Apakah jual beli valuta asing dengan membeli mata uang virtual merupakan kejahatan bisnis ilegal?

Mengenai perdagangan mata uang virtual dan perdagangan valuta asing ilegal, ada satu kasus yang tidak kontroversial, yaitu bank bawah tanah melakukan konversi valuta asing-renminbi dengan membeli dan menjual mata uang virtual.

Mengapa transaksi mata uang virtual diterima oleh banyak bank bawah tanah?

Karena dalam model tradisional, bisnis satu arah dapat dengan mudah menimbulkan masalah likuiditas.

Apa yang disebut bisnis satu arah berarti bahwa bank bawah tanah hanya menyediakan bisnis jual beli valuta asing ilegal untuk jangka waktu tertentu.

Misalnya, bank bawah tanah membantu pedagang perdagangan asing menukar devisa, mengumpulkan devisa dari pedagang perdagangan luar negeri di luar negeri, dan membayar jumlah RMB yang sesuai di Tiongkok Metode bank sebelumnya adalah membentuk kumpulan devisa dan dana RMB untuk mencapai aliran modal yang seimbang. Dolar AS dijual ke pelanggan lain, ditukar dengan RMB, dan kemudian RMB dibayarkan ke rekening domestik pedagang perdagangan luar negeri. Di bawah jenis mode knock-on ini, bank bawah tanah merupakan kejahatan operasi bisnis ilegal, yang jelas dinyatakan dalam interpretasi yudisial perdagangan valuta asing ilegal pada tahun 2019. Dalam keadaan tersebut, bank bawah tanah perlu menjaga saldo kumpulan dana dolar AS dan RMB setiap saat, atau untuk mencapai keseimbangan dalam korespondensi bisnis, yaitu menemukan penjual valuta asing dan pembeli valuta asing, dan proporsi bisnis satu arah tidak boleh berlebihan dalam jangka waktu tertentu, jika tidak, akan menyebabkan likuiditas tidak mencukupi, seperti hanya membeli dolar AS dan membayar RMB untuk waktu yang lama, yang pada akhirnya akan menyebabkan cadangan RMB yang tidak mencukupi di bank bawah tanah dan tidak dapat menjalankan bisnis.

Fitur lintas batas dan kenyamanan mata uang virtual, terutama munculnya stablecoin, telah memecahkan masalah ini sampai batas tertentu.

Misalnya, setelah bank bawah tanah menerima permintaan dari pelanggan Zhang San untuk menjual dolar AS, bank bawah tanah tersebut membeli mata uang virtual tertentu, seperti Bitcoin , Ethereum , atau Tether, dengan dolar AS pada pertukaran mata uang virtual, dan kemudian melalui bertukar pada waktu tertentu Poin menjual mata uang virtual menjadi RMB di Cina, sehingga mewujudkan konversi nilai valuta asing-mata uang virtual-RMB. Selama periode ini, bank bawah tanah tidak hanya dapat memperoleh biaya untuk membantu pengguna menukar mata uang, tetapi juga membeli dan menjual mata uang virtual Dimungkinkan untuk merealisasikan keuntungan dari perbedaan harga, yang tidak hanya menyelesaikan masalah likuiditas bisnis satu arah, tetapi juga memungkinkan bank bawah tanah untuk mewujudkan poin keuntungan baru karena keuntungan modal (tentu saja, ada juga risiko kerugian ).Oleh karena itu, sejumlah besar bank bawah tanah mulai menjadi pelanggan penting pertukaran mata uang virtual.

Bagaimana perilaku ini memenuhi syarat?

Untuk model ini, yaitu, mata uang virtual + bank bawah tanah perdagangan valuta asing, ada sudut pandang bahwa ada tingkat kontroversi tertentu, yaitu, apakah itu merupakan kejahatan operasi bisnis ilegal seperti perdagangan asing ilegal. perdagangan pertukaran.

Pengacara Zeng percaya bahwa model ini merupakan kejahatan operasi bisnis ilegal, dan tidak ada perselisihan.

Interpretasi Yudisial 2019 tentang Kejahatan Operasi Bisnis Ilegal mendefinisikan model knock-on sebagai kejahatan operasi bisnis ilegal, yang berarti bahwa modus penebusan dana lintas batas dan satu-satunya aliran satu arah mata uang serupa di luar negeri dan di dalam negara tergolong perdagangan devisa yang tidak sah Alasannya untuk melakukan kegiatan usaha tersebut Bank bawah tanah atau penyelenggara devisa masih berorientasi pada keuntungan dan sering melakukan kegiatan devisa terhadap benda yang tidak ditentukan Objek dari kejahatan ini adalah devisa itu sendiri .Meskipun tidak ada pertukaran RMB dan valuta asing secara langsung dari segi perilaku, namun sifat dari perilaku tersebut tetap merupakan perilaku bisnis yang melakukan kegiatan devisa ilegal.

Pada hakekatnya tidak ada perbedaan antara bank bawah tanah knock-on dan bank bawah tanah yang langsung melakukan perdagangan valuta asing.Perbedaan dalam praktik peradilan terletak pada penyajian alat bukti yaitu arus pembayaran devisa dan arus pembayaran RMB akan terjadi di ruang yang berbeda, sedangkan tradisional Membeli dan menjual rumah uang bawah tanah adalah umum di dekat bank devisa dan toko khusus perdagangan luar negeri (atau pasar perdagangan dengan perdagangan perbatasan maju) pada 1980-an dan 1990-an.Mereka ditandai dengan membayar uang dan mengirimkan barang di waktu yang sama Ruang fisik yang disajikan oleh bukti mungkin sama, tetapi ini juga tidak mutlak. Kedua model itu sebenarnya berjalan beriringan, meski tidak ada interpretasi yuridis atas perdagangan valuta asing ilegal pada 2019, tidak ada perselisihan tentang kriminalisasi bank bawah tanah tiruan.

Dan kembali ke pertanyaan yang dibahas dalam artikel ini, yaitu apakah bank bawah tanah mengonversi mata uang asing melalui mata uang virtual dan menyediakan layanan konversi mata uang asing RMB ke dunia luar, apakah akan mempengaruhi sifat kriminal transaksi valuta asing ilegal oleh bank bawah tanah?

Jawabannya adalah tidak, dan itu tidak akan mempengaruhinya sama sekali.Baik itu bank bawah tanah knock-on atau bank bawah tanah yang menjual kembali yang dibahas di atas, dimungkinkan untuk menggunakan metode jual beli mata uang virtual untuk konversi dana dan kumpulan dana operasi penyeimbangan. Mata uang virtual digantikan oleh aset virtual lainnya, seperti kartu isi ulang virtual game, saham dana internasional, saham holding logam mulia, dll., sebenarnya tidak ada perbedaan. Faktanya, yang disediakan adalah solusi likuiditas, atau pencucian uang solusi, dan jual beli mata uang virtual, di sini, secara fundamental tidak berbeda dengan jual beli barang virtual seperti kartu permainan.Itu adalah perilaku investasi netral yang tidak dicurigai sebagai kejahatan, tetapi akan digunakan oleh penjahat sebagai pencucian dan penyelesaian uang Alat saldo dana.

Namun, perbedaan mendasar antara pembelian valuta asing melalui bank bawah tanah dalam perdagangan lintas batas mata uang virtual dan sifat kualitatif dari perilaku yang dibahas dalam artikel ini juga perlu dibedakan secara tepat. "Apakah perdagangan batu bata dan mortir lintas batas dicurigai sebagai devisa ilegal?" ", artikel ini membahas lebih mendalam tentang mata uang virtual dan perdagangan valuta asing ilegal. Ada perbedaan mendasar antara memindahkan batu bata ke seluruh negeri dan mengonversi valuta asing melalui mata uang virtual. Meskipun ada kesamaan tampilan tertentu di antara keduanya, kesamaan ini Jenis kelamin adalah kesamaan di mata orang non-hukum, dan bahkan orang dengan sedikit akal sehat biasanya dapat mengenali perbedaan antara keduanya.

Namun, pengaturan transaksi virtual currency, termasuk pengaturan transaksi komoditas virtual ke depan, diyakini akan lebih ketat dan profesional.