زوجان سنغافوريان مسنان يستثمران 70 ألف دولار من بيع منزلهما في مخطط مشبوه للتسويق متعدد المستويات

مخطط استثمار الأحجار الكريمة يترك المستثمرين في حالة من الغموض لسنوات

لقد وجدت مجموعة من المستثمرين في سنغافورة، أغلبهم من المتقاعدين المسنين، أنفسهم متورطين في مخطط استثماري في الأحجار الكريمة يعتقدون الآن أنه يعكس هيكل برنامج تسويق متعدد المستويات.

ورغم محاولاتهم استعادة أموالهم، فقد قوبل هؤلاء المستثمرون بالصمت والإحباط لسنوات.

وتضمن الاستثمار أحجارًا كريمة من الكهرمان، حيث حصل المشاركون على نقاط يمكن استبدالها برموز العملات المشفرة، مما يبشر بعوائد مربحة.

ولكن الأرباح لم تتحقق أبدا.

في 23 أغسطس/آب، وصلت التوترات إلى ذروتها عندما تجمع نحو 10 مستثمرين في مكتب Ubi Techpark في سنغافورة للمطالبة بإجابات.

وتصاعدت حدة الاجتماع إلى الصياح والضرب على الطاولات، مما اضطر الشرطة إلى التدخل واستعادة النظام. ولا تزال التحقيقات جارية في الشكاوى.

المستثمرون المسنون يجتذبون المستثمرين، ولا أرباح تُذكر

ومن بين المستثمرين العديد من المتقاعدين، بما في ذلك السيدة شونا سيو، وهي صاحبة أعمال تبلغ من العمر 42 عامًا، والتي ظهرت مع والديها في الثمانينيات من عمرهم.

استثمر والداها 35 ألف دولار لكل منهما في عام 2017 في شركة تدعى Global GC.

وفي حديثها لصحيفة ستريتس تايمز، أعربت والدتها عن انزعاجها قائلة باللغة الصينية:

"لم نحقق أي أرباح، ولا حتى سنتًا واحدًا. لم نحصل إلا على بضع مئات من الدولارات من خلال تقديم أعضاء جدد. قالوا إن هذه أرباح، لكنها في الواقع كانت عمولة فقط."

تم إخبار والدي السيدة سيو المسنين بدفع مبلغ إضافي للحصول على فرصة لاستعادة استثمارهما البالغ 70 ألف دولار.

أعربت السيدة سيوا عن إحباطها، موضحة أن والديها استخدما جزءًا من عائدات بيع شقتهما المكونة من ثلاث غرف للاستثمار، بهدف تأمين معاشهما التقاعدي،

"لقد أرادوا الاحتفاظ بالمال لتقاعدهم، ولكنهم تأثروا بكلمات صديقهم التي دعتهم إلى الاستثمار."

وعندما حاولوا سحب أموالهم قيل لهم إن عليهم دفع مبلغ من المال.

وأشارت السيدة سيو أيضًا إلى تعقيد جانب العملات المشفرة، مشيرةً إلى:

"هؤلاء كبار السن لا يعرفون حتى كيفية استخدام أجهزة الكمبيوتر، فكيف تتوقع منهم أن يفهموا العملات المشفرة؟"

دينيس تان: الخسائر ووعد الأرباح المكسور

كما وقع المتقاعد دينيس تان (56 عاما) ضحية لهذه الخطة. فقد استثمر أكثر من 20 ألف دولار أميركي (25800 دولار سنغافوري) في عام 2015 لدى اتحاد السيارات الأميركي في سنغافورة.

وأوضح تان أن الشركة عرضت عمولة بنسبة 10% عن كل عضو جديد يجلبه المستثمر، لكن الأرباح الموعودة لم تتحقق أبدا.

كما هو الحال مع الآخرين، فقد قدم بلاغًا إلى الشرطة على أمل استعادة أمواله.

تم إدراج كل من Global GC وUSFIA Singapore فيقائمة تنبيهات المستثمرين الصادرة عن سلطة النقد في سنغافورة (MAS) محذرة الجمهور من التعامل مع هذه الجهات.

كشفت الفحوصات أن USFIA سنغافورة تم تسجيلها في عام 2014 وتم شطبها في عام 2020.

مديرها السيد وونغ يت لونغ، المعروف أيضًا باسم ليونيل وونغ، سجل Global GC في عام 2015، وتم شطب هذه الشركة في عام 2023.

الشبكة المعقدة من الشركات وراء هذا المخطط

إن مكتب Ubi Techpark، حيث تجمع المستثمرون في حالة من الإحباط، مسجل حاليًا تحت شركتين - Amtop Holding و Universal Mall.

وقد تم إنشاء هذه الكيانات في عامي 2018 و2017 على التوالي.

تعمل شركة Amtop Holding كشركة قابضة، في حين تعمل شركة Universal Mall في تطوير البرمجيات والتجارة بالجملة.

وكان السيد وونغ، الشخصية المحورية في شكاوى المستثمرين، موجودًا في مكتب Ubi Techpark أثناء المواجهة التي وقعت في 23 أغسطس/آب.

ألقى السيد وونغ يت لونغ (بالقميص الأزرق والقناع)، المعروف أيضًا باسم ليونيل وونغ، كلمة أمام المستثمرين في مكتب يقع في Ubi Techpark في 23 أغسطس.

وعلى الرغم من مشاركته، تظهر السجلات التجارية أن وونغ ليس مسجلاً رسمياً كحامل منصب في شركة أمتوب القابضة أو يونيفرسال مول.

وبدلاً من ذلك، فإنه يتقاسم عنوان السكن مع السيدة ليم آي لان، مديرة يونيفرسال مول، والسيدة وونغ جي هوي جويفينا، مديرة شركة أمتوب القابضة.

وعند استجوابه، ادعى وونغ وموظفوه أن أموال المستثمرين كانت تديرها شركة MaxiTrading Invest OU، وهي شركة مسجلة في إستونيا.

ومع ذلك، تم حل هذه الشركة اعتبارًا من 15 سبتمبر 2024، مما ترك المستثمرين في حالة من عدم اليقين بشكل أعمق.

شبكة من الاتصالات الدولية

ولا تنتهي شبكة الاتصالات في سنغافورة.

لدى USFIA سنغافورة علاقات مع USFIA Inc، وهي شركة مقرها لوس أنجلوس ويرأسها ستيف تشين، وهو مواطن أمريكي.

ستيف تشين

في عام 2015، صنفت لجنة الأوراق المالية والبورصات الأمريكية (SEC) شركة USFIA Inc باعتبارها مخططًا هرميًا، متهمة تشين بتقديم وعود كاذبة وتضليل المستثمرين.

وزعم أن شركته تمتلك مناجم الكهرمان في جمهورية الدومينيكان والأرجنتين، لكن كل هذه الادعاءات اتضح أنها أكاذيب.

حُكم على تشين بالسجن لمدة 10 سنوات في يناير 2021 بعد الاحتيال على أكثر من 70 ألف مستثمر على مستوى العالم، وجمع حوالي 197 مليون دولار أمريكي.

وقد استُخدم جزء كبير من هذه الأموال لدعم أسلوب حياته الباذخ. وقد اكتشف المحققون وجود روابط مالية بين USFIA سنغافورة وعمليات تشين في الولايات المتحدة.

وعلى الرغم من هذه الاتصالات، فقد نأى السيد وونغ بنفسه بشكل مستمر عن USFIA Inc، حيث صرح في 23 أغسطس/آب أن الوضع في الولايات المتحدة "يحتوي على الكثير من المشاكل" وأن هناك أشياء "لا يمكن القيام بها" في سنغافورة.

ولم يقدم أي تفسير آخر.

التداعيات القانونية وتراجع آمال المستثمرين

وتتفاقم حالة الإحباط التي يعيشها المستثمرون بسبب التعقيدات القانونية التي يفرضها هذا الوضع.

وأوضح السيد دانييل سو، المحامي التجاري المتخصص في الإفلاس وإعادة الهيكلة، أنه إذا تم تضليل المستثمرين للاعتقاد بأنهم سيحققون أرباحًا، فقد تكون لديهم أسباب للمطالبة المدنية بتهمة الاحتيال.

وأشار أيضاً إلى أنه على الرغم من شطب الشركات المعنية، فإن مديريها لا يزالون مسؤولين شخصياً في ظل ظروف معينة.

وأكد المدير الإداري لشركة سيلفستر القانونية، السيد والتر سيلفستر، على أهمية التوثيق المكتوب في مثل هذه الحالات.

ونصح المستثمرين بأن يطلبوا دائمًا من مديري الشركات تقديم أدلة مكتوبة بشأن الوعود التي قدموها بشأن الأرباح المحتملة.

وبدون مثل هذه الوثائق، قد يكون من الصعب إثبات الاحتيال. كما أشار إلى الخط الرفيع الفاصل بين الاحتيال ومشروع تجاري فاشل، قائلاً:

"من المحتمل جدًا أن (المخرج) كان لديه هذه الفكرة بالكامل وأراد حقًا تنفيذ هذا الأمر المتعلق بالعنبر (والعملات المشفرة)، لكن الأمر لم ينجح."

وفي الوقت الراهن، يظل مصير هؤلاء المستثمرين غير مؤكد.

ويظل البعض يأمل في اللجوء إلى القضاء، في حين أن آخرين، مثل والدي السيدة سيو ودينيس تان، ليس لديهم سوى القليل من الثقة في قدرتهم على استعادة أموالهم على الإطلاق.

في هذه الأثناء، كررت هيئة النقد في سنغافورة تحذيرها للجمهور بضرورة التحقق بدقة من أي منتجات أو خدمات مالية قبل القيام باستثمار، وخاصة تلك التي تقدمها كيانات غير خاضعة للتنظيم.