Melawan musim dingin crypto dan inflasi protokol token pada tahun 2022

Ada pepatah lama, "uang tunai adalah raja," tetapi jika disimpan di rekening bank atau, dalam kasus crypto - dompet, uang itu berkurang setiap hari karena inflasi. Ini terutama terjadi sekarang karena inflasi di Amerika Serikatmemecahkan rekor 40 tahunnya . Sementara strategi rata-rata biaya dolar (DCA) memungkinkan investor untuk melakukannyameminimalkan efek volatilitas dengan membeli aset yang tidak stabil dalam interval waktu, inflasi tetap menyebabkan penurunan nilai aset target dari waktu ke waktu. 

Misalnya Solana (MATAHARI ) memiliki tingkat inflasi protokol yang telah ditentukan sebelumnya sebesar 8%, dan jika hasil tidak dihasilkan melalui pertanian atau menggunakan keuangan terdesentralisasi (DeFi), kepemilikan seseorang terdepresiasi pada tingkat 8% per tahun.

Namun, meskipun Indeks Dolar AS (DXY) meningkat sebesar 17,3% dalam setahun, per 13 Juli 2022, harapan menerima pengembalian yang signifikan di pasar bullish masih mendorong investor untuk terlibat dengan aset yang mudah berubah.

Dalam laporan “Adopsi dan Penggunaan Blockchain: Menemukan Solusi dengan Cara Mengejutkan”,Penelitian Cointelegraph akan menggali lebih dalam berbagai solusi yang akan membantu menahan inflasi di pasar bearish.

Unduh dan beli laporan diTerminal Riset Cointelegraph.

Musim dingin Crypto adalah periode di mana kecemasan, kepanikan, dan depresi mulai membebani investor. Namun, banyak siklus crypto telah membuktikan bahwa penangkapan nilai nyata dapat dicapai selama pasar beruang. Bagi banyak orang, sentimen saat ini adalah bahwa "membeli dan menahan", dikombinasikan dengan DCA, mungkinsalah satu strategi investasi terbaik selama musim dingin kripto.

Dalam kebanyakan kasus, investor menjauhkan diri dari investasi langsung dan mengumpulkan modal untuk membeli aset ketika kondisi makro membaik. Namun, mengatur waktu pasar itu menantang dan hanya layak dilakukan oleh pedagang harian yang aktif. Sebaliknya, rata-rata investor ritel memiliki risiko yang lebih tinggi dan lebih rentan terhadap kerugian akibat perubahan pasar yang cepat.

Ke mana harus pergi?

Di tengah berbagai malapetaka di dunia kripto, menempatkan aset dalam staking node on-chain, mengunci kolam likuiditas, atau menghasilkan hasil melalui pertukaran terpusat semuanya memiliki risiko yang sangat besar. Mengingat ketidakpastian itu, pertanyaan besarnya tetap apakah sebaiknya hanya membeli dan bertahan.

Anchor Protocol, Celsius, dan platform hasil lainnya baru-baru ini menunjukkan bahwa jika fondasi perolehan hasil tidak didukung dengan baik oleh model tokenomik atau keputusan investasi platform, hasil yang terlalu bagus untuk menjadi kenyataan mungkin akan terjadi.digantikan oleh gelombang likuidasi . Menghasilkan hasil pada aset digital yang menganggur melalui protokol keuangan terpusat atau terdesentralisasi dengan manajemen risiko yang kuat, imbalan cair, dan penawaran hasil yang tidak terlalu agresif mungkin merupakan jalur yang paling tidak berisiko untuk melawan inflasi.

Protokol DeFi dan keuangan terpusat (CeFi) dapat menawarkan berbagai tingkat hasil untuk aset digital yang identik. Dengan protokol DeFi, risiko penguncian untuk menghasilkan hasil marjinal merupakan faktor utama lainnya, karena membatasi kemampuan investor untuk bereaksi dengan cepat jika pasar berubah secara negatif. Selain itu, strategi dapat membawa risiko tambahan. Misalnya, mempertaruhkan likuid Lido dengan kontrak derivatif stETH adalahrentan terhadap perbedaan harga dari aset dasar . 

Meskipun CeFi seperti Gemini dan Coinbase, tidak seperti beberapa platform serupa lainnya, telah menunjukkan pengelolaan dana pengguna yang hati-hati dengan transparansi, penawaran hasil pada aset digital tidak signifikan. Sementara tetap dalam kerangka manajemen risiko dan tidak mengambil risiko agresif dengan dana pengguna bermanfaat, pengembaliannya relatif rendah.

Meskipun menjaga disiplin pembelian dalam kerangka kerja DCA dan melakukan penelitian sangat penting, menemukan solusi berisiko rendah yang menghasilkan hasil yang substansial mungkin sulit. Sementara itu, siklus pasar crypto baru akan membawa perkembangan yang diharapkan akan membawa solusi baru, menarik baik dalam risiko maupun keuntungan. Cointelegraph Research mengevaluasi berbagai platform dan menilai keberlanjutan hasil DeFi dan CeFi saat ini dalam laporan yang akan datang.

Artikel ini hanya untuk tujuan informasi dan tidak mewakili saran investasi atau analisis investasi atau ajakan untuk membeli atau menjual instrumen keuangan. Secara khusus, dokumen tersebut tidak berfungsi sebagai pengganti investasi individu atau saran lainnya.