تفسير التقرير: موقف مكافحة غسيل الأموال بتقنية Blockchain لعام 2023

تجميد الأموال وإرجاع البيانات

بفضل الجهود الكبيرة التي تبذلها شبكة InMist Intelligence Network الشركاء ومن خلال الدعم، ساعدت SlowMist العملاء والشركاء والمتسللين العموميين على تجميد أموال يبلغ مجموعها أكثر من 12.5 مليون دولار في عام 2023.

في عام 2023، كان هناك 31 حادثة تم فيها استرداد الأموال المفقودة كليًا أو جزئيًا بعد تعرضها للهجوم. وبلغ إجمالي الأموال المسروقة حوالي 384 مليون دولار أمريكي، من والتي تم إرجاع 297 مليون دولار أمريكي، وهو ما يمثل 77% من الأموال المسروقة. ومن بين 31 حادثة، تمت إعادة أموال 10 بروتوكولات بالكامل.

(حادثة استرداد جميع الأموال المسروقة عام 2023)

ما هي مكافحة غسيل الأموال

مكافحة غسيل الأموال هي استخدام الحكومة للسلطة التشريعية والقضائية لتعبئة المنظمات والمؤسسات التجارية ذات الصلة لتحديد الأموال المحتملة أنشطة غسيل الأموال، وهو مشروع منهجي للتخلص من الأموال ذات الصلة ومعاقبة المؤسسات والأفراد المعنيين، وبالتالي تحقيق الغرض المتمثل في منع الأنشطة الإجرامية. انطلاقا من الخبرة الدولية، يتم تنفيذ الأنشطة الرئيسية لغسل الأموال ومكافحة غسل الأموال في المجال المالي. وتضع جميع البلدان تقريبا مكافحة غسل الأموال في المؤسسات المالية في جوهرها. ويركز تعاون المجتمع الدولي في مكافحة غسل الأموال بشكل أساسي على في المجال المالي. في السنوات الأخيرة، اتخذت الأنشطة الإجرامية لغسل الأموال أشكالًا متنوعة ومخفية، وأصبح الاتجاه الإجرامي لاستخدام العملات الافتراضية للتغطية على مصادر الأموال غير المشروعة واضحًا بشكل متزايد، وأصبحت مكافحة غسيل الأموال أكبر تحدٍ تواجهه وكالات الامتثال التنظيمية. .

وضع مكافحة غسيل الأموال باستخدام تقنية Blockchain

في عام 2023، لا يزال عالم العملات المشفرة يعاني من الاضطرابات. خلال الموجة الصعودية الأخيرة للعملات المشفرة، بدا أن كل خطوة يقوم بها اثنان من عمالقة الصناعة، SBF وCZ، كان لها تأثير عميق على السوق. ومع ذلك، في نوفمبر/تشرين الثاني، أدانت هيئة محلفين اتحادية SBF بتهم الاحتيال والتآمر الناجمة عن انهيار FTX. وبعد أسابيع فقط، قبلت Binance الاتهامات، ودفعت غرامة قدرها 4.3 مليار دولار، ووافقت CZ على التخلي عن السيطرة على Binance. نظرًا لأن صناعة العملات المشفرة شهدت صعودًا وهبوطًا بين "الشتاء البارد" المضطرب والسوق الهابطة، فقد أظهرت الحكومات والمنظمات الدولية أيضًا موقفًا أكثر حذرًا تجاه هذا الأمر، ولا تزال السياسات التنظيمية للعملات المشفرة في مختلف البلدان تتشكل تدريجيًا.

تنظيم العملات المستقرة

وفقًا لإصدار 19 ديسمبر وفقًا لتقرير تنظيم العملات المشفرة العالمي لعام 2023 الصادر عن شركة برايس ووترهاوس كوبرز، فقد سنت ما يصل إلى 25 دولة/منطقة تشريعات أو لوائح خاصة بالعملات المستقرة في عام 2023، بما في ذلك النمسا وجزر البهاما والدنمارك وإستونيا وفنلندا وفرنسا وألمانيا واليونان واليابان ولوكسمبورغ والبرتغال وإسبانيا. والسويد وسويسرا وغيرها.

الغالبية العظمى من البلدان التي سنت قوانين العملات المستقرة قامت أيضًا بتأمين أو تنفيذ جميع اللوائح الأخرى التي تمت مراجعتها، بما في ذلك الأطر التنظيمية للعملات المشفرة، والترخيص أو التسجيل، والعمل المالي قواعد السفر الجماعي. ووفقًا لتحليل التقرير، لم تضع دول مثل الولايات المتحدة والمملكة المتحدة وكندا اللمسات النهائية بعد على التشريعات المتعلقة بالعملات المستقرة، ولم تقم بعد بصياغة إطار تنظيمي للعملات المشفرة. تشير البيانات إلى أن بعض البلدان الصديقة للعملات المشفرة، مثل سنغافورة والإمارات العربية المتحدة، قد اعتمدت جميع اللوائح المتعلقة بالعملات المشفرة باستثناء العملات المستقرة.

من بين البلدان التي تم تحليلها، ما يقرب من 18٪، أو 8 ولايات قضائية فقط، لم تبدأ أي تنظيم للعملات المستقرة على الإطلاق. وتشمل هذه الدول البحرين والبرازيل والهند وتايوان وتركيا وغيرها. 23% من الولايات القضائية التي تمت مراجعتها، بما في ذلك أستراليا وهونج كونج وسنغافورة، بدأت عمليات تنظيمية للعملات المستقرة وتعتمد بنشاط قوانين العملات المستقرة.

إجراءات إنفاذ هيئة الأوراق المالية والبورصات

لجنة الأوراق المالية والبورصة الأمريكية ( أعلنت هيئة الأوراق المالية والبورصات (SEC) عن نتائج التنفيذ للعام المالي 2023 في نوفمبر. وأظهر التقرير أن هيئة الأوراق المالية والبورصة قدمت ما مجموعه 784 إجراء تنفيذيًا، بزيادة قدرها 3٪ عن عام 2022. أدت إجراءات الإنفاذ إلى إجمالي غرامات بقيمة 4.949 مليار دولار، وهو ثاني أعلى إجمالي في التاريخ بعد 6.4 مليار دولار في عام 2022. وقالت هيئة الأوراق المالية والبورصة إن السنة المالية 2023 كانت سنة مثمرة لجهود التنفيذ. تشمل القضايا التي تركز عليها مجالات مثل العملات المشفرة، والأمن السيبراني، والتضليل من قبل الشركات المدرجة، والتلاعب بالسوق.

وفقًا للإحصاءات، فيما يلي إجراءات التنفيذ التي اتخذتها هيئة الأوراق المالية والبورصات ضد بعض البورصات الكبيرة في نظام التشفير البيئي:

• قامت هيئة الأوراق المالية والبورصة (SEC) بمقاضاة مصدري NFT Impact Theory و Stoner Cats 2 بموجب قوانين الأوراق المالية الفيدرالية، مما يمثل توسعًا في الأهداف التنظيمية لهيئة الأوراق المالية والبورصات. وزعمت هيئة الأوراق المالية والبورصة في كلتا الحالتين أن NFTs المباعة كانت أوراقًا مالية غير مسجلة. وبعد تقديم التهم، وافقت الشركتان على التسوية مع هيئة الأوراق المالية والبورصة، ودفعت ما يقرب من 6.1 مليون دولار ومليون دولار على التوالي.

• توصلت منصة التداول Kraken إلى تسوية مع هيئة الأوراق المالية والبورصة الأمريكية مقابل 30 مليون دولار أمريكي بشأن خدمات التعهدات التي تقدمها Kraken. ورقة مالية غير مسجلة تستوفي تعريف عقد الاستثمار.

• توصلت هيئة الأوراق المالية والبورصة إلى اتفاقية تسوية مع شركة خدمات العملات المشفرة Linus Financial ومقرها ناشفيل بزعم فشلها في تسجل إصدار وبيع منتجات إقراض العملات المشفرة بالتجزئة.

• تزعم الدعوى القضائية التي رفعتها هيئة الأوراق المالية والبورصة ضد Coinbase أن البورصة كانت تدير بورصة أوراق مالية غير مسجلة، ووسيطًا غير مسجل -تاجر ووكالة مقاصة غير مسجلة. قدمت Coinbase بعد ذلك طلبًا لرفض الدعوى، ومن المتوقع صدور حكم في يناير 2024.

• تدعي هيئة الأوراق المالية والبورصة (SEC) أن رمز XRP الخاص بشركة Ripple هو بمثابة ورقة مالية، ويرأس القاضي توريس القضية. من الواضح أن XRP ليس ضمانًا في حد ذاته. وبعد فترة وجيزة، رفض قاضي آخر، راكوف، اقتراحًا كان من شأنه أن يؤثر على الأمر، ولا يزال الحكم منقسمًا ومعلقًا.

• في يونيو، رفعت هيئة الأوراق المالية والبورصة دعوى مدنية ضد Binance، متهمة Binance بأنها بورصة غير مسجلة وتقوم بتوريد وبيع الأوراق المالية بشكل غير قانوني للمستثمرين الأمريكيين. وقد رفضت هيئة الأوراق المالية والبورصات باستمرار طلب بينانس بإسقاط الدعوى، ولا تزال "المعركة" بين هيئة الأوراق المالية والبورصة وبينانس مستمرة.

عقوبات مكافحة غسيل الأموال

• في 2 أبريل، فرضت وزارة الخزانة الأمريكية عقوبات على ثلاثة كوريين شماليين قدموا الدعم لغسل الأموال من قبل فريق القراصنة الكوري الشمالي Lazarus Group.

• في 25 مايو، ساعدت Binance وكالات إنفاذ القانون الأمريكية في الاستيلاء على 4.4 مليون دولار وتجميدها. للجريمة المنظمة في كوريا الشمالية.

• في 24 أغسطس، وفقًا لبيان صحفي صادر عن وزارة الخزانة الأمريكية، قامت الوزارة قامت وزارة العدل بالتحقيق مع رومان سيمينوف وتورنادو وتم تقديم لائحة الاتهام ضد المؤسس المشارك الثاني لشركة Cash، رومان ستورم، الذي اعتقل اليوم من قبل مكتب التحقيقات الفيدرالي ودائرة الإيرادات الداخلية بتهمة التآمر لغسل الأموال، والتآمر لتشغيل شركة تحويل أموال غير مرخصة، و مؤامرة لانتهاك العقوبات وقالت وزارة الخزانة إنه حتى بعد معرفة أن مجموعة لازاروس كانت تقوم بغسل ما قيمته مئات الملايين من الدولارات من العملات الافتراضية المسروقة من خلال خدمة الخلط الخاصة بها لصالح كوريا الشمالية، واصل مؤسسو تورنادو كاش تطوير الخدمة والترويج لها ولم يأخذوا أي شيء. اتخاذ إجراءات ذات مغزى وتدابير للحد من استخدامه لأغراض غير قانونية.

• في 18 أكتوبر، فرضت وزارة الخزانة الأمريكية عقوبات على عدة أفراد وكيانات، قائلة إن هؤلاء الأفراد وكيانات تدعم عمليات حماس الإرهابية، وتشمل شركة صرافة في غزة وشركة تسمى "شركة شراء الأموال النقدية وتحويل الأموال". وقالت وزارة الخزانة الأمريكية إن الشركة لديها تاريخ طويل في تقديم الدعم المالي للجماعات الإرهابية، وقد تم ربط Buy Cash في السابق بمحافظ صادرتها الهيئة الوطنية الإسرائيلية لتمويل مكافحة الإرهاب في عام 2021 واتُهمت "بتقديم الأموال والإمدادات لحركة حماس". "أو التكنولوجيا أو الخدمات أو الدعم"، وتشمل الأصول التي تتداولها المنظمة البيتكوين.

• في 31 أكتوبر/تشرين الأول، قررت الحكومة اليابانية في اجتماع لمجلس الوزراء تجميد المشاركة في السياسة الفلسطينية المسلحة. وقدمت فصيل حماس الأموال لتسعة من أفراد حماس وأصول شركة تداول العملات الافتراضية.

• في 22 نوفمبر، أعلنت وزارة العدل الأمريكية أن Binance وChangpeng Zhao متورطان في عملية احتيال. قرار بقيمة 4 مليارات دولار أقر بأنه مذنب في التهم الفيدرالية. في إعلانها عن التسوية مع باينانس، ذكرت وزارة الخزانة الأمريكية أنه بالإضافة إلى فرض عقوبة مدنية بقيمة 3.4 مليار دولار على باينانس، ستفرض شبكة إنفاذ قوانين الجرائم المالية (FinCEN) إشرافًا لمدة خمس سنوات على باينانس وتتطلب التزامات امتثال كبيرة. بما في ذلك ضمان خروج Binance بالكامل من الولايات المتحدة.

• في 29 نوفمبر، فرضت وزارة الخزانة الأمريكية عقوبات على خدمة خلط العملات المشفرة "سندباد". وتدعم الخدمة المعاملات المتعلقة بمجموعات القرصنة الكورية الشمالية. كما تم الاستيلاء على موقع سندباد الإلكتروني من قبل مكتب التحقيقات الفيدرالي ومكتب الاستخبارات المالية الهولندي ومكتب المدعي العام الهولندي ووكالة التحقيقات الوطنية الفنلندية. Sinbad.io (سندباد، سندباد) هو خلاط عملات افتراضي والأداة الرئيسية لغسل أموال كوريا الشمالية لصالح مجموعة لازاروس. كان سندباد مسؤولاً عن تسهيل غسل ملايين الدولارات من العملات الافتراضية المسروقة وكان خادم الخلط المفضل لمجموعة Lazarus Group. يعمل Sinbad على blockchain Bitcoin ويسهل بشكل عشوائي المعاملات غير المشروعة عن طريق التعتيم على أصلها ووجهتها والأطراف المقابلة لها. يعتبر بعض خبراء الصناعة أن سندباد هو نسخة أخرى من خلاط Blender.io.

أخرى

• الصين

حافظت الصين دائمًا على سياسات صارمة بشأن العملات المشفرة. أعلنت الصين عن حظر كامل على تداول العملات المشفرة في عام 2021 وأوقفت جميع الأنشطة التجارية المتعلقة بالعملات المشفرة. في الثالث عشر من نوفمبر/تشرين الثاني، نشر مكتب الاستقرار المالي التابع لبنك الشعب الصيني مقالة في العمود بعنوان "منع المخاطر المالية وحلها بشكل فعال، والحفاظ بقوة على الحد الأدنى من عدم وجود مخاطر نظامية". وأشار المقال إلى أن التصحيح يعمل في مجالات مثل: لقد اكتملت معاملات العملة الافتراضية بشكل أساسي، ويجب كبح معاملات العملة الافتراضية المحلية بحزم.المضاربة في تداول العملات. وفي ديسمبر/كانون الأول، أصدر بنك الشعب الصيني "تقرير الاستقرار المالي في الصين (2023)"، والذي أجرى تقييما شاملا لسلامة النظام المالي الصيني في عام 2022. يشرح التقرير مخاطر الأصول المشفرة ويذكر أنه سيستمر في اتخاذ إجراءات صارمة ضد الأنشطة المالية غير القانونية مثل تداول العملات الافتراضية والمضاربة. بالإضافة إلى ذلك، يلخص التقرير تنظيم الصين للأصول المشفرة وديناميكيات التنظيم العالمي للأصول المشفرة. وجاء في التقرير: "في السنوات الأخيرة، بدأت السلطات التنظيمية في العديد من البلدان والمنظمات الدولية في تقييم مخاطر الأصول المشفرة وأدخلت سياسات تنظيمية وتدابير استجابة. وبشكل عام، وفقًا لمبدأ "نفس الأعمال، نفس المخاطر، "نفس الإشراف"، "إن تطوير أعمال الأصول المشفرة يتوافق مع مستويات المخاطر الخاصة بها. الإشراف النسبي وتقليل فجوات البيانات التنظيمية، وتقليل التجزئة التنظيمية والقضاء على المراجحة التنظيمية."

على الرغم من أن الصين قد قيدت بقوة العملة المشفرة، مع توحيد الإشراف، إلا أن الصين تواصل تشجيع استكشاف وتطبيق blockchain والتقنيات المتعلقة بالعملة الرقمية، وتقديم الاستجابات في الوقت المناسب تعديلات على القضايا الناشئة. وفقًا للبيانات، منذ إطلاق الرنمينبي الرقمي لأول مرة في يناير 2022، وحتى نهاية يونيو، بلغ حجم المعاملات بالرنمينبي الرقمي للبنك المركزي حوالي 1.8 تريليون يوان. في 2 ديسمبر، جدد بنك الشعب الصيني والبنك المركزي لدولة الإمارات العربية المتحدة اتفاقية تبادل العملات بقيمة 35 مليار يوان صيني/ 18 مليار درهم إماراتي (4.9 مليار دولار أمريكي) في هونغ كونغ، مما يمدد اتفاقية تبادل العملات الثنائية لمدة خمس سنوات إلى تعزيز الروابط المالية والاقتصادية. كما وقع الطرفان على "مذكرة تفاهم بشأن تعزيز التعاون في العملة الرقمية للبنك المركزي" لمواصلة تعزيز التعاون الفني في تطوير العملة الرقمية للبنك المركزي. في 9 أكتوبر، أعلنت ست إدارات، بما في ذلك وزارة الصناعة وتكنولوجيا المعلومات، وإدارة الفضاء الإلكتروني الصينية، ووزارة التعليم، ولجنة الصحة الوطنية، وبنك الشعب الصيني، ولجنة مراقبة وإدارة الأصول المملوكة للدولة في الدولة أصدر المجلس بشكل مشترك "خطة عمل للتطوير عالي الجودة للبنية التحتية للحوسبة"، تقترح بحلول عام 2025، من حيث قوة الحوسبة، سيتجاوز مقياس قوة الحوسبة 300 EFLOPS، وستصل نسبة قوة الحوسبة الذكية إلى 35٪، و وسوف تتطور قوة الحوسبة الشرقية والغربية بطريقة متوازنة ومنسقة. وفي ديسمبر/كانون الأول، ذكرت وزارة الصناعة وتكنولوجيا المعلومات في ردها على الاقتراح رقم 02969 للدورة الأولى للمجلس الوطني الرابع عشر للمؤتمر الاستشاري السياسي للشعب الصيني، أنها بالإضافة إلى بيانها السابق بأنها ستقوم "بصياغة شبكة ويب" "وثيقة استراتيجية تطوير 3.0 بما يتماشى مع الظروف الوطنية لبلدي" وغيرها من التدابير لتحسين التصميم عالي المستوى، كما أنها ستعزز البحث والإشراف على تكنولوجيا Web3.0، وتنفيذ التبادلات والتعاون الدولي على Web3.0 وزيادة الدعاية والترويج للتكنولوجيا .

• هونج كونج، الصين

  < p style="text-align: left;">تقوم هونغ كونغ، وهي مركز مالي إقليمي، بتحويل نفسها إلى مركز للعملات المشفرة. في الأول من يونيو، تم افتتاح نظام ترخيص العملة الافتراضية في هونغ كونغ رسميًا. ويمكن للمنصات المهتمة بالانخراط في أعمال الأصول الافتراضية التقدم بطلب للحصول على ترخيص من لجنة الأوراق المالية والعقود الآجلة في هونغ كونغ وتشرف عليها. في 22 ديسمبر، أعلن الموقع الرسمي للجنة هونغ كونغ للأوراق المالية والعقود الآجلة عن "التعميم الخاص بالصناديق التي تتضمن أصولًا افتراضية معترف بها من قبل لجنة الأوراق المالية والعقود الآجلة"، ليحل محل "التعميم الخاص بالصناديق المتداولة في بورصة العقود الآجلة للأصول الافتراضية" الصادر في 31 أكتوبر 2022. في الوقت نفسه، يشار إلى: بالنسبة للأصول الافتراضية (مثل Bitcoin وEthereum) المسموح بتداولها على منصات التداول المرخصة، يمكن للمؤسسات المرخصة إصدار وإدارة صناديق الاستثمار المتداولة الفورية المقابلة، وتداولها على منصات التداول المرخصة أو المعترف بها. المؤسسات المالية: يمكن إجراء الاشتراك والاسترداد بطريقتين: السلع المادية والنقد. من ناحية أخرى، في ضوء حادثة العاصفة الرعدية JPEX، قال الرئيس التنفيذي للجنة هونج كونج للأوراق المالية والعقود الآجلة إن حادثة JPEX تعكس تمامًا أهمية الإشراف وأن اتجاه هونج كونج لتطوير نظام Web3 البيئي لن يتغير، والافتراضي يعد تداول الأصول جزءًا مهمًا من نظام Web3 البيئي، حيث يمكن للتمويل الرقمي وأنشطة الأصول الافتراضية أن تعود بالنفع على الأسواق المالية. من المفهوم أن لجنة تنظيم الأوراق المالية الصينية والشرطة قد أنشأتا فريق عمل معنيًا بمنصات تداول الأصول الافتراضية لتبادل المعلومات حول الأنشطة المشبوهة والمخالفات على منصات تداول الأصول الافتراضية والعمل معًا لتقديم المخالفين إلى العدالة. في 22 ديسمبر، أصدرت لجنة الأوراق المالية والعقود الآجلة في هونغ كونغ "التعميم المشترك بشأن أنشطة الوسطاء المتعلقة بالأصول الافتراضية" و"التعميم بشأن الصناديق المصرح لها من قبل لجنة الأوراق المالية والبورصة التي تستثمر في الأصول الافتراضية"، وذكرت أنها "مستعدة لقبول الاعتراف بصناديق الاستثمار المتداولة للأصول الافتراضية "تطبيق".

• الولايات المتحدة

  تتمتع الولايات المتحدة بسياسات مرنة نسبيًا بشأن العملات المشفرة. على الرغم من أن السياسات التنظيمية يتم تحديثها باستمرار، إلا أنه لا يوجد حظر شامل على تداول وشراء وبيع العملات المشفرة. وفي الوقت نفسه، وفي ضوء التأثير والمخاطر المحتملة للعملات المشفرة، تعمل الولايات المتحدة على تعزيز الرقابة لضمان استقرار النظام المالي وحماية المستهلكين.

• الاتحاد الأوروبي p>

  لا تزال السياسة التنظيمية للاتحاد الأوروبي بشأن العملات المشفرة قيد المناقشة والمراجعة، في محاولة لإيجاد توازن بين ضمان الأمن المالي وتعزيز الابتكار التكنولوجي . ومن الجدير بالذكر أن الاتحاد الأوروبي أعلن عن عقوبات جديدة على شركات ومشاريع العملات المشفرة التي يقودها مواطنون روس في ديسمبر، مما كثف حملته على المديرين التنفيذيين لشركة التشفير الروسية.

• اليابان p>

  اليابان منفتحة نسبيًا عندما يتعلق الأمر بالعملات المشفرة، واليابان لديها بالفعل إجراءات ولوائح كاملة للتحكم في سوق العملات المشفرة ودعمه. في عام 2023، أصدرت وكالة الضرائب الوطنية اليابانية وثيقة معالجة ضريبية عامة بشأن NFTs، بالإضافة إلى إدراج حالات فرض الضرائب على NFTs، أصدر الدليل أيضًا حالات لتحصيل ضرائب الاستهلاك وحالات أخرى. بشكل منفصل، ذكر بنك اليابان أنه سيتخذ قرارًا نهائيًا بشأن إصدار العملة الرقمية للبنك المركزي (CBDC) بحلول عام 2026.

• كوريا الجنوبية< / p>

  لدى كوريا الجنوبية لوائح واضحة بشأن العملات المشفرة، بما في ذلك متطلبات التسجيل ومراجعات الامتثال وحماية المستهلك المالي. وفي الوقت نفسه، تعمل كوريا الجنوبية أيضًا على الترويج للعديد من المشاريع المبتكرة المتعلقة ببلوكتشين. في عام 2023، أعلن بنك كوريا (BOK) عن تفاصيل برنامجه التجريبي للعملة الرقمية للبنك المركزي للبيع بالتجزئة (CBDC)، مشيرًا إلى أن 100000 مواطن كوري جنوبي مختار سينضمون إلى البرنامج التجريبي في الربع الأخير من عام 2024. بالإضافة إلى ذلك، أعلنت لجنة الخدمات المالية في كوريا الجنوبية (FSC) في ديسمبر عن إشعار تشريعي بشأن أوامر التنفيذ والأحكام التنظيمية لقانون حماية مستخدم الأصول الافتراضية والقوانين الأخرى. ويهدف القانون إلى حماية مستخدمي الأصول الافتراضية وإنشاء نظام سليم لمعاملات سوق الأصول الافتراضية، وينص على تعريف الأصول الافتراضية، والأشياء المستبعدة من الأصول الافتراضية، وينص على أنه يجب على مشغلي الأصول الافتراضية الحفاظ على ودائع المستخدمين والأصول الافتراضية وإدارتها بأمان. أصول. وفي ضوء هذه الخلفية، أعلنت هيئة الرقابة المالية الكورية أنها ستنشئ "مكتبًا جديدًا للإشراف على الأصول الافتراضية" و"مكتبًا للتحقيق في الأصول الافتراضية" للتحضير للتنفيذ القادم لـ "قانون حماية مستخدمي الأصول الافتراضية" في 24 يوليو. .

• سنغافورة

  p>

  لطالما كانت التشريعات السنغافورية بشأن العملات المشفرة تطلعية نسبيًا، حيث أصدرت سلطة النقد في سنغافورة (MAS) تقريرًا حول العملات المشفرة في عام 2023. ورقة استشارية حول دليل حماية المستهلك، تليها التوجيهات النهائية. لقد دعمت سنغافورة دائما التعاون المالي الدولي وشاركت فيه. على سبيل المثال، أنشأت سلطة النقد في سنغافورة (MAS) مجموعة من صناع السياسات تتألف من وكالة الخدمات المالية اليابانية (FSA)، وهيئة السلوك المالي في المملكة المتحدة (FCA)، والهيئة المالية السويسرية. هيئة الإشراف على السوق (FINMA).Project Guardian لتعزيز التعاون في مجال ترميز أصول التنمية المالية عبر الحدود. وفي الوقت نفسه، أطلقت سلطة النقد السنغافورية (MAS) أيضًا تجربة تجريبية لخدمة الأصول الرقمية والتمويل اللامركزي (DeFi) في عام 2023.

الملخص

باختصار، نظرًا لتعقيد العملة المشفرة نفسها، أصبحت السياسة التنظيمية مناقشة معقدة تتعلق بالاستقرار المالي وحماية المستهلك ومكافحة غسيل الأموال. ومع ذلك، الأمر المؤكد هو أنه مع تعميم تقنية blockchain والعملات المشفرة، تشارك المزيد من الحكومات والمؤسسات، ويتحول تنفيذ السياسات التنظيمية أيضًا إلى اتجاه أكثر تحديدًا وعالميًا. من المعتقد أن التوضيح التدريجي للقواعد التنظيمية سيساعد مقدمي خدمات الأصول الافتراضية والمؤسسات المالية على مكافحة غسيل الأموال وجمع الأموال من قبل المجرمين؛ كما سيساعد أيضًا في فحص العقوبات ومراقبة المعاملات. باعتبارنا شركة أمنية رائدة في صناعة blockchain، سنستجيب أيضًا بشكل أكثر نشاطًا للسياسات التنظيمية الوطنية ونستمر في الترويج بقوة للتطبيقات التكنولوجية المتعلقة بالامتثال التنظيمي.

تنزيل التقرير كاملاً:

https://www.slowmist.com /report/2023-Blockchain-Security-and-AML-Annual-Report(CN).pdf