لقد انتهى الأمر بفرصة استثمارية واعدة للعديد من النيجيريين إلى حالة من الاضطراب، حيث انهارت CBEX، وهي منصة تنتحل صفة شركة تجارية عالمية، واختفت ومعها ملايين الدولارات.
اكتسبت هذه الخطة زخمًا في عام 2024، حيث روجت لأرباح غير واقعية واستقطبت الآلاف من الأشخاص مع وعد بعائدات بنسبة 100% في غضون 30 يومًا فقط.
وتعمل بورصة بكين الصينية للأسهم تحت اسم "بورصة بكين الصينية للأسهم"، وقد ضللت المستثمرين من خلال استعارة اسم شركة صينية شرعية.
بورصة الأسهم الصينية الأصلية هي عبارة عن منصة تديرها الحكومة في بكين، الصين، تعمل على تسهيل عمليات الدمج والاستحواذ وإعادة الهيكلة للشركات المملوكة للدولة.
ولم يكن للشركة أي انتماء رسمي، ومع ذلك فقد وضعت نفسها كمنصة تجارية عالمية، حتى أنها ظهرت على وسائل الإعلام النيجيرية المملوكة للدولة ووصفت نفسها بأنها أداة للتخفيف من حدة الفقر.
كان نموذج أعمالها يتبع الهيكل المألوف لمخطط بونزي - تقديم عوائد مرتفعة، وتحفيز إحالات المستخدمين، وحجز الأموال المودعة.
وقد عُرضت على المستثمرين مكاسب مفترضة، لكن الوصول إلى عمليات السحب تأخر بسبب الأعذار الفنية وفترات "الإغلاق".
وتذكر أحد المستثمرين كيف أصرت مجموعات الدردشة في بورصة CBEX على استئناف عمليات السحب بحلول 15 أبريل،
"قالوا لنا أنها مجرد إشاعة."
ولم يتحقق هذا الوعد أبدًا.
مصدر: إكس
ومع تزايد الذعر، قامت شركة CBEX بتجميد حسابات المستخدمين دون سابق إنذار.
وانفجرت وسائل التواصل الاجتماعي بالشكاوى ومقاطع الفيديو التي تظهر المستثمرين الغاضبين وهم يقتحمون مكاتب الشركة في إيبادان ولاغوس.
كانت شركة ST Investment هي المجموعة التي تقف وراء إنشاء وتشغيل CBEX.
وتحدث آخرون عن قصص فقدان مدخرات حياتهم، والتي تصل قيمتها إلى عشرات الآلاف من الدولارات.
وإضافة إلى الإهانة للإصابة، قدمت CBEX ما يسمى بنظام رسوم التحقق حيث طُلب من المستخدمين دفع 100 دولار أو 200 دولار من أجل فتح 1000 دولار أو 2000 دولار على التوالي - وهي طبقة أخرى من عملية الاحتيال.
وقال فيمي عزيز، أحد الضحايا، لوسائل الإعلام المحلية:
"لقد خسرت أكثر من 2200 دولار."
تشير التقارير المحلية الأولية إلى أن خسائر المستثمرين تصل إلى 800 مليون دولار، ويقال إنها مرتبطة بمحفظة Tron (TDqSquXBgUCLYvYC4XZgrprLK589dkhSCf) التي يُعتقد أنها تنتمي إلى CBEX.
ومع ذلك، حدد تحليل CryptoSlats لاحقًا هذا العنوان باعتباره محفظة Binance الساخنة، مما أثار الشكوك حول هذا الرقم.
وقدر محلل العملات المشفرة المستقل سبيكتر الخسارة الحقيقية بنحو 12 مليون دولار، مما يشير إلى أن الرقم الأصلي ربما يكون مبالغًا فيه بسبب التكهنات على وسائل التواصل الاجتماعي.
خلال مساحة X التي استضافتها Trending X، قدم خبير العملات المشفرة Taiwo Owolabi ادعاءً منفصلاً.
وقال إن المنصة ربما تكون خسرت ما يصل إلى 847 مليون دولار من USDT، مضيفًا أنه "عندما تقوم بالدفع، فإنك تدفعها إلى حساب TRX ... ثم ينقلونها، ويحولونها إلى USDT، ثم إلى ETH".
وبحسب ما ذكره أولابي، قام مصممو المنصة عمدًا ببناء موقع ويب منخفض الوظائف لخداع المستخدمين.
وأوضح،
"لقد صمموا الموقع الضعيف لإقناع الناس في المستقبل بأنه خرق أمني أثر عليهم."
ظاهريًا، أظهرت لوحات معلومات المستخدم أرصدة الحسابات، ولكن خلف الكواليس، لم يتم تخزين أي أموال فعليًا على المنصة.
تم تداول جزء كبير من مشاركات المجتمع والتحديثات من خلال مجموعات WhatsApp و Telegram.
تقول إحدى الرسائل من مجموعة تسمى CBEX_ST:
"لقد كان فريق ST ملتزمًا دائمًا بفعل ما نقول إننا سنفعله، وقد وعدنا دائمًا بتعويض أي شخص يخسر أموالًا نتيجة لأخطاء التداول في إشاراتنا."
وبحلول 14 أبريل/نيسان، أصبحت قنوات الاتصال هذه هادئة، وأغلقها المسؤولون.
لم يجد المستخدمون أي إجابات مع تزايد الشكاوى عبر الإنترنت.
وكشفت التحقيقات التي أجراها سبيكتر أن شركة CBEX لم تكن تعمل بمفردها.
وقد ظهرت نفس البصمات الرقمية في مخططات بونزي الأخرى المعروفة، مثل LWEX وPCEX.
وكانت مجموعة LWEX قد استهدفت في السابق ضحايا في المجر وسلوفاكيا قبل اختفائها في وقت سابق من هذا الشهر.
وتشير التقارير أيضًا إلى أن محافظ CBEX كانت مرتبطة بـ Huione Pay، وهي منصة تعمل في جنوب شرق آسيا.
كانت شركة Elliptic المتخصصة في الأدلة الجنائية الخاصة بتقنية Blockchain قد صنفت في السابق Huione كمركز رئيسي للمعاملات غير القانونية - أكثر من 24 مليار دولار - المرتبطة بالاحتيال وغسيل الأموال وحتى الاتجار بالبشر.
وأكدت هيئة الأوراق المالية والبورصة النيجيرية أن شركة CBEX لم تحصل على ترخيص مطلقًا.
قال المدير العام لهيئة الأوراق المالية والبورصات الأمريكية، إيموموتيمي أغاما، خلال جلسة لأصحاب المصلحة في مجال التكنولوجيا المالية حول قانون الاستثمار والأوراق المالية الجديد (ISA 2025)،
"إذا لم يتم تسجيله، فهو غير قانوني."
وبموجب قانون ISA 2025، يواجه مشغلو مخططات بونزي الآن عقوبة تصل إلى 10 سنوات في السجن وغرامة قدرها 32 ألف دولار في حالة الإدانة.
تم إطلاق CBEX في نيجيريا في يوليو 2024 وسرعان ما اتبعت مسار عمليات الاحتيال سيئة السمعة مثل MMM و Twinkas و Ultimate Cycler و Get Help Worldwide.
المصدر: X (@SpecterAnalyst )
وبحسب مؤسسة التأمين على الودائع النيجيرية، خسر النيجيريون أكثر من 690 مليون دولار بسبب مخططات بونزي والاحتيالات ذات الصلة بين عامي 2000 و2023.
كانت شركة MMM وحدها مسؤولة عن خسائر لا تقل عن 13 مليون دولار.
وتضاف قصة CBEX الآن إلى هذا الإرث المؤلم.
ويواصل المستثمرون المطالبة بتطبيق اللوائح التنظيمية وتعزيز الثقافة الرقمية مع انتشار الأضرار المالية عبر الحدود.
اكتشف إمكانات رمز NIBI الخاص بـ Nibiru حيث تستضيف CoinList عملية بيع حصرية في 2 فبراير 2024. انضم إلى تطور العملات المشفرة مع التفاصيل الأساسية ومتطلبات المشاركة والرؤى حول رحلة Nibiru الواعدة وفرص المستثمرين.
WeiliangNotcoin، لعبة اللعب من أجل الربح الثورية على Telegram، ارتفعت إلى الشهرة مع أكثر من 5 ملايين لاعب في أسبوعها الأول. بينما تتطلع إلى الترميز على سلسلة TON blockchain، تتعارض الشكوك مع الحماس في الرحلة الكونية لمصير Notcoin بين النجوم.
Joyاكتشف إطلاق Frax Finance الرائد لـ Fraxtal، وهو حل Blockchain من الطبقة الثانية. اكتشف كيف تهدف Fraxtal إلى إحداث ثورة في التمويل اللامركزي (DeFi) من خلال تقنية التجميع المتقدمة والشراكات الإستراتيجية وميزات الحوافز الفريدة.
Miyukiاستكشف الرحلة الغامضة لـ Su Zhu، من قطب العملات المشفرة إلى المؤثر المثير للجدل
Brianتقيم Binance شراكة استراتيجية مع المؤسسات المصرفية السويسرية لمعالجة مخاوف مخاطر الطرف المقابل، وتعزيز أمن الأصول وثقة المستثمرين.
Miyukiاستكشف المعركة المعقدة بين Terraform Labs وهيئة الأوراق المالية والبورصة، وتعمق في ملفات الفصل 11 الإستراتيجية والتحديات القانونية والسرد المعقد المحيط بـ Do Kwon.
Alex
Anaisمن المتوقع أن يكون الإسقاط الجوي لرمز JUP لكوكب المشتري، المقرر إجراؤه في 31 يناير، حدثًا مهمًا في نظام Solana البيئي، مع ما يقرب من مليون محفظة مؤهلة. يغطي الدليل الشامل معايير الأهلية وخطط التوزيع لـ 10 مليارات من رموز JUP والجوانب الفريدة لهذا الحدث المرتقب.
Joyاستكشف موقف Kraken الحازم في دعوى Ripple القضائية، حيث تدعم البورصة خصوصية المستخدم ضد تفويضات الكشف عن البيانات الشاملة.
Brianاستكشف التكامل الاستراتيجي لـ USDC في blockchain الخاص بـ Celo، مما أحدث ثورة في مشهد التمويل الرقمي.
Weiliang