ما هي المخاطر القانونية الجنائية للأشخاص المشاركين في Defi في الصين؟

مقدمة:

وفقًا للسياسات التنظيمية والممارسات القضائية الحالية في بلدي، يتم تأكيد سمات ملكية العملات الافتراضية، ولكن يتم استخدام إصدارها ومعاملاتها كعملة في الدولة يحظر. . Defi هي سلسلة من الخدمات المالية التي تعتمد على تقنية blockchain، مع العملة الافتراضية باعتبارها الجسم الرئيسي. في ظل الوضع التنظيمي القوي في بلدي، سيحدد مشغلو الشركات ذات الصلة بـ Defi كياناتهم التجارية في الخارج. هل يمكن القيام بذلك لتجاوز الإشراف وتجنب المخاطر القانونية الجنائية المحلية؟ ستأخذك هذه المقالة إلى فهم Defi والمخاطر القانونية الجنائية للقيام بمشاريع Defi في الصين.

ما هو ديفي؟

يتوافق Defi (التمويل اللامركزي)، أي "التمويل اللامركزي"، مع مفهوم "التمويل المركزي" في Cefi (التمويل المركزي).

البنوك وأسواق الأوراق المالية وما إلى ذلك في ظل النظام المالي الحالي كلها Cefi. يمكن اعتبار Defi عالمًا موازيًا للتمويل الحقيقي. تتكون الحزمة المالية لـ Defi من خمسة مكونات رئيسية: العملة المستقرة والبورصات وأسواق المال العملات الاصطناعية والتأمين. تعتبر العملات المستقرة، باعتبارها جسرًا يربط بين العملات القانونية والعملات الافتراضية، ذات أهمية كبيرة لنظام Defi المالي؛ وتسمح البورصات اللامركزية للمستخدمين بإجراء معاملات نظير إلى نظير دون وسطاء؛ وسوق عملات Defi شفاف تمامًا، ويمكن لأي شخص مشاهدته في أي وقت. عدد القروض الصادرة عن مجمع القروض لضمان وجود ما يكفي من العملة المشفرة لدعم القروض المستحقة؛ وتمثل الأصول الاصطناعية الأدوات المالية التي هي عبارة عن مزيج من مشتقات واحد أو أكثر من الأصول، أي أنها ليست كذلك الأصول الأصلية، ولكنها اصطناعية. على سبيل المثال، يعد الدولار الأمريكي أحد الأصول الأولية، في حين أن USDT مناسب للأصول الاصطناعية التي ترتكز على الدولار الأمريكي ويتم إدخالها في blockchain؛ وينقسم التأمين إلى تأمين مركزي وتأمين لامركزي. ويمكن استخدام التأمين اللامركزي بسرعة أكبر. ومرونة أكبر.

التطبيق والمخاطر الشائعة لـ Defi

يمكن لـ Defi تحقيق تدفق الأموال وتوزيعها من خلال العقود الذكية بدلاً من المنظمات المركزية التابعة لجهات خارجية، وهي كذلك غالبا ما تستخدم في المجالات التالية:

1. القروض. في إقراض Defi، يتم تنفيذ المعاملات من خلال العقود الذكية، ويكون نوع الإقراض ذو ضمانات زائدة.

2. التمويل. التمويل على blockchain هو مقابل الرموز (ICO).

3. المنتجات المشتقة. على سبيل المثال، Synthetix هو بروتوكول لإصدار الأصول الاصطناعية يعتمد على Ethereum. يمكن للمستخدمين سك مجموعة متنوعة من الأصول الاصطناعية والاحتفاظ بها وتداولها. يمكن للمستخدمين الوصول إلى الأصول ذات الصلة الطويلة والقصيرة من خلال الأصول المتكاملة.

4. التداول اللامركزي. على سبيل المثال، Uniswap، DEX (التبادل اللامركزي) يسمح للمستخدمين بالتداول مباشرة على السلسلة دون وسيط.

في الوقت الحالي، لا يزال هناك الكثير من المخاطر في التطبيقات المتعلقة بالتحديات اللامركزية.

1. نظرًا للافتقار إلى المراجعة التنظيمية، فإن نقاط الضعف الأمنية المحتملة وعدم الاستقرار في بورصة DEX ستعرض المستخدمين لمخاطر أمن رأس المال والسيولة.

2. نظرًا لعدم إمكانية الرجوع عن العقود الذكية، لا يمكن عكس المعاملات بمجرد اكتمالها، وإذا تعرض المستخدم للاحتيال أو ارتكب أخطاء تشغيلية أثناء المعاملة، فستكون الخسائر غير قابلة للإصلاح.

3. تنشأ أموال المشروع في نظام Defi البيئي من السيولة التي يوفرها المستخدمون، إذا قام عدد كبير من المستخدمين بسحب الأموال، فقد يؤدي ذلك إلى عدم كفاية السيولة وبالتالي يؤدي إلى المخاطر.

المخاطر الجنائية التي ينطوي عليها تشغيل مشاريع Defi

الأعمال التجارية المتعلقة بالعملة الافتراضية في بلدي، مثل العملة القانونية وتبادل العملات الافتراضية، وتمويل إصدار الرموز المميزة، والمشتقات المالية يتم تصنيف المعاملات وما إلى ذلك على أنها أنشطة مالية غير قانونية. لذلك، فإن القيام بـ Defi سوف ينطوي على المخاطر القانونية الجنائية التالية.

1. الجرائم التجارية غير القانونية

باعتبارها عالمًا موازيًا للنظام المالي الحقيقي، توفر Defi معاملات الإقراض وإدارة الأصول والتأمين والمشتقات وغيرها من المنتجات والخدمات. ووفقاً لأحكام القانون الجنائي، فإن ممارسة الأعمال المذكورة أعلاه دون الحصول على المؤهلات والتراخيص المقابلة يشكل جريمة عمليات تجارية غير قانونية. توفر منتجات Defi قروضًا عقارية وتدعم الدفع والتسوية بين العملة الافتراضية والعملة القانونية، وتستخدم الأعمال المالية ذات الصلة معاملات العملة الافتراضية كوسيلة ويشتبه في قيامها بعمليات تجارية غير قانونية.

2. جرائم امتصاص الودائع العامة بشكل غير قانوني والاحتيال في جمع الأموال

أصدر حزب المشروع عملات Dogecoins والعملات البديلة، ثم من خلال المجتمعات، Kol، road العروض، وما إلى ذلك. الدعاية بهذه الطريقة تدفع المستخدمين المحليين إلى الشراء في بورصة DEX، ويهرب جانب المشروع، ويصبح المستثمرون كراثًا محصودًا. إذا دافع المستثمرون بشكل جماعي عن حقوقهم وأبلغوا عن القضية، فسيتم الاشتباه في قيام طرف المشروع باستيعاب الودائع العامة بشكل غير قانوني والاحتيال في جمع الأموال.

3. جريمة تنظيم وقيادة مخططات هرمية

يستخدم مشروع تعدين العملة الافتراضية تحت ستار تعدين Defi تعهدات LP لإجراء تعدين السيولة نموذج للحصول على الدخل، ولكن في جوهره دفع رسوم الدخول لكل فرد كأساس للحسومات، يُشتبه في تنظيم وقيادة المخططات الهرمية.

4. جرائم فتح الكازينوهات والقمار وتنظيم المشاركة في المقامرة في الخارج (في الخارج)

بسبب إخفاء الهوية واللامركزية في تقنية blockchain، مع ومن خلال خصائص تقنية البلوكشين واستخدام العقود الذكية، يمكن تطوير وتصميم ألعاب القمار بالاعتماد على تقنية البلوكشين. إذا كانت لعبة GameFi (Game+Defi، لعبة متسلسلة) لها وظيفة سحب رموز اللعبة، فقد تشكل جريمة قمار في القانون الجنائي في بلدي.

في ضوء ما سبق، اتخذ الأشخاص المعنيون في الصناعة نهجًا منحنىًا لإنقاذ البلاد وفتحوا شركات ذات صلة بـ Defi في الخارج لتجنب إشراف بلدي. لذا، إذا تم تنفيذ المشروع في الخارج وقام الأشخاص بتنفيذ "التحكم عن بعد" في المنزل، فهل يمكننا الجلوس والاسترخاء؟ الإجابة هي لا.

بموجب "القانون الجنائي" في بلدي، يتم توفير الاختصاص القضائي للولاية القضائية الإقليمية والولاية القضائية الشخصية. يعني الاختصاص القضائي الإقليمي أنه طالما أن الفعل الإجرامي أو النتيجة تحدث داخل أراضي بلدنا، فإن بلدنا يتمتع بالولاية القضائية؛ ويعني الاختصاص القضائي الشخصي أنه طالما أن شخصًا صينيًا يرتكب جريمة خارج أراضي بلدنا، فإن اختصاصنا القضائي تتمتع البلاد أيضًا بالولاية القضائية.

وفقًا للمادة 2 من تفسير قانون الإجراءات الجنائية لجمهورية الصين الشعبية (2021)، بالنسبة للجرائم المرتكبة ضد شبكات الكمبيوتر أو باستخدامها بشكل أساسي، يتضمن مكان الجريمة موقع الخادم المستخدم من خلال خدمة الشبكة المستخدمة في ارتكاب الجريمة، وموقع مقدم خدمة الشبكة، وموقع نظام شبكة المعلومات المعتدى عليه والمسؤول عنه، وموقع نظام شبكة المعلومات المستخدم من قبل المدعى عليه والمجني عليه أثناء الجريمة، كما وكذلك موقع الضحية عند حدوث الانتهاك والموقع الذي تضررت فيه ممتلكات الضحية وما إلى ذلك.

لذا، طالما أن شخصًا صينيًا يرتكب جريمة، أو كانت الجريمة أو النتيجة محلية، فإن لبلدنا الحق في السيطرة عليها.

علاوة على ذلك، ووفقًا للأحكام التالية، يتحمل الموظفون الذين يقدمون الدعاية التسويقية وتسوية المدفوعات والدعم الفني والخدمات الأخرى المسؤولية.

وفقًا لـ "الإشعار بشأن منع المزيد من مخاطر المضاربة والتعامل معها في معاملات العملة الافتراضية" 1. (3) من غير القانوني أيضًا أن تقوم بورصات العملات الافتراضية في الخارج بتقديم خدمات إلى المقيمين في بلدي من خلال الأنشطة المالية عبر الإنترنت. بالنسبة للموظفين المحليين العاملين في بورصات العملات الافتراضية في الخارج، وكذلك الأشخاص الاعتباريين والأشخاص غير القانونيين الذين يعرفون أو ينبغي أن يعرفوا أنهم منخرطون في أعمال تجارية ذات صلة بالعملة الافتراضية، ولكنهم ما زالوا يقدمون لهم الترويج التسويقي والدفع والتسوية، والدعم الفني خدمات الدعم وغيرها تخضع المنظمات والأشخاص الطبيعيين للمساءلة وفقًا للقانون.

الخلاصة

إن الإنترنت لا يعرف حدودًا، وكذلك المخاطر الإجرامية. عند تشغيل مشاريع Defi في الخارج، حتى لو تم حظر عناوين IP الخاصة ببلدي، ليس هناك ما يضمن عدم استخدام الشعب الصيني للخدمات ذات الصلة، ومن الصعب تجنب المخاطر القانونية الجنائية في بلدي.