فيتنام تُحبط مخططًا احتياليًا للعملات الرقمية يُحطّم الأرقام القياسية، مُركّزًا على عملة Paynet

تمكنت السلطات الفيتنامية من تفكيك ما زعمت أنها أكبر عملية احتيال بالعملات المشفرة في البلاد على الإطلاق، وذلك عقب إلقاء القبض على زعيم مخطط بونزي بمليارات الدولارات والذي تم بناؤه حول العملة الرقمية Paynet Coin (PAYN).

وبحسب شرطة مقاطعة فو ثو ووسائل الإعلام المحلية، كانت المجموعة تدير شبكة تسويق متعدد المستويات غير قانونية متخفية في صورة منصة استثمار شرعية للعملات المشفرة.

وباستخدام مواقع إلكترونية مثل FMCPAY.com وAFF2024.com، استقطب الجناة المستثمرين بوعود بعوائد شهرية تتراوح بين 5% و9% ولجان إحالة سخية لجلب مشاركين جدد.

وتقول السلطات إن المخطط اتبع أسلوب بونزي الكلاسيكي ــ استخدام أموال من مستثمرين جدد لدفع أموال للمشاركين السابقين ــ مما خلق وهم الربحية الثابتة.

العقل المدبر وتفاصيل العملية

تمكن المحققون من تحديد هوية نجوين فان ها، البالغ من العمر 45 عامًا والمقيم في مقاطعة جيا لاي، باعتباره العقل المدبر.

وعلى الرغم من عدم حصوله على تدريب رسمي في مجال تكنولوجيا المعلومات، يُزعم أن ها قام بتعيين مطورين لإنشاء سلسلة الكتل PAYN، وتنفيذ نظام أمان متطور، وإطلاق برنامج مكافآت - وهي خطوات تهدف إلى إخفاء الطبيعة الحقيقية للعملية.

ولتعزيز المصداقية بشكل أكبر، ادعى المحتالون زوراً أن PAYN يمكن استخدامه لحجز الرحلات الجوية والفنادق وأنها مسجلة كمنصة لتداول العملات المشفرة في الولايات المتحدة - وهي ادعاءات أكدت السلطات منذ ذلك الحين أنها ملفقة تماماً.

كما استضافت المجموعة ندواتٍ فاخرة في أماكن فاخرة لإضفاء صورة الشرعية عليها. وتزعم السلطات أن ها اختلس شخصيًا حوالي 200 مليون دولار من هذه العملية.

وبحلول وقت شن الحملة الأمنية، كان مخطط Paynet Coin قد اجتذب آلاف الضحايا في جميع أنحاء فيتنام والخارج، بما في ذلك المستثمرين من الهند والفلبين.

لحظة الاعتقال، كانت الأموال لا تزال تتدفق إلى المنصة من مستثمرين من الخارج. وقد صادرت الشرطة أو جمّدت حتى الآن أصولًا بقيمة 38 مليون دولار، بما في ذلك نقدًا وعملات أجنبية وعقارات.

وفي المجمل، تم اعتقال 20 مشتبهاً بهم، ويواجهون اتهامات تتراوح بين انتهاك لوائح التسويق المتعدد المستويات إلى استخدام الشبكات الإلكترونية لاختلاس الممتلكات - وهي جرائم بموجب قانون العقوبات الفيتنامي.

تزايد المخاوف بشأن جرائم العملات المشفرة

يأتي هذا الاعتقال في ظل مخاوف مستمرة من تزايد الجرائم المتعلقة بالعملات المشفرة. ووفقًا لشركة CertiK لأمن تقنية بلوكتشين، بلغت الخسائر الناجمة عن عمليات اختراق العملات المشفرة والاحتيال والاستغلال 2.47 مليار دولار عالميًا في النصف الأول من عام 2025.

في حين انخفضت قيمة الحوادث بنسبة 52% في الربع الثاني مقارنة بالربع الأول، إلا أن الخسائر منذ بداية العام لا تزال أعلى بنحو 3% مقارنة بعام 2024. وبعد احتساب 187 مليون دولار من الأموال المستردة، لا يزال صافي الخسارة العالمية يبلغ حوالي 2.2 مليار دولار.