أستراليا تشدد القيود التنظيمية على العملات المشفرة لمواجهة الجرائم المشفرة المتفشية في البلاد

أستراليا تشدد الولايات المتحدة قبضتها على تنظيم العملات المشفرة من خلال مقترحات جديدة تهدف إلى منعالجرائم المالية مثل غسل الأموال وتمويل الإرهاب.

وضع المركز الأسترالي لتقارير المعاملات والتحليل (AUSTRAC) خططًا لتعزيز الرقابة على الصناعات عالية المخاطر مثل بورصات العملات المشفرة والعقارات والخدمات القانونية.

ويأتي هذا بعد الإطار الأخير لمكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب في البلاد، مما يعكس الدفع المستمر لوضع قطاع التشفير تحت سيطرة أكثر صرامة.

قال الرئيس التنفيذي لـ AUSTRAC، بريندان توماس، إن الوكالة شهدت "عددًا كبيرًا جدًا" من الأستراليين يقعون ضحايا لعمليات الاحتيال التي تتم من خلال العملات المشفرة.

"تعتبر العملات المشفرة وأجهزة الصراف الآلي الخاصة بها طرقًا جذابة للمجرمين الذين يبحثون عن غسل الأموال، حيث إنها متاحة على نطاق واسع وتسمح بتحويلات شبه فورية وغير قابلة للإلغاء."

اقتراح لزيادة الرقابة

ولم يأت هذا الاقتراح من فراغ. بل إن أستراليا أدركت الحاجة الملحة إلى معالجة إساءة استخدام العملات المشفرة داخل حدودها. ومن هنا جاء قرار هيئة مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب الأسترالية بتكثيف جهودها في هذا الصدد.

وستتطلب التحديثات تطبيق إجراءات العناية الواجبة الأكثر صرامة، وتحسين تعريفات مجموعات الإبلاغ، والتزامات قواعد السفر الأكثر صرامة بالنسبة للتحويلات الدولية.

وينص هذا الاقتراح أيضًا على أن تقوم الشركات بالتحقق من هويات العملاء من خلال عمليات تعتمد على المخاطر، ومراقبة المعاملات المشبوهة والحفاظ على الشفافية فيما يتعلق بنقل الأصول عبر الحدود.

تبسيط إجراءات الامتثال للشركات

ويهدف الإطار المقترح أيضًا إلى تقليل أعباء الامتثال من خلال الانتقال إلى نموذج قائم على النتائج من هيكل تحديد العملة.

وبموجب النهج الجديد، يتم منح الشركات مرونة أكبر لتخصيص تدابير الامتثال الخاصة بها على أساس الحجم والبنية وملامح المخاطر مع الحفاظ على المعايير الصارمة.

ومن الجدير بالذكر أنه تم تقديم القاعدة العامة لمكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب لعام 2025 وقاعدة مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب (الاستثناءات) لعام 2007، مع الاحتفاظ بالإعفاءات الأساسية من اللوائح السابقة مع إزالة المتطلبات القديمة لضمان الاستقرار التنظيمي والاستمرارية.

أستراليا تركز بشكل متزايد على تنظيم العملات المشفرة

في 6 ديسمبر 2024، قامت AUSTRAC بتعيين فريق عمل للإشراف على مزودي أجهزة الصراف الآلي للعملات المشفرة، وهم الأهداف الشائعة للمجرمين في أعمالهم المشبوهة.

وتقع على عاتق فريق العمل الآن مسؤولية ضمان الامتثال للمعايير الدنيا لمنع الأنشطة المالية غير المشروعة.

نشرت AUSTRAC مسودة الاقتراح للعامة وفتحتها أمام أصحاب المصلحة - بما في ذلك المؤسسات المالية والممارسين القانونيين وبورصات العملات المشفرة - لتقديم التعليقات.