ما هي المخاطر القانونية لاقتراض هويتك من أجل مصادقة الاسم الحقيقي KYC في البورصة؟

المصدر: المحامي ليو هونغلين

المقدمة

في السنوات الأخيرة، ظهرت أساطير لا تعد ولا تحصى عن الثراء في دائرة العملة "لقد اجتذبت المزيد والمزيد من الناس. ويشارك فيها الكثير من الأشخاص، ولكن في ضوء بيئة السياسات الحالية في بلدي، لا تمارس بورصات العملات الافتراضية أعمالها في الصين. واستنادًا إلى متطلبات الامتثال التشغيلي، فإن العديد من بورصات العملات الافتراضية المسجلة في الخارج لا تقوم بذلك". دعم تسجيل الهوية أو الاسم الحقيقي للمواطنين الصينيين.يُقال أن هناك سياسات مذكورة أعلاه وإجراءات مضادة أدناه. لا يمكن للصعوبات أن توقف أولئك الذين يضاربون في العملات المشفرة، لذلك قام الأصدقاء الذين لديهم "المعرفة" بشراء هويات خارجية و"اعرف عميلك"، ثم شاركوا في استثمارات ومعاملات العملة الافتراضية.

ومع ذلك، في السنوات الأخيرة، ظهرت الإجراءات الروتينية التي تتضمن KYC بشكل متكرر، مثل عملية احتيال عملة Pi الشهيرة سابقًا، وذلك بمجرد تسجيل الدخول إلى تطبيق "Pi KYC Special Edition" الذي أنشأه المحتال و أكمل شهادة KYC المسترشدة بها، وبعد ذلك سيتم إتقان الحساب من قبل الآخرين ويمكن حصاده في أي وقت.

اتصل المحامي مانكيو أيضًا بالعديد من العملاء للاستفسار عن مسائل KYC. بعض الأشخاص طرح الأسئلة، والبعض يطلب المساعدة بعد تعرضه للخداع، قمنا بتجميع بعض الأسئلة التمثيلية لمشاركتها معك هنا.

01 لا يمكن لمنصة معينة تسجيل هوية محلية. هناك وسطاء يعلنون أنه يمكنهم المساعدة في التسجيل هوية خارجية وتمرير اعرف عميلك (KYC)، هل يمكن الاعتماد على الاستثمار نيابة عن الآخرين؟

إن دائرة العملة عبارة عن حقيبة مختلطة، وعند مواجهة مثل هذا الوسيط، لا يسعنا إلا أن ننصح أصدقائنا المهتمين بالحذر والحذر.

بادئ ذي بدء، معظم الأشخاص الذين يحتاجون إلى هذا النوع من الخدمة هم مبتدئون في دائرة العملات أو أصدقاء في منتصف العمر وكبار السن ليسوا على دراية بالعمليات، ويفتقرون إلى القدرة على التعرف على الأصالة في دائرة العملة نفسها في ظل إدخال الأقارب أو الأصدقاء أو "الموجهين" في دائرة أصدقائك، ربما كنت ترغب في الانضمام إلى دائرة العملات، لكن ربما انغمست في سوق رأس المال. لقد ظهر استثمار أموالك الحقيقية على أنه "يجب حصاده" في عيون المحتالين.

ثانيًا، حتى إذا قام الوسيط بالتسجيل والاستثمار على منصة خارجية، وحتى إذا حصل على دخل منتظم أو غير منتظم، فلا يزال هناك خطر يتمثل في صعوبة الدفاع عن الحقوق بعد التخلف عن السداد.

واجه المحامي مانكيو مؤخرًا حالة تم فيها تقديم العميل من قبل صديق وعهد إلى الصديق بتسجيل حساب منصة وقام بتسليم عشرات الآلاف من اليوانات بشكل أساسي إلى الصديق لإدارتها. في المرحلة المبكرة، كنت أتلقى تحويلات من الأصدقاء بين الحين والآخر، قائلين إنهم "كسبوا المال"، وعندما كنت سعيدًا، استثمرت عشرات الآلاف من اليوانات، ولاحقًا، كنت بحاجة إلى المال بشكل عاجل وأردت سحب النقود، ولكن أخبرني أصدقائي أنه تم اختلاسها وليس هناك أموال لإعادتها.

إذا كان الوسيط موجودًا في الصين، فيمكنك اختيار الإبلاغ عن الحالة أو رفع دعوى قضائية أو ما إلى ذلك لحماية حقوقك. ومع ذلك، في الوقت الحاضر، لدى المدعين العامين والهيئات القضائية في جميع أنحاء بلدنا فهم مختلف تمامًا لسمات الملكية والوضع القانوني للعملات الافتراضية. عند الإبلاغ عن حالة ما، قد يتم إخبارك أنها نزاع مدني ومن المستحسن أن يتم رفع القضية سيتم حلها من خلال التقاضي ولن يتم رفع القضية، إذا قمت برفع دعوى قضائية، فسوف تواجه أيضًا مشكلة أن "الاستثمار في العملة الافتراضية لا يخضع لقيود قانونية"، حتى لو لم يتم رفع القضية بسبب "الحماية القانونية". وحتى لو قبلت المحكمة القضية نهائياً رغم كل الصعوبات والمخاطر، فإن مسألة عودة أموال الاستثمار ستظل تواجه ثلاثة اتجاهات حكمية: استرداد كامل المبلغ، ونصف السهم، وعدم استرداد الأموال.

باختصار، بغض النظر عن مقدار الطاقة والموارد المالية والوقت الذي يتم استثماره في حماية الحقوق لاحقًا، لا يمكن لأحد أن يضمن النتائج. ولا يزال هذا يعتمد على الوضع الذي يمكن للوسيط أن يجد فيه أشخاصًا في المنطقة. البلد، وإذا كان الوسيط في الخارج، فلا يمكنك إلا أن تصلي للوسيط، وقد تبين الضمير.

02 أنا أعهد فقط إلى وسيط بالتسجيل والتحقق من KYC. ماذا لو كنت أتحكم في الحساب بنفسي؟

نعتقد أن هذا أيضًا سلوك عالي الخطورة. حتى لو كان لديك كلمة مرور الحساب ومعلومات أخرى، فلن تتمكن من الجلوس والاسترخاء.

كما يقول المثل، "الحذر من الآخرين أمر ضروري." إذا كان وسيطك متنكرًا في هيئة محتال، فسوف يكمل التسجيل وشهادة KYC لك في مرحلة مبكرة، ويقدم العديد من الخدمات المراعية، الخوف من أنك لن تكون قادرًا على استخدام حسابك. لكن عندما تستثمر بشكل كبير في الحساب الذي تتلاعب به ويكون الحساب "مسمناً"، يستطيع ما يسمى بـ "الوسيط" استرجاع الحساب في أي وقت من خلال طرق المصادقة الأخرى ونقل الأصول الموجودة في الحساب، وربما يتم منح الحساب إلى الخطوة التالية، ففي نهاية المطاف، فإن معرف عميلك (KYC) الخاص بالحساب ليس في يد الضحية، وهو ليس هويتك الحقيقية. ويجب الحذر من المخاطر التي تنطوي عليها.

03 لقد استخدمت هوية شخص آخر في التجارة، وأخبرني عمي أنني متورط في تجارة غير قانونية والأنشطة الإجرامية ماذا علي أن أفعل؟

يرغب العديد من الأصدقاء فقط في إجراء معاملات بسيطة دون أي نوايا جدية، ولكن فجأة يتم تجميد بطاقاتهم ويخبرهم عمهم بأنهم متورطون في أنشطة غير قانونية، ويطلب منهم التعاون مع التحقيق، وحتى يتم إدراجهم كمشتبه بهم جنائيا.

في هذه الحالة، قد تأتي المخاطر من المعاملة نفسها أو من الوسيط الذي أجرى سابقًا شهادة KYC نيابةً عنك. إذا كان الأمر يتعلق بسلوك معاملة، وإذا كان تاجر عملات خارج البورصة، فقد يتم الاشتباه في سلوك المعاملة ذي الصلة بارتكاب جرائم جنائية مثل جريمة الثقة، أو الإخفاء، أو الاحتيال، أو فتح كازينو، وما إلى ذلك؛ إذا كان مستخدمًا عاديًا إذن هناك احتمال كبير أن يكون ذلك بسبب تلقي أموال سوداء. إذا كان الأمر صادرًا عن وسيط، فقد يكون الأمر يتعلق بهوية الحساب، ولكن من المرجح أنك تورطت بعد تورط الوسيط نفسه في أنشطة غير قانونية وإجرامية وتم التحقيق معه من قبل أجهزة الأمن العام.

إذا تم إبلاغك بأنك قد تكون متورطًا في أنشطة غير قانونية وإجرامية، فأنت بحاجة أولاً إلى الاتصال بوكالة التعامل مع الحالة (يوصى بالاتصال عبر الهاتف أولاً) لفهم الموقف المحدد، مثل مثل: ما هي الوكالة التي تتعامل مع القضايا، وما هو نوع الجريمة المشتبه فيها، وما هو المبلغ المعني، وما هو مستوى البطاقة المحظورة، وما إلى ذلك، وكلما كانت التفاصيل أكثر كلما كان ذلك أفضل.

ثانيًا، من الضروري الاحتفاظ على الفور بسجلات المعاملات ذات الصلة ومعلومات الهوية وسجلات الدردشة للأطراف المقابلة، بالإضافة إلى معلومات هوية الوسيط وقنوات المصدر وسجلات الدردشة وما إلى ذلك. وهذه المواد مفيدة في دعم النية الذاتية غير الإجرامية للشخص، وهذا مهم عندما لا تكون على علم بالأنشطة غير القانونية والإجرامية التي قد تكون متورطًا فيها.

إذا لم تكن متأكدًا من كيفية التواصل مع وكالة التعامل مع القضايا أو كنت قلقًا من أن تعبيرك لن يكون فعالاً ودقيقًا بدرجة كافية أثناء عملية الاتصال، فقد يكون من المناسب استشارة محام محترف قبل التواصل، أو العثور على محام للتواصل نيابة عنك.

04 مكتوب في النهاية

في ضوء بيئة العملة الحالية بالإضافة إلى صعوبة حماية الحقوق المذكورة أعلاه، فإن استعارة هوية "اعرف عميلك" (KYC) الخاصة بشخص آخر في البورصة للمشاركة في المعاملات يعد بالفعل سلوكًا عالي المخاطر. لا تحتاج فقط إلى القلق بشأن سلامة مديرك، ولكن عليك أيضًا لديك أيضًا خطر التورط في عقوبة جنائية، لذا يرجى توخي الحذر! واقترح المحامي مانكيو أنه إذا كانت هناك حاجة بالفعل للاستثمار في العملات الافتراضية، فحاول اختيار قنوات تجارية رسمية ولا تثق أبدًا بما يسمى "الوسطاء" لتجنب "خسارة زوجتك وجيشك" في النهاية، وهو أمر لا يستحق الربح.