شرح مفصل للاتهام الأمريكي ضد KuCoin ومؤسسها ومقترحات لمسارات الالتزام

المصدر: AiYing Compliance

كما يقول المثل القديم، نفس الصيغة، نفس الذوق، هذه المرة وجه مكتب المدعي العام الأمريكي للمنطقة الجنوبية من نيويورك وCTFT اتهامات أساسية ضد Kucoin و مؤسسيها Chun Gan و Ke Tang هما تقريبًا نفس Binance. للحصول على التفاصيل، يرجى الاطلاع على مقالة Aiying السابقة ""سبعة أسئلة" غرامات الأسعار المرتفعة على Binance: بورصات العملات المشفرة تواجه منظور الامتثال بشأن التحديات القانونية واستراتيجيات الاستجابة"》

المحتوى الرئيسي لهذا الاتهام هو أنه انتهك قوانين مكافحة غسيل الأموال الأمريكية. التشغيل غير القانوني لشركة تحويل أموال غير مرخصة وانتهاك فشل قانون السرية المصرفية في الحفاظ على إجراءات كافية لمكافحة غسيل الأموال (AML).

1. دعونا نلقي نظرة أولاً على اتهامات CTFT ضد Kucoin:< /h2>< p>

خطة مسار الامتثال:

• متطلبات التسجيل: أولاً، تحتاج البورصة إلى التسجيل لدى الهيئة التنظيمية المناسبة. بالنسبة للشركات التي تقدم مثل هذه الخدمات في الولايات المتحدة، يعني هذا عادةً التسجيل في تداول السلع الآجلة Commission (CFTC)، وتصبح تاجرًا للعقود الآجلة (FCM) أو تاجر صرف العملات الأجنبية بالتجزئة (RFED)، وتصبح عضوًا في الرابطة الوطنية للعقود الآجلة (NFA).

• الامتثال لقانون تبادل السلع (CEA): يجب عليك الالتزام بقانون تبادل السلع (CEA) ولوائحه التنفيذية، والتي تتضمن لوائح تداول العقود الآجلة للسلع والخيارات والمقايضات.

  <

• إجراءات تحديد هوية العميل (CIP): تنفيذ CIP فعال للامتثال لقانون السرية المصرفية (BSA) والمتطلبات القانونية لمكافحة غسيل الأموال (AML). ويتضمن ذلك التحقق من هوية العميل والاحتفاظ بالسجلات المناسبة.

• اعرف عميلك (KYC) وسياسات مكافحة غسيل الأموال (AML): إنشاء وتنفيذ إجراءات KYC وAML القوية لضمان عدم تقديم خدمات للأنشطة غير القانونية.

• السوق تدابير الوصول: إذا لم تكن الخدمات مفتوحة للعملاء في مناطق معينة، فيجب تنفيذ تدابير فنية فعالة، مثل فحص عنوان IP، لمنع هؤلاء العملاء في المنطقة من استخدام الخدمة.وضع في اعتبارك أيضًا التقنيات التي قد يستخدمها المستخدمون تجاوز هذه القيود، مثل الشبكات الافتراضية الخاصة.

• حفظ السجلات وإعداد التقارير: الاحتفاظ بسجلات مفصلة لجميع المعاملات والاتصالات وتقديم التقارير ذات الصلة إلى لجنة تداول السلع الآجلة عند الضرورة.

• تثقيف العملاء والشفافية: تزويد العملاء بشروط وأحكام واضحة وتثقيفهم حول مخاطر تداول المنتجات ذات الرافعة المالية.

• إدارة المخاطر والإشراف عليها: الإشراف على أنشطة التداول لضمان عدم حدوث أي احتيال أو تلاعب بالسوق، مع الحفاظ على رأس المال الكافي لحماية العملاء ونزاهة السوق.

• الإشراف على الامتثال: قم بإجراء عمليات تدقيق منتظمة للامتثال للتأكد من امتثال جميع العمليات للقوانين واللوائح الحالية.

باختصار، لتقديم هذه الخدمات بشكل متوافق، تحتاج الشركات إلى التأكد من استيفائها لجميع المتطلبات القانونية والتنظيمية المعمول بها، والاحتفاظ بسجلات تشغيلية وامتثال جيدة، واستثمار الموارد لضمان الرقابة القانونية المستمرة ومراقبة الامتثال.

2. محتوى الاتهامات الموجهة ضد Kucoin من قبل مكتب المدعي العام الأمريكي للمنطقة الجنوبية من نيويورك:

خطة مسار الامتثال:

1. إنشاء والحفاظ على إجراءات مكافحة غسيل الأموال (AML) المتوافقة:

• تحتاج KuCoin إلى تطوير وتنفيذ سياسات وإجراءات شاملة لمكافحة غسيل الأموال لضمان أنه يمكنه تحديد المعاملات المشبوهة ومراقبتها والإبلاغ عنها بشكل فعال لمنع غسل الأموال وتمويل الإرهاب.

• يجب مراجعة إجراءات مكافحة غسل الأموال وتحديثها بانتظام للتأكد من امتثالها للقوانين واللوائح الحالية.

2. تنفيذ إجراءات شاملة للتحقق من هوية العميل (KYC):

يجب أن تتأكد KuCoin من أن جميع العملاء، بما في ذلك الحاليين بالنسبة للعملاء الحاليين والجدد، نقوم بتنفيذ إجراءات KYC الصارمة، وجمع معلومات هوية العميل والتحقق منها، وفهم السلوك المالي للعملاء، والتأكد من أننا لا نستطيع توفير منصة للمعاملات المجهولة أو غير المحددة.

يجب مراقبة نشاط حساب العميل بشكل مستمر من أجل تحديد أي سلوك مشبوه والرد عليه بسرعة.

3. قم بالتسجيل والحصول على التراخيص اللازمة:

• تحتاج KuCoin إلى التأكد من أن لقد تم تسجيلها قانونيًا في جميع مناطق التشغيل وحصلت على تراخيص تحويل الأموال ذات الصلة وغيرها من تراخيص الخدمات المالية الضرورية (تراخيص MSB وMTL).

• يجب الحفاظ على اتصالات شفافة واستباقية مع جميع السلطات التنظيمية ذات الصلة والامتثال لجميع متطلبات إعداد التقارير والمتطلبات التنظيمية.

4. إنشاء عملية فعالة للإبلاغ عن الأنشطة المشبوهة (SAR):

• يجب وضع آلية فعالة لتحديد الأنشطة المشبوهة وتسجيلها والإبلاغ عنها إلى السلطات التنظيمية المختصة.

• تأكد من حصول جميع الموظفين على تدريب حول تحديد الأنشطة المشبوهة والإبلاغ عنها وفهم أن هذا هو التزامهم القانوني.

5. قبول عمليات تدقيق الامتثال وتقييمات المخاطر بانتظام:

إجراء عمليات تدقيق داخلية منتظمة وتقييمات الامتثال لضمان ضمان جميع تظل الإجراءات والسياسات سارية وتتوافق مع أحدث المتطلبات القانونية والتنظيمية.

3. إذا لم يكن من الممكن تحقيق خطة الامتثال المذكورة أعلاه، فهل هناك أي طريقة لتجنب الإشراف القانوني الأمريكي؟

نعم، طالما قمت بما يلي:

• عدم خدمة المستخدمين الأمريكيين: تقليل مخاطر الخضوع لقوانين الولايات المتحدة عن طريق تقييد المستخدمين الأمريكيين من الوصول إلى البورصة.

• تجنب استخدام المنتجات المرتبطة بالدولار الأمريكي أو الدولار الأمريكي: لا يتم توفير أزواج تداول العملات المستقرة ذات الصلة بالدولار الأمريكي أو الدولار الأمريكي، مثل USDT أو USDC، وما إلى ذلك.

• التأكد من أن هيكل الشركة وعملياتها خارج الولايات المتحدة: تأكد من أن مقر الشركة وخوادمها وعملياتها يقع بالكامل خارج الولايات المتحدة.