direktur pelaksana FinCEN mengatakan ketentuan PATRIOT Act tidak 'berukuran tepat' untuk penegakan crypto

Him Das, penjabat direktur Jaringan Penegakan Kejahatan Keuangan Amerika Serikat, atau FinCEN, mengatakan beberapa alat biro pemerintah untuk memerangi pencucian uang dan pendanaan terorisme mungkin tidak cocok untuk crypto.

Dalam sidang hari Kamis Komite Jasa Keuangan DPR tentang "Pengawasan Jaringan Penegakan Kejahatan Keuangan," Dasditujukan keprihatinan dari anggota parlemen tentang otoritas FinCEN untuk mengejar informasi tentang transaksi aset digital ilegal. Perwakilan Kentucky Andy Barr mengatakan banyak dari "tindakan khusus" FinCEN saat iniresmi untuk digunakan di bawah Bagian 311 UU PATRIOT “jarang digunakan,” sementara Das mengisyaratkan bahwa aset digital pada dasarnya adalah dasar baru untuk undang-undang yang ditujukan untuk Anti Pencucian Uang, atau AML, dan Melawan Pendanaan Terorisme, atau CFT.

“Bagian 311 diberlakukan pada saat sebagian besar hubungan dan transaksi keuangan dilakukan melalui sistem perbankan tradisional di mana terdapat hubungan rekening koresponden tradisional,” kata Das. “Saat ini, transaksi lintas batas sering kali mencakup bisnis layanan uang, sistem pembayaran, [...] lembaga valuta asing, serta mata uang kripto.”

Das menambahkan bahwa otoritas FinCEN saat ini di bawah PATRIOT Act kemungkinan tidak akan menghentikan aktor untuk terlibat dalam transaksi terlarang untuk serangan ransomware dan pasar darknet:

“Saat ini, otoritas Bagian 311 tidak tepat untuk jenis ancaman yang kami lihat melalui penggunaan cryptocurrency.”

Selain pertanyaan tentang otoritas FinCEN untuk menilai transaksi yang mencurigakan, banyak anggota parlemen mempertanyakan bagaimana biro tersebut dapat menangani oligarki dan entitas Rusia yang menggunakan mata uang kripto untuk menghindari sanksi. Das mengulangiPosisi FinCEN dari bulan Maret bahwa pemerintah Rusia tidak mungkin menggunakan mata uang virtual yang dapat dikonversi untuk menghindari sanksi skala besar, tetapi akan terus memantau situasi:

“Kami belum melihat penghindaran skala besar melalui penggunaan mata uang kripto, tetapi kami memperhatikan hal itu dan kami bekerja sama dengan lembaga keuangan sehingga mereka menyadari potensi tersebut sehingga kami dapat mengidentifikasi penghindaran skala besar menggunakan cryptocurrency dan menindaklanjutinya juga.”

Terkait:Episode baru regulasi crypto: The Empire Strikes Back

Menurut Das, FinCEN juga akan mempertimbangkan bagaimana menangani persyaratan pemantauan keuangan untuk perusahaan crypto yang memfasilitasi transaksi tertentu ke dompet yang dipelihara sendiri, atau tidak dihosting. Departemen Keuangan ASmengusulkan aturan Kenali Pelanggan Anda pada dompet yang tidak dihosting untuk transaksi lebih dari $3.000 pada Desember 2020 danmengisyaratkan dalam agenda setengah tahunan dan rencana pengaturannya yang dirilis pada bulan Januari, ia akan mempertimbangkan untuk mengatur aspek ruang crypto ini.

“Bukannya dompet yang tidak dihosting sepenuhnya buram,” kata Das. “Dompet yang tidak dihosting sering terlibat dalam transaksi dengan pertukaran mata uang kripto, yang tunduk pada peraturan AML/CFT [...] Penegakan hukum dapat terlibat dengan pertukaran mata uang kripto sehubungan dengan pelaporan aktivitas mencurigakan dan laporan lain yang mungkin berlaku bagi mereka dalam hal mendapatkan beberapa tingkat pemahaman dalam hal transaksi dengan dompet yang tidak dihosting juga.”