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2023代币化市场：金融产品演变代币化时代来临

2023/12/28 09:36

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作者：金色财经Jason，部分内容翻译自21.co

随着比特币在今年底的强势反弹，加密货币市场得到了进一步蓬勃发展，全球最大的加密货币交易所交易产品 (ETP) 发行商之一21Shares母公司21.co近日发布了《2023年度代币金融化状态报告》，回顾过去一年加密和区块链代币化市场状况，金色财经翻译整理如下。

四个数据概况当前全球代币化市场

加密货币与传统资产类别（包括法定货币、股票、政府债券和房地产）之间的融合正在经历前所未有的增长，当前全球化代币市场可用以下四组数据概况：

1、1186亿美元：全球公链加密资产价值已达到约1186亿美元，其中以太坊占所有代币化资产的58%以上，即691.6亿美元，拥有最具活力的加密生态系统，日活跃用户超过600万，每月活跃开发者近6,000名；Tron以超过450亿美元的代币化资产排名第二，而Solana排名第三。

2、9类资产类别：数字美元或美元稳定币是第一个成功的金融化实施方案，其市值约占加密货币总市场价值的10%，包括美国国债、非金融企业债务、房地产基金、私募股权、证券抵押品、贸易融资和公共债务证券在内的其他资产类别共计9种，在数十年高利率的支撑下今年表现出了显着增长（>450%）。然而，除了美元稳定币之外，由于监管限制和社会经济环境（包括新兴地区互联网普及率较低），目前大多数代币化解决方案仍然无法在全球范围内使用。

3、4.31亿：全球加密用户量已达到4.31亿个，约占世界人口的5.36%，这一数字相当于2000年互联网的采用水平，当时互联网用户数量达到3.61亿，占当时世界人口的5.91%。

4、3.5-10万亿美元：预计到2030年，全球代币化资产的市值规模将在熊市情况下的3.5万亿美元和牛市情况下的10万亿美元之间。该市场价值是根据各种资产类别的总可寻址市场的估计渗透率得出的。

公共区块链：代币化资产在哪里构建？

代币化示例：加密原生 & 传统金融

2023年，代币化美国国债增长超过 450%，资产总额达到 6.5亿美元。链上美国国债的崛起可归因于当前的高利率环境，发行人不仅包括Ondo和Backed Finance等加密货币原生企业，还有富兰克林邓普顿 (Franklin Templeton) 等成熟的传统金融公司。

稳定币是最早期的代币化资产，产品市场契合度相对较好，在以太坊兼容网络中占据了近97%（691.3亿美元）的代币化市场份额，其次是代币化黄金等大宗商品、以及代币化美国国债等政府证券。值得注意的是，法定货币抵押的稳定币，就像美元一样，这些产品的发行人（例如Circle和Tether）基本维持了目标资产的链外储备，主要以短期美国国债和现金的形式，其比率取决于发行人的资产负债管理。

代币化：数万亿美元的市场

截至2023年第二季度末，全球受监管开放式基金的资产约为70万亿美元，假设代币化占据全球资产净规模的约10%，那么到2030年，代币化资产的市场价值将在熊市情景下的3.5万亿美元和牛市情景下的10万亿美元之间，下图展示了代币化资产规模，以及牛市和熊市行业资产比例情况。

为什么传统企业或投资者希望将资产上链？

总结

稳定币等用例已证明了代币化潜力，但我们仍处于这项创新的实验阶段。随着数字资产领域的成熟，势必会和传统金融体系更加融合，类似于互联网，代币化最终将整合到金融体系之中。

我们期望加密货币能够与现有的金融软件无缝集成，并搭建通往现实世界的桥梁，使代币化能够发展成为一个价值数万亿美元的行业，影响全球数十亿人。

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