيجابياتها وسلبياتها - لمساعدة المؤسسين الذين ليسوا على دراية بأفضل الممارسات. لاحظ أن هذه هي الأنسب للمشاريع التي لديها رموز مميزة متداولة علنًا ولديها قدر معين من الرموز المميزة المخصصة لحوافز الموظفين المستمرة.
يحتاج المؤسسون إلى إيجاد توازن بين استخدام احتياطيات الرموز المميزة ومكافآت الموظفين المنظمة مع تحفيز مساهمات الطرف الثالث لدفع اللامركزية. ومن المهم العمل مع مستشار قانوني خارجي لتقييم هذه الخيارات وآثارها بموجب القانون المعمول به.
فترة استحقاق مدتها أربع سنوات، وفترة انحدار مدتها عام واحد
في هذا النموذج، الموظفون سوف تتلقى مجموعة من الرموز عند تعيينك. تُستحق المكافآت في الربع الأول من العام الأول، مع استحقاق الرموز المتبقية بالتناسب شهريًا (أو ربع سنويًا أو سنويًا).
المزايا: كافئ الموظفين على عملهم في المشاريع.
السلبيات: قد يحصل الموظفون المعينون في أوقات مختلفة على مزايا مختلفة تمامًا في نتائج العام نفسه، خاصة خلال فترات التقلبات. يمكن للأطر الزمنية الطويلة أيضًا أن تخلق دوامة عاطفية من التشتيت للموظفين - ما لم يكن هناك ما يشبه آلية التجديد على أساس الأداء السنوي لموازنة ذلك.
الجائزة السنوية
بالنظر إلى مدى تغير أسعار الرموز المميزة بمرور الوقت، تجد بعض الفرق أنه من غير المعقول تقديم مكافآت رمزية على مدار عدة سنوات. ولذلك، يميل النموذج إلى تقديم المكافآت على أساس سنوي. سيتم مكافأة كل موظف برموز بقيمة القيمة السوقية السنوية. بعد ذلك، بعد الجائزة الأولى، يقوم فريق المواهب عادةً بإضافة مقاييس الأداء إلى الحساب.
المزايا: لن تؤثر تغييرات أسعار الرمز المميز بشكل مباشر على الموظفين والموظفين يمكن أن يشعروا أنهم يعاملون بشكل عادل. يتمتع الفريق بمرونة أكبر لتعديل المكافآت بناءً على نقاط زمنية مختلفة عندما تتقلب أسعار الرموز المميزة.
العيوب: يجب إعادة تقييم مبالغ المكافآت السنوية وإبلاغها، مما قد يؤدي إلى إقالة الموظف عدم الاستقرار.
جدول الاستحقاق ذو المستويين
في هذا النموذج، يتم تثبيت جزء من الرموز المميزة على الفور، بينما يتم تثبيت الباقي على أساس إطار زمني أطول. يسمح هذا النهج للفرق بمكافأة الموظفين على الأداء العالي على المدى القصير مع الحفاظ على تحفيز الموظفين على المدى الطويل.
المزايا: تحفيز الموظفين لتحقيق أهداف محددة باختصار على المدى الطويل، كما أنه يحافظ على الشعور بالمشاركة طويلة المدى.
العيوب: يمكن أن يؤدي ذلك إلى الارتباك، خاصة عندما يكون هناك ضعف في التواصل أو تحديد الأهداف في حالة من عدم اليقين.
هذه بعض نماذج جدول استحقاق الرموز الشائعة. يجب على الشركات أن تأخذ في الاعتبار ثقافتها الخاصة واقتصادياتها المميزة ودوافع موظفيها عند اختيار النموذج الأفضل لفرقها.
في أي جدول استحقاق وتجديد، من الجيد تقليل تأثير تقلبات الأسعار اليومية الشائعة للرموز المميزة، لذا فكر في استخدام طريقة مشابهة لـ 90 -المتوسط المتحرك اليومي. يجب على الشركات أيضًا أن تطلب من المستشار القانوني مراجعة أي اختلافات في المنح تراها لمراعاة تقلبات السوق.
أخيرًا، ضع في اعتبارك أن العديد من الرموز المميزة، خاصة تلك التي تكون عشية الإصدار، تحتاج أيضًا إلى مراعاة فترات التأمين. فترات تأمين الرمز المميز، والقدرة على "تأمين" قيمة الرمز المميز للتداول أو الاسترداد لفترة من الوقت بعد الإصدار، لا تساعد فقط على ضمان نجاح المشروع على المدى الطويل، ولكنها أيضًا ضرورية لمواءمة يمكن العثور على مزيد من المعلومات حول فترة الحظر هنا.
تحديد فترة الحظر والإبلاغ عنها
يجب على المؤسسين التأكد من أن "المطلعين" (بما في ذلك الموظفين والمستثمرين والاستشاريين والشركاء وما إلى ذلك) يتمتعون بنفس فترات وقواعد الحظر. إذا تمكنت بعض المجموعات من البيع في وقت مبكر (أي عند أول فرصة) مقارنة بمجموعات أخرى، فقد يثير ذلك عدم الثقة، ويخلق حوافز لا يمكن التنبؤ بها، وينتهك قوانين الأوراق المالية، ويؤثر سلبًا على الاتفاقية.
بالنسبة للموظفين في الولايات المتحدة، يجب على الشركات التخطيط لفترة حظر لمدة عام واحد على الأقل (لأسباب قانونية). وقد تكون فترة الحجز التي تمتد من ثلاث إلى أربع سنوات أكثر ملاءمة لنجاح المشروع على المدى الطويل، حيث أن فترة الحجز الأطول يمكن أن تقلل الضغط النزولي على الأسعار وتثبت الثقة في جدوى المشروع على المدى الطويل.
قد يتطلب هذا بعض التعليم للمرشحين القادمين من Web2، حيث قد يشعرون بأنهم مثقلون بالأعباء بسبب جداول المنح طويلة الأجل وفترات الحجز المنتظمة. بافتراض أن فترة الحظر تنطبق على جميع حاملي الرموز المميزة للإصدار المسبق (وهو ما ينبغي أن يكون كذلك!)، فيجب على المرشحين الرغبة في رؤية فترة قفل في عرضهم، حيث يوضح هذا أن المؤسسين يعطون الأولوية ثبات البروتوكول والاعتقاد بأن له استخدامات عملية.
أخيرًا، ومن الناحية العملية، يمكن إدارة فترات القفل عبر العقود الذكية وتنفيذها بواسطة مزود إدارة الرمز المميز. بمجرد اكتمال استحقاق الرمز المميز وانتهاء فترة القفل، يمكن للموظفين إرسال الرموز المميزة الخاصة بهم إلى المحفظة التي يختارونها. وهذا يضمن أن توزيع الرمز المميز يتم ترميزه في العقد الذكي ويساعد على بناء ثقة أكبر مع الموظفين.
هيكل منح الرمز المميز: شرح اتفاقيات RTA وTPAs وRTUs
في الوقت الحالي، هناك ثلاث طرق رئيسية لشركات Web3 في الولايات المتحدة لتنظيم المنح الرمزية (الموضحة بواسطة Toku، وهو حل عالمي شامل للتعويضات الرمزية والامتثال الضريبي). كل هذه النماذج عبارة عن نماذج مكافآت قائمة على الأسهم، وهو النموذج الأكثر شيوعًا للتعويضات القائمة على الأصول - ولكن للتوضيح، الرموز المميزة ليست أسهمًا:
جوائز الرموز المقيدة (RTAs)، على غرار خيارات الأسهم التي قد يحصل عليها الموظفون في الشركات التقليدية قبل الاكتتاب العام. يمكن منح اتفاقيات التجارة الإقليمية للموظفين الذين ينضمون بعد سك الرمز المميز ولكن قبل إتاحته للجمهور.
اتفاقيات شراء الرموز (TPAs)، وهي نوع آخر من الرموز المميزة قبل إصدار الضريبة تختلف الآثار اعتمادًا على كيفية منح العملات المعدنية (انظر أدناه).
وحدات الرمز المميز المقيدة (RTUs)، المشابهة لوحدات الأسهم المقيدة (RSUs). يتم استخدام وحدات RTU بعد إصدار الرمز المميز وبدء التداول.
RTAs وTPAs هي ما توفره الشركات بعد ظهور الرمز المميز ولكن هناك طريقتان لتقديم تعويض رمزي للموظفين الذين ينضمون قبل طرحه للعامة. وغالبا ما تتم مقارنتها بخيارات الأسهم التي تقدمها الشركات التقليدية قبل الاكتتاب العام.
يمكن تقديم كل من اتفاقيات التجارة الإقليمية (RTAs) واتفاقات وصول الطرف الثالث (TPA) ضمن أي من أنظمة الجوائز التي ذكرناها سابقًا، وتتضمن عادةً:
الفرق الرئيسي بين اتفاقيات التجارة الإقليمية واتفاقيات ترويج الاستثمار هو آثارها الضريبية، لذلك يجب على المؤسسين تقييم نوع المكافأة الأكثر فائدة ناقش مع المستشار القانوني عند الاقتضاء. على سبيل المثال، يعد التوقيت الضريبي للمستلم عاملاً رئيسياً ويعتمد على نوع الرمز المميز الممنوح.
اتفاقيات التجارة الإقليمية
اتفاقيات التجارة الإقليمية يسمح للمستلمين في الولايات المتحدة بتقديم "انتخابات 83(ب)" إلى مصلحة الضرائب الأمريكية للاعتراف بالدخل عند استلام الرموز المميزة بناءً على القيمة السوقية العادلة في تاريخ المنح. قد يكون هذا مفيدًا للموظفين، خاصة إذا كان من المتوقع زيادة قيمة الرمز المميز. بالإضافة إلى ذلك، فإن تقديم انتخابات 83(ب) يحمي من المخاطر المحتملة المتمثلة في أن الموظفين قد يدينون بضرائب على الرموز المميزة التي فشلوا في بيعها. يرجى ملاحظة أنه يجب تقديم "الانتخاب 83 (ب)" إلى مصلحة الضرائب الأمريكية خلال 30 يومًا من تاريخ المنح.
TPAsعلى غرار اتفاقيات التجارة الإقليمية، يمكن منحها للموظفين قبل إصدارها والسماح للموظفين بتقديم انتخابات "83(ب) ". ولكن على عكس اتفاقيات التجارة الإقليمية، فإنها تطلب من الموظفين شراء الرموز المميزة بسعر محدد، يُعرف أيضًا باسم "سعر التمرين".
كما هو متوقع، يفضل الموظفون بشكل عام اتفاقيات التجارة الإقليمية، لكن اتفاقيات التجارة الإقليمية تتمتع ببعض المزايا الضريبية. على عكس اتفاقيات التجارة الإقليمية و RTUs، لا تعتبر منح TPAs دخلاً عاديًا وبالتالي لا تخضع للضريبة على الفور. سيتم تأجيل الضرائب حتى يمارس الموظف خياراته و/أو يبيع الرموز المميزة في وقت التمرين، ولن يتم أخذ الدخل في الاعتبار إلا إذا زادت قيمة الرمز المميز مقارنة بسعر التمرين.
RTUs
ومن ناحية أخرى، وحدات RTU تُمنح عادةً للموظفين الذين ينضمون بعد إصدار الرمز المميز، وهي تشبه في المفهوم وحدات RSU التي تقدمها العديد من الشركات الكبيرة.
يتم منح RTUs عملية الإعداد وتخضع لإحدى خطط الاستحقاق التي ذكرناها سابقًا. بمجرد اكتمال الاستحقاق، يمكن للموظفين عادةً نقل الرموز إلى محفظة من اختيارهم ما لم يخضعوا لفترة تأمين. نظرًا لأن الرموز المميزة تعتبر دخلاً عند منحها بقيمتها السوقية العادلة الحالية، فإن بعض الشركات تختار حجب وبيع جزء من استحقاق الموظف لدفع التزاماتها الضريبية.
بينما تركز المناقشة أعلاه على المستلم، يجب على الشركات أيضًا أن تأخذ في الاعتبار التزاماتها المتعلقة بالاستقطاع الضريبي، والتي تتطلب عادةً الدفع نقدًا.
يُرجى ملاحظة أن ما ورد أعلاه لا ينبغي اعتباره نصيحة ضريبية. لكننا نأمل أن يزود الشركات ببعض النظرة العامة حول استراتيجياتها فيما يتعلق بالتعويض الرمزي. نوصي بشدة بأن تعمل فرق المواهب والفرق القانونية والضريبية في Web3 معًا لتطوير أفضل مسار عمل للشركة والاستراتيجية. إذا كانت السيولة هي المحرك الرئيسي للرمز المميز، فهناك استراتيجيات أخرى، مثل إجراء عرض ثانوي حتى يتمكن الموظفون من الحصول على السيولة مع قيام الشركة بجمع المزيد من الأموال.
الاعتبارات التشغيلية: إعداد تعويض الرمز المميز
كل هذا قد يبدو الأمر معقدًا، لكن الخبر السار هو أن المزيد والمزيد من الشركات تعمل على تطوير منتجات وأدوات لتسهيل إدارة التعويضات الرمزية من الناحية التشغيلية. عادةً، سيكون لدى الشركات الناشئة محفظة (من شركة مثل Coinbase أو Anchorage أو BitGo) ونظام إدارة الرمز المميز (من شركة مثل Toku أو Pulley) للتعامل مع جميع الأعمال الإدارية.
سيتلقى الموظفون الرموز المميزة من خلال محفظة يمكنهم الوصول إليها من خلال نظام إدارة الرموز المميزة. يجب أن يكونوا أيضًا قادرين على استخدام مثل هذا النظام لعرض التقدم المحرز في المنحة، أو الوصول إلى الستاكينغ قبل المنحة، بالإضافة إلى الآلات الحاسبة أو الأدوات الأخرى عند تقديمها.
تنضج شركات Web3 تدريجيًا. ومن خلال استخدام استراتيجيات التعويضات التي تم اختبارها جيدًا والتي أثبتت جدواها، يمكنهم مواجهة التحديات التي يمكن أن تنشأ عند جذب أفضل المواهب التي قد يعوقها نقص السيولة.
المفتاح هو التأكد من أن الرمز المميز هو جزء من استراتيجية تعويض مصممة جيدًا. وينبغي أن تكون هذه الاستراتيجية شفافة وعادلة ومحفزة للموظفين - ليس فقط في جذب بعض أفضل المواهب والاحتفاظ بها على المدى القصير، ولكن أيضًا ضمان مكافأة الإنتاجية بشكل معقول.
بينما يمكن للشركات استخدام استراتيجيات أخرى، مثل تقديم عروض ثانوية للموظفين أثناء قيامهم بجمع أموال إضافية، فإن التعويض الرمزي لا يزال شرطًا لشركات Web3 لتسوية اللعب المجال والرافعة المالية الجذابة المستخدمة.
JinseFinance
Brian
Sanya
Olive
Clement
Coinlive 
Bitcoinist