الصين تعلن رسميا أن "تداول الأصول الافتراضية" جريمة! ماذا يعني هذا بالنسبة للسوق؟

ذكر فريق شياو سا في مقالة على حساب WeChat العام يوم الأربعاء (21 أغسطس) أن المحكمة الشعبية العليا والنيابة الشعبية العليا في الصين عقدتا مؤتمرا صحفيا مشتركا وأعلنتا رسميا عن إصدار "التفسير بشأن العديد من القضايا المتعلقة بتطبيق القوانين في التعامل مع القضايا الجنائية المتعلقة بغسل الأموال". وذكر الفريق أن هذا يعني، بصراحة، زيادة المخاطر الجنائية للأشخاص في دائرة العملة.

يتألف "التفسير" من ثلاثة عشر مادة، قليلة الكلمات وعظيمة المعنى، ويعترض جرائم غسل الأموال في كل الاتجاهات. والجدير بالذكر أن المادة الخامسة من "التفسير" تنص بوضوح على بند الحد الأدنى لجرائم غسل الأموال وتتضمن بوضوح "تداول الأصول الافتراضية" فيها.

بعد دخول القواعد الجديدة حيز التنفيذ، هل لا يزال بإمكانك المضاربة في العملات المعدنية؟

وفقًا للمادة 13 من "التفسير"، سيدخل هذا التفسير حيز التنفيذ في 20 أغسطس 2024. تم الإعلان عنه في نفس اليوم وتم تنفيذه في اليوم التالي، وهو سريع بما فيه الكفاية حقًا. لذا، بالنسبة لشركاء دائرة العملة الصينية، فإن الأولوية القصوى هي استخلاص استنتاج واضح: هل لا يزال بإمكانك المضاربة في العملات المعدنية بعد اللوائح الجديدة؟

أولا أعط النتيجة: نعم.

أولاً وقبل كل شيء، لم يتم صياغة التفسير لصناعة العملات المشفرة. ومن اسمه وبنود العقوبات الجنائية المرتبطة به، يمكننا أن نعرف أن هدفه هو جرائم مثل غسل الأموال وإخفاء عائدات الجريمة، ولا يهدف إلى مهاجمة صناعة العملات المشفرة أو صناعات blockchain وWeb3.

ثانياً، أوضحت المادة 5 من التفسير أن من يستخدم معاملات الأصول الافتراضية فقط للتغطية على عائدات الجرائم السبع المحددة المنصوص عليها في جريمة غسل الأموال قد يشكل جريمة غسل الأموال. وتشمل الجرائم المنصوص عليها في المادة 191 من القانون الجنائي لغسل الأموال: جرائم المخدرات، والجرائم المنظمة ذات الطبيعة المافياوية، والجرائم الإرهابية، وجرائم التهريب، وجرائم الفساد والرشوة، والجرائم التي تقوض نظام الإدارة المالية، وجرائم الاحتيال المالي.

يعتقد فريق Sister Sa أن السبب الرئيسي وراء تعريف "معاملات الأصول الافتراضية" بوضوح كأحد أساليب جريمة غسل الأموال (المادة 191، الفقرة 1، البند 5 من القانون الجنائي) هو أنه عندما يتم استخدام الأصول المشفرة كأداة لغسل الأموال، يكون استخدامها سهلاً للغاية.

في السنوات الأخيرة، أصبحت الأصول المشفرة بشكل متزايد "سلاحًا" لغسل الأموال وإخفاء العائدات الإجرامية، بالاعتماد على المزايا التقنية لتقنية blockchain من نقطة إلى نقطة ونقلها عالميًا.

وفقًا لتقرير بحثي صادر عن شركة China Science and Technology Chain Security، في عام 2021 وحده، بلغ المبلغ المتورط في حالات غسل الأموال والمخططات الهرمية والمقامرة عبر الإنترنت باستخدام العملات المشفرة 298.542 مليار يوان، منها أغلبية من عملات USDT وTether وBTC وBitcoin وETH وEthereum. وحتى يومنا هذا، لا يزال هذا الرقم يتوسع بسرعة.

وفي الوقت نفسه، وفقًا لإحصائيات مقال نُشر في العدد الثاني من تكنولوجيا الشرطة في عام 2023، من بين أنواع جرائم العملات الافتراضية، جاءت جريمة المساعدة والتحريض في المرتبة الأولى، وجاءت جريمة الإخفاء في المرتبة الثانية، وكان العدد أعلى بكثير من الجرائم الأخرى.

بالإضافة إلى غسيل الأموال، والمخططات الهرمية، والمقامرة عبر الإنترنت، تعامل فريق Sajie عمليًا أيضًا مع الحالات التالية من الأعمال غير القانونية والإجرامية باستخدام الأصول المشفرة:

1. يستخدم أحد الزوجين العملات المشفرة لإخفاء ونقل الممتلكات المشتركة؛
2. يستخدم أحد الأفراد ذوي الثروات العالية العملات المشفرة للتحايل على ضوابط الصرف الأجنبي في الصين، ونقل الأصول إلى الخارج، وشراء العقارات والأوراق المالية وغيرها من الأصول؛
3. تستخدم إحدى الشركات والمسؤول الفعلي عنها أصولًا مشفرة للتحايل على قناة تسوية التبادل القانونية، ونقل الدخل الخارجي إلى الصين، والتهرب الضريبي؛
4. يستخدم المدين غير النزيه الأصول المشفرة للتهرب من استفسارات المحكمة والدائنين بشأن الممتلكات ويرفض بشكل خبيث سداد الديون المحددة بالحكم الساري.

بالإضافة إلى ذلك، هناك حالة أخرى يعرفها الجميع، وهي قضية تيانجين لانتيان جي روي التي امتصت الودائع العامة بشكل غير قانوني. عشية عاصفة رعدية عام 2017، استخدم الجاني تشيان تشيمين محرك أقراص ثابتًا محمولًا فقط لإخفاء الأموال المسروقة وتحويلها إلى بيتكوين، وأخرجها بسهولة من البلاد وفر إلى الخارج، وعاش حياة من إنفاق المال حتى ألقت الشرطة البريطانية القبض عليه في عام 2024. يمكن ملاحظة أنه بمجرد استخدام الأصول المشفرة كأداة لغسيل الأموال، فمن السهل حقًا استخدامها.

بعد صدور القواعد الجديدة، ما هي السلوكيات الأكثر خطورة في دائرة العملة؟

أولاً، تجار العملات، ومن ثم الأشخاص الذين لديهم طلب كبير على العملات الأجنبية خارج البورصة ومعاملات متكررة. وفقًا لأحكام القانون الجنائي الصيني، سواء كانت جريمة غسل الأموال أو جريمة إخفاء عائدات الجريمة، فيجب أن تستند إلى حقيقة أن المجرم "يعلم أو يجب أن يعلم" أن الأموال المعنية هي أموال مسروقة أو دخل مشتق من الأموال المسروقة حصل عليها آخرون من جريمة غسل الأموال السابقة. الجريمة السابقة لإخفاء عائدات الجريمة هي عائدات جرائم أخرى غير جريمة غسل الأموال السابقة، مثل عائدات الاحتيال في مجال الاتصالات.

لفترة طويلة، كانت المشكلة الأكثر إزعاجًا لتجار العملات والأشخاص الذين لديهم طلب كبير على OTC ومعاملات متكررة هي تلقي الأموال المسروقة المتورطة في القضية. حتى أن هناك مقولة في دائرة العملة مفادها أنه "إذا لم يتم تجميد البطاقة، فلا يُعتبر ذلك مضاربة على العملة". لذا، نظرًا لأن تلقي الأموال المسروقة والأموال السوداء أصبح أمرًا لا مفر منه وممكنًا موضوعيًا، فمن المهم للغاية تحديد "معرفة أو يجب معرفة" بجريمة غسل الأموال وجريمة إخفاء عائدات الجريمة في أحكام القانون الجنائي الصيني.

وتنص المادة 3 من التفسير على أحكام واضحة لتحديد "العلم أو كان ينبغي أن يعلم": ينبغي أن يستند ذلك إلى المعلومات التي اطلع عليها الجاني وتلقاها، وظروف التعامل مع عائدات الجريمة وعائداتها من الآخرين، وأنواع ومبالغ عائدات الجريمة وعائداتها، وطرق نقل وتحويل عائدات الجريمة وعائداتها، والظروف غير الطبيعية مثل سلوكيات المعاملات وحسابات الأموال، والمراجعة الشاملة والحكم على الخبرة المهنية للجاني، والعلاقة مع المجرمين السابقين، واعترافه ودفاعه، وشهادة المتهمين الآخرين والشهود.

خذ على سبيل المثال قضية حقيقية تعامل معها فريق Sister Sa قبل إصدار التفسير. في عام 2023، تم احتجاز الطالب A جنائياً من قبل سلطة قضائية في مكان معين في الصين للاشتباه في "إخفاء عائدات الجريمة" لبيع U (USDT). عند مقابلة الطالب A، أخبرنا بوضوح أن U الخاص به كان عائدات من المضاربة على العملات المشفرة، وكان يبيع U فقط، ولم يكن لديه أي فكرة عن مصدر أموال البنك السري.

وبعد تدخل فريق الأخت سا، تبين أن السبب وراء تحديد السلطات القضائية الصينية للطالب (أ) باعتباره مشتبهاً به في "إخفاء عائدات الجريمة" يرجع أساساً إلى الأسباب التالية:

1. إن الأموال المحولة من البنك السري إلى حساب الطالب (أ) جاءت من الأموال المسروقة من عمليات الاحتيال في مجال الاتصالات؛
2. كان للطالب (أ) علاقة محددة بالبنك السري، ويمكن أن تثبت سجلات الدردشة بينهما أن الطالب (أ) كان لديه فهم معين لمصدر أموال البنك السري؛
3. كانت الأموال المحولة من البنك السري إلى حساب الطالب (أ) أكبر بكثير من الدخل من الجامعة (محسوبًا وفقًا لسعر الصرف في وقت الجامعة)؛
4. لم يتمكن الطالب (أ) من تفسير أسباب تحويل الأموال الزائدة واتجاه التحويل بشكل معقول ولم يحتفظ بأدلة موضوعية؛
5. بعد استلامه الأموال المسروقة، قام الطالب (أ) بإيداع الأموال ونقلها بعد فترة طويلة.

وبناء على الأدلة الموضوعية المذكورة أعلاه، قررت السلطات القضائية أن الطالب أ "كان يعلم أو كان ينبغي له أن يعلم" أن الأموال المحولة من البنك السري إلى حسابه جاءت من عملية احتيال في مجال الاتصالات، وأدانته وحكمت عليه.

وبالمصادفة، في عام 2023، حكمت محكمة الشعب بمنطقة دونغ شينغ بمدينة أوردوس أيضًا على قضية مشابهة جدًا للقضية التي تعامل معها فريق Sister Sa - القضية رقم (2023) Nei 0602 Xingchu 203. في هذه القضية، قدم المدعى عليه Xu بطاقاته المصرفية الثلاث للآخرين لاستخدامها بين 27 فبراير 2022 و3 مارس 2022، مما أدى إلى نفاد أكثر من 90 يوانًا من أموال الاحتيال في مجال الاتصالات من البطاقات وتجميدها. بعد ذلك، عندما كان يلعب U عبر الإنترنت في 5 مارس 2022، تلقى 200000 يوان أخرى من أموال الاحتيال في مجال الاتصالات، وسحب النقود من مكتب البنك في نفس اليوم.

إن المنطق الذي استندت إليه المحكمة في تفسير "القصد العلمي" لدى شو في إخفاء عائدات الجريمة هو كما يلي:

1. لأنه عندما تم تجميد بطاقة Xuû، كان يعلم بالفعل أنه "في عملية معاملات العملة الافتراضية التي كان منخرطًا فيها، قد يكون كل من حساب التحصيل الخاص بالبائع وحساب الدفع الخاص بالمشتري حسابات مرتبطة بالاحتيال في مجال الاتصالات، أي أن الأموال التي يدفعها المشتري له لشراء العملة الافتراضية قد تكون أموال احتيال في مجال الاتصالات".
2. لذلك، "في معاملة العملة الافتراضية التي تمت في 5 مارس 2022، كان ينبغي للمدعى عليه شو أن يعلم أن الأموال التي دفعها المشتري كانت عائدات جريمة".

في هذا الصدد، لا يستطيع فريق Sister Sa الموافقة على أن سلوك Xué في توفير البطاقات بهدف الربح خاطئ بالتأكيد وقد يُشتبه في أنه يساعد ويشجع على الجريمة، ولكن لا يوجد دليل يثبت أن الشخص الذي يستخدم البطاقة وجامع U-coin هما نفس المجموعة من الأشخاص، ولا يوجد دليل يثبت أن الصندوقين المتورطين في العائدات الاحتيالية هما من نفس قضايا الاحتيال في مجال الاتصالات أو قضايا ذات صلة، فكيف يمكن "دفع" فهم Xué للمصدر غير السليم للأموال في جريمة المساعدة والتحريض على الجريمة بشكل مباشر إلى جريمة إخفاء وإخفاء عائدات الجريمة؟

ويُشتبه في أن إدانته ومعاقبته مخالفة لمبدأ شرعية الجريمة والعقاب لمجرد أن "الأموال التي دفعها المشتري له لشراء العملة الافتراضية قد تكون عائدات احتيال في مجال الاتصالات" كما جاء في الحكم.

كيف ينبغي للأشخاص الذين يتاجرون بالعملات المعدنية حماية أنفسهم؟

في السنوات الأخيرة، وبسبب الاحتيال المتفشي، تدفقت كميات كبيرة من الأموال السوداء إلى البنوك السرية، وزادت احتمالات حصول تجار العملة على أموال قذرة بشكل كبير، ولكن في معظم الحالات، يتم تجميد بطاقاتهم، وفي بعض الأحيان يتم استجوابهم من قبل وكالات التحقيق كشهود. لكن المخاطر الإجرامية تشبه البجعة السوداء من حولنا، ويجب أن نحذر منها.

لذلك، وبناءً على الخبرة العملية، قدم فريق Sister Sa بعض الاقتراحات لشركاء تداول العملات المشفرة لمنع المخاطر الإجرامية.

أولاً، احتفظ بسجل لمصدر الأموال المستخدمة في تداول العملات المشفرة. بقدر ما يعرف فريق Sister Sa، في الواقع، فإن معظم شركاء تداول العملات المشفرة لديهم مصادر أموال نظيفة للغاية. بعضها دخل من رواتبهم الخاصة، وبعضها دخل أعمال قانوني، وبعضها أموال خاملة من التخلص من العقارات والأسهم والأصول الأخرى في السنوات السابقة. لذلك، فإن الأولوية القصوى هي الاحتفاظ بدليل على مصدر الأموال المستخدمة في تداول العملات المشفرة، بحيث يمكنك بمجرد السؤال عنها أن تخبر بكل شيء بوضوح.

ثانيًا، احتفظ بسجل لمشترياتك وبيعك للأصول المشفرة على المنصة. هذا الجزء من الأدلة مهم جدًا. توفر بعض منصات الأصول المشفرة وظائف الاستعلام عن السجلات للأشهر الثلاثة الماضية فقط، وقد لا تتعاون منصات الاستعلام الإضافية. لذلك، يجب على شركاء تداول العملات المشفرة تطوير عادة التقاط لقطات شاشة وتسجيل مقاطع فيديو كل شهر لمنع حدوث حالة من الازدحام في اللحظة الأخيرة.

مرة أخرى، يجب الاحتفاظ بالسجلات ذات الصلة بشكل متسق، ويجب أن تكون سلسلة رأس المال كاملة. بغض النظر عن السبب، لا ينبغي أن يكون هناك موقف حيث يكون مصدر المبالغ الضخمة من الأموال غير معروف، ويتجاوز بكثير العائدات من تداول العملات المشفرة ولا يمكن تفسيره بوضوح.

أخيرًا، إذا لم يكن ذلك ضروريًا، يمكن تقليل وتيرة التداول خارج البورصة، ويمكن اختيار قنوات موثوقة فقط لإصدار العملات المعدنية عند الضرورة. عند إصدار العملات المعدنية، يمكن لكلا الطرفين إثبات ووعد بعضهما البعض بالمصادر النظيفة للأصول المشفرة والعملات القانونية من خلال توقيع الاتفاقيات ذات الصلة، وما إلى ذلك، وترك آثار للرجوع إليها في المستقبل.

كتب فريق شياو سا: "إن الإعلان الرسمي من جانب الصين عن "تداول الأصول الافتراضية" باعتباره جريمة، بصراحة، يعني زيادة المخاطر الإجرامية التي يتعرض لها الأشخاص في دائرة العملة. إن سيف ديموقليس مسلط على رؤوس تجار العملة +1، ويجب على شركاء تداول العملة توخي الحذر وعدم تطبيق تجربة إصدار العملة السابقة بشكل مباشر على اليوم. إن الاحتفاظ بالأدلة هو أفضل طريقة لحماية نفسك".

"بالإضافة إلى ذلك، لا تخف من طلب المشورة الطبية. إذا نشأت المخاطر، يجب عليك طلب المساعدة من محامٍ محترف جدير بالثقة في الوقت المناسب. عند التواصل مع المحامي، يجب أن تقول الحقيقة وتمنع نشوء المخاطر الجنائية في جميع الجوانب."