يطبق الاتحاد الأوروبي قوانين جديدة لمكافحة غسل الأموال، ويحظر محافظ العملات المشفرة المجهولة

في خطوة تنظيمية مهمة، أعلن الاتحاد الأوروبي (EU) أن مدفوعات العملات المشفرة باستخدام محافظ تشفير ذاتية الحفظ غير محددة غير قانونية، كجزء من قوانين مكافحة غسيل الأموال (AML) التي تم سنها حديثًا.

برلمان الاتحاد الأوروبي يطور لوائح مكافحة غسل الأموال مع الحظر المثير للجدل على الدفع النقدي والعملات المشفرة المجهولة

يعد الحظر، الذي وافقت عليه أغلبية اللجنة الرائدة في البرلمان الأوروبي في 19 مارس، عنصرًا بارزًا في لوائح مكافحة غسل الأموال المحدثة في القارة. وكان الدكتور باتريك براير، عضو البرلمان الأوروبي عن حزب القراصنة الألماني، إلى جانب جونار بيك من حزب البديل من أجل ألمانيا، الصوتين المعارضين لهذه الموافقة.

نتائج التصويت للجنة البرلمانية الرائدة لمكافحة غسل الأموال في الاتحاد الأوروبي. المصدر: القراصنة بارتي

يفرض التشريع الجديد لمكافحة غسيل الأموال قيودًا على المدفوعات النقدية والعملات المشفرة المجهولة

بموجب تشريع مكافحة غسل الأموال الجديد، تم الآن حظر حدود معينة للمدفوعات النقدية وأي مدفوعات مشفرة مجهولة المصدر. تعتبر المدفوعات النقدية التي تتجاوز 10000 يورو والمدفوعات النقدية المجهولة التي تزيد عن 3000 يورو غير قانونية. وبالمثل، يتم أيضًا حظر المدفوعات التي تتم بالعملات المشفرة من محافظ غير محددة يديرها مقدمو الخدمات (المحافظ المستضافة). يتضمن ذلك محافظ الحفظ الذاتي التي توفرها تطبيقات الهاتف المحمول أو سطح المكتب أو المتصفح.

ومن المتوقع أن تدخل حزمة مكافحة غسل الأموال المعتمدة حيز التنفيذ بعد ثلاث سنوات من صدورها. ومع ذلك، يتوقع الخبراء القانونيون أن هذه القوانين قد يتم تطبيقها في وقت أقرب من الجدول الزمني المحدد.

الدكتور براير يتحدى فعالية وأخلاقيات قوانين مكافحة غسل الأموال، ويحذر من حظر المدفوعات مجهولة المصدر

وقد أعرب الدكتور براير عن تشككه في مدى فعالية مكافحة الجرائم من خلال هذه القوانين. وأكد على أهمية المدفوعات المجهولة كحق أساسي من حقوق الإنسان، وهو أمر بالغ الأهمية للحرية المالية الفردية. وحذر براير من الآثار الاقتصادية والاجتماعية السلبية المترتبة على حظر المدفوعات السيادية، مسلطا الضوء على الاعتماد المتزايد على البنوك وتآكل الاستقلال المالي.

تاريخياً، أظهر المواطنون الأوروبيون مقاومة ضد أي شكل من أشكال حظر الدفع النقدي. خلال استشارة عامة في عام 2017، عارض أكثر من 90% من المشاركين الحد من المدفوعات النقدية، مستشهدين بالمدفوعات النقدية المجهولة باعتبارها "حرية شخصية أساسية". بالإضافة إلى ذلك، يعتقد خبير اقتصاد الظل فريدريش شنايدر أن هذه التدابير سيكون لها تأثير ضئيل على الحد من الجريمة.