مخططات الهرم المالي في روسيا تستهدف مستثمري العملات المشفرة، حيث تستهدف 86% من المخططات صناديق العملات المشفرة

أفادت هيئة الرقابة المالية الروسية بارتفاع حاد في مخططات الهرم، مع التركيز المتزايد على الاحتيال القائم على العملات المشفرة. https://www.coinlive.com/news/russia-to-roll-out-national-crypto-exchange-for-elite-investors

وفقًا لبيانات جديدة من البنك المركزي للاتحاد الروسي، فإن 86% من مخططات الهرم التي تم تحديدها في الربع الأول من عام 2025 كانت تطلب مساهمات المستثمرين في العملات المشفرة - وهي زيادة كبيرة من 59% في يوليو 2024.

حدد البنك المركزي الروسي 2780 كيانا للاشتباه في ممارستهم أنشطة غير قانونية في القطاع المالي، وهو ما يمثل زيادة بنسبة 56% مقارنة بالفترة نفسها من العام الماضي.

ومن بين هؤلاء، أظهر 1638 منهم خصائص نموذجية لمخططات الهرم، في حين كان 897 منهم متنكرين في صورة مشاركين مرخصين في سوق الأوراق المالية و236 في صورة مقرضين:

"وعادةً ما تكون المشاريع الاستثمارية الزائفة على شبكة الإنترنت، والتي تعمل بمثابة أهرامات مالية أو وسطاء غير قانونيين، في المقدمة."

غالبًا ما يقوم المحتالون وراء هذه العمليات بإنشاء مواقع ويب مؤقتة،مجموعة تيليجرام وتستخدم هذه المواقع وصفحات التواصل الاجتماعي لجذب الضحايا، وعادة ما تعد بعوائد ثابتة مقابل استثمار أولي بسيط.

وتقدم هذه المخططات نفسها عادة كبدائل منخفضة المخاطر - قابلة للمقارنة بالودائع المصرفية - ويتم الترويج لها عبر منصات وسائل التواصل الاجتماعي، وأحيانًا حتى من قبل المدونين والمؤثرين.

وأكد البنك المركزي أن عمليات الاحتيال هذه تستغل في كثير من الأحيان موضوعات الاستثمار الرائجة، بما في ذلك الأصول الرقمية والمعادن الثمينة والعقارات، لبناء المصداقية وجذب الضحايا.

من خلال الاستفادة من جاذبية العملات المشفرة ووعد المكاسب السريعة، تستمر هذه المخططات في فرض خطر متزايد علىالروسية المستثمرين.

الأصول المشفرة هي الهدف الرئيسي لمخططات الاستثمار الاحتيالية

يستغل المحتالون في روسيا بشكل متزايد المستثمرين بفرص وهمية معقدة، بما في ذلك الاستثمارات العقارية الخارجية في وجهات شهيرة مثل بالي.

وقد وعدت هذه المخططات بعوائد ليس فقط من دخل الإيجار ولكن أيضًا من العمولات المرتبطة بإحالات المستثمرين الجدد - وهي السمة المميزة الكلاسيكية للأهرامات المالية.

واستهدفت العديد من هذه العمليات الروس بعروض للاستثمار في العملات المشفرة والأصول الرقمية والمعادن الثمينة والسلع والمشاريع المتخصصة مثل تأجير بنوك الطاقة، وكل ذلك تحت ستار عوائد سريعة ومربحة.

وبحسب البنك المركزي الروسي، فإن معظم شركات الأوراق المالية غير القانونية تعمل عبر الإنترنت دون وجود مكاتب فعلية، وغالباً ما تتظاهر بأنها شركات تداول عملات أجنبية.

كما قدم عدد كبير أيضًا خدمات تداول العملات المشفرة بالرافعة المالية دون الحصول على التراخيص المطلوبة.

وكانت هذه المنصات تقدم عادة منتجات مالية عالية المخاطر تحت رادار الرقابة التنظيمية.

بنكروسيا تم توفير المزيد من التفاصيل:

"تغري مشاريع الفوركس الزائفة بوعود تحقيق أرباح عالية وهي تستهدف أولئك الذين ينظرون إلى التداول في سوق الصرف الأجنبي على أنه لعبة تعتمد على الحظ ولا تتطلب معرفة خاصة."

وردًا على ذلك، قامت هيئة مكافحة الجرائم المالية بإغلاق أكثر من 5200 موقع إلكتروني مرتبط بمخططات هرمية في الربع الأول من العام وحده، وأطلقت أكثر من 120 قضية إدارية.

كما كثفت الهيئة جهودها للحد من الإعلان عن هذه المشاريع الاحتيالية.

ويظل البنك المركزي منتقدًا صريحًا لدمج العملات المشفرة في الاقتصاد الروسي الأوسع.

وفي شهر مارس/آذار، اقترحت إنشاء صندوق رمل قانوني خاضع للرقابة لعمليات التشفير، وتعمل مع وزارة المالية لإطلاق بورصة تشفير تديرها الدولة.

وفي الوقت نفسه، أثرت التدابير التنظيمية الأوسع نطاقًا أيضًا على منصات التشفير المشروعة.

في أبريل/نيسان، قامت هيئة مراقبة الإنترنت الروسية Roskomnadzor بحظر الوصول إلى BestChange.ru، وهو أبرز مجمع لتبادل العملات المشفرة في البلاد، مما أدى إلى تشديد البيئة للأصول الرقمية.