أستراليا تستهدف جرائم الصراف الآلي للعملات المشفرة مع اتخاذ AUSTRAC إجراءات صارمة

AUSTRAC تطلق فريق عمل مخصص لاستهداف الجرائم المالية المتعلقة بأجهزة الصراف الآلي المشفرة

أنشأت وكالة الاستخبارات المالية الأسترالية، AUSTRAC، رسميًا فريق عمل داخلي متخصص لمعالجة المخاوف المتعلقة بأجهزة الصراف الآلي للعملات المشفرة (CATMs) واستخدامها في الجرائم المالية.

ستركز هذه المبادرة الجديدة بشكل خاص على غسيل الأموال والاحتيال والجرائم المالية الأخرى المرتبطة بأكشاك التشفير العاملة في جميع أنحاء البلاد.

تهديد متزايد من أجهزة الصراف الآلي للعملات المشفرة

أصبحت أجهزة الصراف الآلي للعملات المشفرة، المعروفة أيضًا باسم CATMs، سمة شائعة في المدن الأسترالية.

تتيح هذه الآلات للمستخدمين شراء العملات المشفرة مثل Bitcoin وDogecoin باستخدام النقود أو بطاقات الائتمان أو الخصم أو المحافظ الرقمية.

وعلى الرغم من سهولة استخدامها، فقد تعرضت هذه الآلات لاستغلال متزايد من قبل الشبكات الإجرامية لغسل الأموال غير المشروعة.

وفقًا لتقرير صادر عن Finance Magnates، وصلت عمليات الاحتيال على أجهزة الصراف الآلي الخاصة بعملة البيتكوين إلى 110 ملايين دولار في عام 2023، وهو ما يمثل زيادة قدرها عشرة أضعاف منذ عام 2020.

يقوم المجرمون عادة بإيداع الأموال في هذه الأكشاك عدة مرات واستبدالها بعملات مشفرة لا يمكن تعقبها، مما يترك فرصة ضئيلة لاستردادها.

وفقًا لتقديرات Coin ATM Radar، يوجد 1,302 جهازًا لصرف العملات الأجنبية تعمل في أستراليا.

يضع هذا الرقم أستراليا في المرتبة الثالثة من حيث وجود أجهزة الصراف الآلي للعملات المشفرة على مستوى العالم، بعد الولايات المتحدة وكندا.

في حين أن هناك 400 من مقدمي خدمات صرف العملات الرقمية المسجلين (DCEs) مدرجون رسميًا لدى AUSTRAC، إلا أن القليل منهم فقط مرتبطون بـ CATMs.

AUSTRAC تعتزم زيادة الرقابة على مشغلي أجهزة الصراف الآلي للعملات المشفرة

حذر بريندان توماس، الرئيس التنفيذي لـ AUSTRAC، من أنه سيتم اتخاذ إجراءات صارمة ضد المشغلين غير الملتزمين.

وأضاف "يتعين على مزودي أجهزة الصراف الآلي للعملات المشفرة التأكد من امتثالهم لالتزاماتهم المتعلقة بغسل الأموال والحد من مخاطر الجريمة. وإذا تجاهلوا هذه الالتزامات فإنهم يخاطرون بالخضوع لعقوبات مالية كبيرة ولن يتردد مركز مكافحة غسل الأموال والجريمة الأسترالي في اتخاذ الإجراءات اللازمة".

وأكد توماس أن هذا الجهد يمثل بداية التركيز المكثف لـ AUSTRAC على جرائم العملات المشفرة للعام المقبل.

وأضاف أن "هذه هي الخطوة الأولى في إطار تركيز AUSTRAC على الحد من الاستخدام الإجرامي للعملات المشفرة في أستراليا. وسنركز على هذه الصناعة على مدار العام المقبل".

الصورة الأوسع للجرائم المالية مع أجهزة الصراف الآلي CATM

الإحصائيات تخبرنا بالكثير.

أفادت شركة TRM المتخصصة في استخبارات بلوكتشين أن أجهزة الصراف الآلي للعملات المشفرة سهلت أكثر من 160 مليون دولار أمريكي (248.3 مليون دولار أسترالي) في معاملات غير مشروعة على مستوى العالم منذ عام 2019.

علاوة على ذلك، شكلت الأنشطة غير المشروعة في العام الماضي والتي تتضمن معاملات النقد إلى العملات المشفرة 1.2% من إجمالي معاملات النقد إلى العملات المشفرة، وهو رقم ضعف سوق العملات المشفرة بشكل عام.

وتثير هذه الاتجاهات المخاوف بشأن دور أكشاك العملات المشفرة كبوابة للاحتيال والنصب.

وبحسب توماس، فإن المخاطر تتضاعف لأن "أجهزة الصراف الآلي للعملات المشفرة والعملات المشفرة تشكل طرقًا جذابة للمجرمين الذين يتطلعون إلى غسل الأموال، لأنها متاحة على نطاق واسع وتسهل التحويلات شبه الفورية وغير القابلة للعكس".

ويسلط بيان AUSTRAC الضوء أيضًا على الخسائر البشرية.

وقال "إننا نرى الكثير من الأستراليين يقعون ضحية لعمليات الاحتيال التي تتم من خلال العملات المشفرة، وقد سمعنا عن بعض الضحايا الذين فقدوا مدخرات حياتهم، وهو أمر مفجع".

يكشف هذا البيان عن كيفية استمرار عمليات الاحتيال المتعلقة بالعملات المشفرة في إيذاء الأفراد غير المطمئنين.

متطلبات الامتثال في دائرة الضوء

بموجب قوانين مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب في أستراليا، يتعين على جميع مزودي خدمات صرف العملات الرقمية الالتزام بالتزامات صارمة.

يتضمن ذلك مراقبة المعاملات، وإجراء عمليات التحقق من هوية العميل (KYC)، والإبلاغ عن الأنشطة المالية المشبوهة، وتقديم تقارير المعاملات الحدية للإيداعات أو السحوبات التي تبلغ 10 آلاف دولار أسترالي أو أكثر.

أكدت AUSTRAC أن جميع مشغلي أجهزة الصراف الآلي للعملات المشفرة مطالبون بالالتزام بهذه المعايير، مما يضمن التخفيف من مخاطر عمليات الاحتيال والأنشطة غير المشروعة.

ولا تمثل هذه التوقعات مجرد إجراءات تنظيمية روتينية؛ بل هي ضمانات ضرورية في ضوء التقارير المتزايدة عن عمليات الاحتيال بالعملة المشفرة التي تستهدف المقيمين الأستراليين.

المقارنة العالمية والمخاطر المتزايدة

وأستراليا ليست الدولة الوحيدة التي تعالج هذه المخاوف.

وقد نشأت تحديات مماثلة في بلدان أخرى، حيث اتخذت هيئة الرقابة المالية الألمانية مؤخرا إجراءات صارمة ضد أجهزة الصراف الآلي غير القانونية وصادرت 25 مليون يورو نقدا، في حين أغلقت هيئة السلوك المالي في المملكة المتحدة 26 جهاز صراف آلي غير قانوني للعملات المشفرة في عام 2023.

وعلى الرغم من هذه الإجراءات الصارمة، فمن المتوقع أن يواصل قطاع أجهزة الصراف الآلي للعملات المشفرة نموه التصاعدي.

توقع مؤخرًا سكوت بوكانان، مدير العمليات في Bitcoin Depot، أن تبلغ قيمة سوق أجهزة الصراف الآلي العالمية للعملات المشفرة 182.1 مليون دولار في عام 2023، ومن المتوقع أن تنمو بمعدل 63.4% سنويًا حتى عام 2030.

ومن المتوقع أن يدخل أكثر من 2500 جهاز جديد الخدمة في عام 2024 وحده، مما يشير إلى التوسع السريع في القطاع على الرغم من المخاوف التنظيمية.

الخطوات التالية التي ستتخذها AUSTRAC بحلول عام 2025

أكد بريندان توماس أن العملات المشفرة ستظل تشكل أولوية رئيسية بالنسبة لـ AUSTRAC في عام 2025.

ستعمل فرقة العمل الجديدة على مراقبة العمليات عالية المخاطر عن كثب داخل شبكة أجهزة الصراف الآلي للعملات المشفرة والتأكد من امتثال المشغلين لقوانين مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب.

نظرًا للمخاطر التي تشكلها أجهزة الصراف الآلي للعملات المشفرة، أوضحت AUSTRAC أنها ستكثف التحقيقات والتفتيشات.