"الحراس الأذكياء" والشفافية الانتقائية: تسوية وقائية لاقتراح شبكة مكافحة الجرائم المالية

للكشف أو عدم الكشف؟ لقد بدأ هذا يصبح السؤال عندما يتعلق الأمر بالبيانات الموجودة على blockchain.

قد تؤدي الشفافية والثبات إلى تعطيل التحكم في البيانات من خلال هياكل السلطة الكبيرة، ولكن على المستوى الفردي تظل هناك رغبة في الملكية الشخصية. ويجب تحقيق التوازن.

هل من السذاجة التفكير في الحصول على الأمرين؟السلطة للشعب من فضلك. في كلا الحالتين: تحرير كافة المعلومات من القبضة الحديدية للاحتكار الكبير، ولكن دعونا نمارس القليل من الاستقلالية الشخصية على أجزائنا الفردية.

هو أن نطلب الكثير؟ ليست كذلك. ومع ذلك، فإن تحرير بيانات المستخدم من سيطرة الشركات لا ينبغي أن يفتح الباب أمام الأنشطة الإجرامية.

سمحت خلاطات العملات المشفرة للأفراد باستعادة ملكية بيانات المعاملات الخاصة بهم. ولحسن الحظ، فقد فقدوا 1-3% من القيمة لإخفاء هوية المعاملة. هذا ما يريده مستخدمو العملات المشفرة أو يحتاجون إليه أو يستحقونه، لذا فهم يستخدمونه. عظيم. ولكن الآن يختلط الجميع معًا – نظيفًا وقذرًا. ومن ثم، فمن المحتم أن تظهر تشريعات كبيرة للتحقيق فيها.

في أكتوبر/تشرين الأول، اقترحت شبكة إنفاذ قوانين الجرائم المالية (FinCEN) وضع قواعد تنظيمية خلاطات التشفيرمثل"مصدر قلق أساسي لغسل الأموال."لقد كانت هناك دائمًا مخاوف بشأن القدرة على تشفير والتعتيم على أصل الأموال، لكن الثقل الذي يقف وراءها تكثف مؤخرًا. كان بينانس رفع دعوى قضائية ضد الرهائن الإسرائيليينلتمكينها من تمويل حماس، وأبلغت شبكة مكافحة الجرائم المالية أيضًا عن ذلك استخدام البيتكوين في استغلال الأطفال والاتجار بالبشر. وغني عن القول أنه يجب القيام بشيء ما.

إن تدخل شبكة مكافحة الجرائم المالية، رغم كونه مبررا، قد يؤدي إلى الإفراط في التقارير والتناقضات التي تعاقب النشاط الاقتصادي اليومي البريء. إن التوازن المقصود بين الشفافية وملكية البيانات سوف يزيد من الارتباك.

جمعية Blockchain أيضا أشارأن “المتطلبات الفضفاضة لمكافحة غسيل الأموال يمكن أن تفعل ذلكدفع شركات الأصول الرقمية إلى بلدان أخرى أقل تنظيماً. في هذه الحالة، ستكون هناك نتائج عكسية حيث سيكون وصول سلطات إنفاذ القانون الأمريكية إلى المعلومات المتعلقة بالأنشطة المشبوهة أقل.

من الواضح أن الحملة الشاملة على عمليات التبادل والمزج والبروتوكولات يمكن أن تضر أكثر مما تنفع.ودعت الاتحادات الائتمانية الأميركية إلى مستوى من التسوية—اقتراح تعديلات على وتيرة وقيود تقديم التقارير وحفظ السجلات. لكن الحلول الوسطى من أي مصدر خارجي لا تزال غير كافية أو مقبولة.

يقع الواجب على عاتق أولئك المنغمسين في مجال blockchain.

في حين أن تحليل تشيناليسيس مؤخرا ذكرت انخفاضافيما يتعلق بقيمة وحجم جرائم العملة المشفرة في عام 2023، لا يوجد حتى الآن إنكار لمستوى التطهير الذي يجب القيام به. إذا كانت Web3 تريد الاستقلال فيما يتعلق بالشفافية وملكية البيانات، فإنها تحتاج إلى آليات مسؤولة تعمل على تعزيز الأصالة والثقة من الداخل. ولتصفية النشاط غير المشروع، يجب أن تكون هناك الوقاية والعلاج.

الوقاية يجب أن تكون الأولوية. لقد تساءلت دائمًا: لماذا فتح الباب للمجرمين في المقام الأول؟ ستسمح معظم منصات التبادل والمزج للأطراف غير المشروعة بالدخول، لكنها لن تسمح لهم بالخروج عندما يريدون الخروج. من الواضح أن هذا غير فعال: يمكنهم فقط البقاء في مكانهم وإرسال الأموال داخل البروتوكول، مما يخاطر بمحافظ المستخدمين الآخرين.

هذا يمكن أن يتغير. لا تسمح لهم بالدخول. نحن بحاجة إلى اعتماد جماعي للحراس الأذكياء. العقود الذكية المبنية على تحليل السلسلة يمكنهم العمل كضباط مخابراتحراسة الأبواب أمام النظام البيئي. يمكن التحقق من جميع المعاملات التي تتلقاها المحفظة على الفور، مع كشف وإعادة توجيه أي أموال من مصادر غير مشروعة تلقائيًا. ليست هناك حاجة للسماح بالتسلل إلى أي نظام بيئي في المقام الأول. علاوة على ذلك، فإن التدقيق في تفاصيل المعاملات المحددة يمكّن البروتوكولات من تتبع تدفق الأموال ومصدرها.

وإذا نشرت البروتوكولات والأنظمة البيئية والبورصات هذه الاستراتيجية على نطاق واسع، فإن Web3 ستبذل العناية الواجبة ولن تحتاج شبكة مكافحة الجرائم المالية إلى التدخل. ومن شأن هذه التدابير الوقائية أن تقلل من حجم وقيمة النشاط غير المشروع في جميع المجالات.

وأبعد من الوقاية؟ ادعمها بعلاج الشفافية الانتقائية. يجب أن يكون المستخدمون الأبرياء والنظيفون قادرين على تحديد نقاط البيانات التي يرغبون في الكشف عنها أو إخفاءها. إذا كان النظام تتم تصفيته بشكل متسق وشامل، فيجب الوثوق بالمستخدمين فيما يتعلق ببياناتهم الخاصة. تتيح لهم إثباتات ZK والحسابات خارج السلسلة إخفاء تفاصيل المعاملات عن الجمهور أثناء مشاركتها مع أطراف موثوقة. يجب ترك استقلالية الكشف عند الطلب للمستخدم النهائي.

وبدلاً من الخوف والشكوى والاحتجاج على التدخل من قِبَل سلطات إنفاذ الجرائم المركزية، ينبغي لمجتمع Web3 أن يتحمل المسؤولية. إن مشاركة شبكة مكافحة الجرائم المالية (FinCEN) وغيرها من الهيئات التنظيمية الخارجية، أو عدم مشاركتها، أمر في أيدينا.