هيئة تنظيم الصناعة المالية الأمريكية تسلط الضوء على مخاطر العملات المشفرة في تقريرها السنوي

موقف FINRA التحذيري بشأن العملات المشفرة

أصدرت هيئة تنظيم الصناعة المالية (FINRA)، في تقريرها السنوي لعام 2024، مذكرة تحذيرية بشأن التعامل مع العملات المشفرة، مشيرة إلى المخاطر المستمرة التي يشكلها المحتالون والجهات الفاعلة الخبيثة في مجال العملات المشفرة. ويؤكد التقرير على حاجة الشركات المالية المشاركة في الأنشطة المتعلقة بالأصول المشفرة إلى توخي اليقظة ومعالجة التحديات التنظيمية والامتثال ذات الصلة.

المخاوف والتحذيرات الرئيسية

1. مخططات التلاعب والاستغلال: يسلط تقرير FINRA الضوء على انتشار الأنشطة الضارة في عالم العملات المشفرة، مع التركيز على استغلال مصالح المستثمرين من قبل المحتالين. كما لوحظت أيضًا مخططات تلاعب مماثلة في أسواق الأسهم في الأصول المشفرة ذات القيمة السوقية المنخفضة، مما قد يخدع المستثمرين.
2. اختلافات هيكل السوق: يشير التقرير إلى هياكل السوق المميزة بين البورصات المركزية واللامركزية، مشيرًا إلى هذا التناقض باعتباره ميزة محتملة للجهات الفاعلة السيئة. قد تساهم هذه الاختلافات في أشكال مختلفة من إساءة استخدام السوق داخل النظام البيئي للعملات المشفرة.

إحصائيات سرقة التشفير المثيرة للقلق

تكشف Scam Sniffer، وهي منصة Web3 لمكافحة الاحتيال، عن إحصائيات مذهلة حول سرقة العملات المشفرة بسبب عمليات التصيد الاحتيالي المتطورة. ورصدت المنصة حوادث «استنزاف المحافظ» مما أدى إلى ما يقرب من 295 مليون دولار من الأصول المسروقة من حوالي 324000 ضحية في عام 2023. ومع ذلك، يستجيب المجتمع عادةً بسرعة، مما يخفف من التأثير خلال فترة قصيرة نسبيًا بعد الهجمات.

التحديات في الكشف عن عمليات الاحتيال

يسلط التقرير الضوء أيضًا على صعوبة اكتشاف بعض أساليب الاحتيال. تشكل عمليات الإنزال الجوي وحركة المرور العضوية والإعلانات المدفوعة وروابط Discord المختطفة تحديات في الكشف مقارنة بهجمات القرصنة. غالبًا ما تتهرب هذه الأساليب من آليات الكشف الفوري.

الخلاصة: اليقظة والاستجابة السريعة مطلوبة

يعد تقرير FINRA بمثابة تحذير للأفراد والشركات المشاركة في أنشطة العملات المشفرة، وحثهم على التعرف على المخاطر المرتبطة بها ومعالجتها. إن انتشار عمليات الاحتيال ومخططات التلاعب وأساليب الاحتيال المتطورة داخل مشهد العملات المشفرة يتطلب يقظة مستمرة وتدابير استباقية لحماية المستثمرين والصناعة ككل.