هيئة مراقبة السلوكيات المالية (FCA) في المملكة المتحدة تفرض غرامات على شركة Coinbase التابعة لها بقيمة 4.5 مليون دولار بسبب خرق الامتثال

فرضت هيئة السلوك المالي (FCA) غرامة قدرها 4.5 مليون دولار على شركة CB Payments Limited (CBPL)، وهي الشركة التابعة لشركة Coinbase في المملكة المتحدة، لانتهاكها اتفاقية طوعية. كان الهدف من هذه الاتفاقية هو منع تأهيل العملاء ذوي المخاطر العالية، والحد من النشاط الإجرامي المحتمل على المنصة.

خرق الاتفاق

وقعت CBPL الاتفاقية في أكتوبر 2020، لكن هيئة الرقابة المالية وجدت أن CBPL ضمت وخدمت 13,416 عميلًا عالي المخاطر على الرغم من الاتفاقية. انتقدت تيريز تشامبرز، المدير التنفيذي المشترك لهيئة مراقبة السلوكيات المالية (FCA) للتنفيذ ومراقبة السوق، الإخفاقات الكبيرة في الرقابة لدى CBPL، والتي أبرزتها هيئة مراقبة السلوكيات المالية (FCA) بالفعل قبل تنفيذ المتطلبات.

الخطر والعقوبة

وكشف تحقيق هيئة الرقابة المالية (FCA) أن حالات الفشل في الامتثال هذه زادت من خطر قيام CBPL بالنشاط الإجرامي، بما في ذلك غسل الأموال. تؤكد الغرامة البالغة 4.5 مليون دولار على موقف هيئة الرقابة المالية (FCA) بعدم التسامح مطلقًا مع الانتهاكات التنظيمية التي تهدد سلامة السوق.

تأثير الصناعة

أشارت محامية قضايا العملات المشفرة كيت جي من شركة Signature Litigation إلى أن هذه العقوبة بمثابة تحذير للشركات حول أهمية إدارة الجرائم المالية. وستواجه الشركات التي تهمل الامتثال التدقيق والإنفاذ.

التأثير على أسهم Coinbase

أثرت العقوبة على أسهم Coinbase، مما تسبب في انخفاض بنسبة 5.5٪ تقريبًا. شهد تداول ما قبل السوق في 26 يوليو السعر عند 231.52 دولارًا

.

استجابة CBPL

اعترفت Coinbase بالمخالفات وأكدت من جديد التزامها بالامتثال التنظيمي. وذكرت الشركة أن 0.3% فقط من العملاء الجدد في الفترة من أكتوبر 2020 إلى أكتوبر 2023 كانوا معرضين لمخاطر عالية، وأن انضمامهم كان عرضيًا. تركز Coinbase على تحسين أنظمة التحكم لمنع المزيد من الانتهاكات وتواصل التعاون مع هيئة مراقبة السلوكيات المالية (FCA).