غرامة مالية قدرها 35 مليار وون لشركة Upbit بسبب إخفاقاتها الرئيسية في مكافحة غسيل الأموال
تواجه شركة Dunamu، المشغلة لبورصة Upbit، أكبر بورصة للعملات المشفرة في كوريا الجنوبية، واحدة من أشد العقوبات التي تم فرضها على شركة تشفير محلية على الإطلاق بعد أن كشف المنظمون عن ملايين الخروقات المرتبطة بقواعد مكافحة غسل الأموال والتحقق من العملاء.
أعلنت وحدة الاستخبارات المالية الكورية، التابعة لهيئة الخدمات المالية، يوم الخميس أنها ستغرم شركة دونامو 35.2 مليار وون (24.3 مليون دولار أمريكي) بعد أشهر من المراجعة بشأن الإخفاقات الواسعة النطاق في تلبية التزاماتها القانونية بموجب قانون المعلومات المالية المحددة.
ملايين حالات فشل تحديد الهوية تثير علامات حمراء
وبحسب وحدة الاستخبارات المالية الكورية، كشف التحقيق عن أكثر من 8.6 مليون انتهاك، منها نحو 5.3 مليون انتهاك تتعلق بفشل تحديد هوية العملاء.
في كثير من الحالات، قبلت شركة Dunamu صورًا ضوئية مشوشة أو صورت وثائق هوية معاد تصويرها، مما جعل من المستحيل التأكد من هويات المستخدمين.
أظهرت بعض السجلات حقول عنوان فارغة أو غير دقيقة، في حين تركت سجلات أخرى غير مكتملة أو احتوت على تفاصيل غير ذات صلة.
وأضافت الهيئة الرقابية أن Dunamu فشلت أيضًا في فرض دورات التحقق الإلزامية للمستخدمين، مما يسمح للحسابات بالعمل دون التحقق من الهوية بشكل صحيح.
وارتبطت 3.3 مليون حالة خرق أخرى بحالات واصل فيها المستخدمون التداول على الرغم من عدم إكمال عملية التحقق المطلوبة - وهو انتهاك واضح لإطار مكافحة غسل الأموال في كوريا الجنوبية، والذي يفرض قيودًا على المعاملات حتى يتم الانتهاء من عمليات التحقق من الهوية.
وأشارت وحدة الاستخبارات المالية الكورية أيضًا إلى 15 حالة لم يتم فيها الإبلاغ عن معاملات مشبوهة، على الرغم من وجود أسباب واضحة للاشتباه في وجود نشاط غير مشروع.
الهيئة التنظيمية تمنح دونامو عشرة أيام للرد
وأرسلت الهيئة الرقابية المالية إشعارًا مسبقًا إلى شركة دونامو، مما يمنحها عشرة أيام لتقديم رأيها قبل الانتهاء من الغرامة.
ويأتي هذا بعد سلسلة من إجراءات التنفيذ في وقت سابق من العام، بما في ذلك تعليق جزئي للأعمال لمدة ثلاثة أشهر وإجراءات تأديبية ضد كبار المديرين التنفيذيين.
في فبراير، قامت الهيئة التنظيمية بتقييد إيداعات وسحوبات العملات المشفرة للمستخدمين الجدد على Upbit، ولكن تم تعليق الإجراء مؤقتًا بعد أن منحت المحكمة وقفًا للتنفيذ في الشهر التالي.
دونامو يردّ لكنه يعد بالتحسينات
وردًا على الحكم الأخير، قالت شركة دونامو إنها تقبل نتائج الهيئة التنظيمية وتعهدت بتعزيز أنظمتها.
وقالت الشركة في بيان لها:
"لقد استكملنا الإجراءات الوقائية للمستثمرين وسنبذل الجهود لمنع تكرار مثل هذه الانتهاكات".
ومع ذلك، لا يزال دونامو يعترض على العقوبات السابقة.
في مارس/آذار، رفعت دعوى قضائية إدارية لإلغاء تعليق فبراير/شباط، بحجة أنها امتثلت لـ "قاعدة السفر"، التي تلزم بورصات العملات المشفرة بمشاركة تفاصيل المعاملات للتحويلات التي تتجاوز مليون وون.
وتؤكد الشركة أن معظم الحالات المذكورة تتضمن معاملات أصغر حجماً أقل من هذا الحد.
وأشارت شركة Dunamu أيضًا إلى أنها اعتمدت أدوات Chainalysis لتعزيز المراقبة ومواءمة سياسات الامتثال الخاصة بها مع إطار عمل Digital Asset Exchange Alliance.
ومنذ فبراير/شباط، طبقت قاعدة السفر والقائمة البيضاء على جميع المعاملات، بغض النظر عن المبلغ، في حين قامت بتحديث عمليات معرفة العميل ومكافحة غسل الأموال.
تشديد الرقابة على شركات العملات المشفرة في كوريا الجنوبية
وقالت وحدة الاستخبارات المالية الكورية إنها ستواصل مراجعة أنظمة الامتثال لجميع مشغلي الأصول الافتراضية، محذرة من أنه "إذا اكتشفت أي انتهاكات، فسوف تتخذ تدابير صارمة وفقًا للقوانين ذات الصلة".
وتشير هذه الخطوة إلى موقف تنظيمي أقوى تجاه بورصات العملات المشفرة، حيث يقول مراقبو الصناعة إن قضية Dunamu قد تدفع منصات محلية أخرى، بما في ذلك Bithumb و Coinone، إلى إجراء مراجعات امتثال داخلية لتجنب مواجهة عقوبات مماثلة.
مع تشديد كوريا الجنوبية لقواعد التنفيذ، يواجه قطاع العملات المشفرة في البلاد ضغوطًا متزايدة لإثبات مصداقيته في سوق لا يزال يعاني من التدقيق التنظيمي وثقة المستثمرين.
Cointelegraph
