Langkah pertama: Kiat dasar untuk mulai berinvestasi di DeFi

Protokol keuangan terdesentralisasi (DeFi) telah mendiversifikasi peluang investasi di industri crypto dengan memfasilitasi skema penghasil pendapatan pasif yang baru dan inovatif.

Menggali sedikit tentang cara kerjanya, sistem DeFi didasarkan pada teknologi blockchain dan berjalan pada rantai yang dapat diprogram seperti Rantai BNB dan Jaringan Ethereum.

Rantai menggunakan arsitektur keuangan peer-to-peer (P2P) terdesentralisasi untuk memotong perantara dan memungkinkan pemberian pinjaman, pinjaman, dan penyediaan likuiditas. Hal ini menyebabkan suku bunga yang lebih tinggi dibandingkan dengan yang disediakan oleh lembaga keuangan teregulasi seperti bank. 

Sebagai gambaran, banyak bank yang diatur memberikan suku bunga kurang dari satu persen per tahun, sementara beberapa platform DeFi menawarkan suku bunga lebih dari 20% per tahun.

Berinvestasi di DeFi memberikan banyak keuntungan. Yubo Ruan, CEO dan pendiri Parallel Finance, mengatakan kepada Cointelegraph:

“DeFi memiliki potensi yang sangat besar bagi pengguna dibandingkan dengan pasar tradisional. Misalnya, perdagangan DeFi tersedia 24/7 dan 365 hari setahun, yang dapat menciptakan peluang baru dan bahkan kemampuan untuk berdagang setelah jam kerja bersamaan dengan karier penuh waktu yang tidak bergantung pada keuangan.” 

“Kecepatan dan efisiensi DeFi menciptakan peluang besar untuk masuk dan keluar dari posisi dengan sangat cepat misalnya untuk arbitrase. Selain itu, apa pun latar belakang atau uang yang Anda miliki, Anda dapat memiliki akses ke DeFi,” katanya, menambahkan, “Ada lebih dari satu miliar orang yang tidak memiliki rekening bank dan tidak dapat menggunakan pasar tradisional. Ini adalah keuntungan besar bagi mereka yang tidak memiliki rekening bank untuk mengakses dan berinvestasi dengan DeFi di dunia di mana bank tidak ada untuk mereka.”

Ada lebih dari 100 proyek DeFi di sektor crypto saat ini. Dengan demikian, menemukan proyek yang ideal dapat menjadi tantangan, terutama bagi investor pemula. Berikut ini adalah perincian faktor yang perlu dipertimbangkan saat memilih proyek DeFi yang beralasan kuat.

Nilai total terkunci

Nilai total terkunci (TVL) harus dipertimbangkan saat mencari proyek DeFi yang luar biasa. TVL yang tinggi adalah indikator kuat kepercayaan investor pada platform dan penggerak utamanya.

Proyek DeFi dengan aset signifikan yang dikunci dalam tahanan umumnya dianggap memiliki potensi lebih besar dan dianggap lebih aman dibandingkan proyek dengan TVL rendah. Proyek dengan tingkat pertumbuhan TVL yang positif secara konsisten diinginkan.

Periksa penilaian terdilusi penuh

Penting untuk mempertimbangkan penilaian terdilusi penuh (FDV) token DeFi sebelum berinvestasi. FVD di DeFi adalah kapitalisasi pasar teoretis dari sebuah token relatif terhadap harga pasar yang berlaku dan jumlah koin yang beredar.

Ketika valuasi yang diencerkan sepenuhnya terlalu rendah, peningkatan token baru yang konsisten cenderung melebihi permintaan token yang menyebabkan penurunan harga. Dalam investasi DeFi, token asli terpengaruh secara negatif dalam situasi pasar FDV yang rendah.

Stabilitas harga token

Token DeFi yang menjanjikan biasanya memiliki tren naik jangka panjang yang konsisten. Tentu saja, reli lebih dari 30% dalam waktu singkat menarik perhatian pada pandangan pertama, tetapi itu bisa menjadi reaksi pasar parabola yang tidak dapat dipertahankan yang biasanya diikuti oleh penurunan yang signifikan.

Skema pompa dan buang berperan dalam beberapa kenaikan harga sesaat. Jenis taktik ini lazim di ruang crypto dan biasanya memengaruhi token dengan kapitalisasi rendah dan menengah.

Selanjutnya, investor harus mengabaikan kinerja harga jangka pendek tanpa adanya indikator positif lainnya dan memilih token yang didukung oleh proyek dengan fundamental pertumbuhan jangka panjang yang luar biasa.

Risiko

Risiko seperti eksploitasi platform dan tarikan permadani biasa terjadi di industri DeFi. Karena itu, penting bagi investor untuk melakukan penelitian latar belakang yang signifikan tentang keamanan platform sebelum berinvestasi dalam proyek DeFi.

Audit keamanan oleh perusahaan keamanan siber independen biasanya mengungkap potensi celah. Investor disarankan untuk mempertimbangkan penilaian ini.

Memilih strategi investasi DeFi yang tepat

Memilih strategi investasi DeFi yang tepat dapat menghasilkan pengembalian yang signifikan. Berikut ini adalah garis besar dari beberapa strategi investasi DeFi yang umum.

Mempertaruhkan

Staking adalah salah satu strategi investasi DeFi termudah. Ini memerlukan penguncian aset menganggur dalam kontrak pintar untuk jangka waktu yang ditentukan.

Mempertaruhkan aset DeFi memungkinkan investor untuk menjadi validator dalam jaringan proof-of-stake (PoS). Sistem proof-of-stake berbeda dari algoritma konsensus proof-of-work (PoW), yang biasanya memerlukan perangkat komputasi untuk memvalidasi transaksi.

Mekanisme PoS dijalankan oleh validator yang mendapatkan hadiah berdasarkan jumlah token yang mereka miliki.

Proyek DeFi biasanya memberi penghargaan kepada investor dengan token tata kelola, yang meningkatkan kekuatan voting investor. Koin juga dapat diperdagangkan untuk cryptocurrency lainnya.

Di DeFi, platform yang mendukung staking biasanya juga menyediakan layanan pinjam meminjam.

Terkait: Hbagaimana mempertaruhkan cryptocurrency pada tahun 2022, jelasnya

Pertanian hasil

Pertanian hasil adalah mode investasi canggih yang menggabungkan pertaruhan, pinjaman, dan pinjaman untuk mengoptimalkan pendapatan.

Protokol pertanian hasil biasanya memiliki pengembalian tinggi. Namun, mereka juga memiliki risiko yang lebih tinggi dibandingkan dengan hanya memegang cryptocurrency utama.

Dalam jaringan pertanian hasil, pengguna dapat, misalnya, menggunakan aset yang dipertaruhkan sebagai jaminan untuk mengambil pinjaman dan membeli token dengan potensi keuntungan yang besar. Ini biasanya dilakukan untuk memaksimalkan hadiah taruhan.

Memanfaatkan produk dengan leverage, bagaimanapun, memperbesar kerugian.

Berbeda dengan di bank komersial, hanya agunan yang dibutuhkan untuk mendapatkan pinjaman. Tidak ada pemeriksaan kredit yang dilakukan. Ini karena ekosistem dikelola melalui kontrak cerdas, yang secara otomatis memberlakukan aturan tertulis dalam kode.

Selain meminjam dan meminjamkan, beberapa kumpulan pertanian hasil DeFi mendukung pasangan token untuk mendapatkan hadiah. Menempatkan uang di kendaraan investasi ini memungkinkan investor memperoleh persentase tertentu dalam biaya setiap kali token digunakan dalam transaksi.

Meningkatnya permintaan untuk pasangan token tertentu biasanya mengarah pada lebih banyak perdagangan dan hasil yang lebih tinggi bagi investor. Meskipun demikian, berinvestasi pada pasangan likuiditas yang mudah berubah dapat menyebabkan kerugian tidak permanen.

Terkait:Apa itu pertanian hasil?

indeks DeFi

Indeks DeFi memberi pemangku kepentingan portofolio aset mata uang kripto yang terdiversifikasi. Struktur majemuk mereka mirip dengan dana yang diperdagangkan di bursa (ETF) dalam keuangan tradisional. S&P 500 ETF, misalnya, melacak nilai 500 perusahaan besar yang terdaftar di bursa saham Amerika Serikat. Indeks DeFi memiliki kerangka kerja serupa tetapi melacak token cryptocurrency.

DeFi Pulse Index adalah contoh indeks DeFi yang populer. Ini melacak proyek dengan penggunaan yang signifikan dan tim pengembangan yang berkomitmen.

Indeks MetaVerse adalah indeks DeFi terkenal lainnya. Ini melacak sekeranjang token di berbagai lingkungan virtual seperti olahraga, hiburan, dan bisnis. Kapitalisasi pasar token dan bobot likuiditas diperhitungkan saat menyertakan token. 

Indeks DeFi dengan tingkat pertumbuhan jangka panjang yang konsisten dan volatilitas rendah direkomendasikan.

Memilih dompet dan membeli token

Setelah menentukan protokol DeFi dan strategi investasi yang ideal, mendapatkan dompet crypto akan membantu memfasilitasi pembelian token. Dompet Crypto digunakan untuk menyimpan koin yang diperlukan untuk membeli token di platform DeFi.

Saat memilih dompet yang ideal, penting untuk mempertimbangkan faktor-faktor seperti aksesibilitas, kompatibilitas, dan apakah itu dompet kustodian atau non-kustodi. Dompet berbasis perangkat lunak, misalnya, menawarkan aksesibilitas yang lebih tinggi dan lebih nyaman jika dibandingkan dengan dompet berbasis perangkat keras.

Namun, dompet perangkat keras lebih aman karena mekanisme enkripsinya yang canggih, yang dirancang untuk menggagalkan sebagian besar serangan dunia maya. 

Beberapa perangkat lunak populer, atau hot, dompet crypto termasuk MetaMask, Coinbase, Brave, dan Fortmatic. Trezor dan Ledger adalah perangkat keras paling tepercaya, atau dompet dingin.

Dompet paling populer dapat terhubung ke bursa tempat koin DeFi dapat diperdagangkan. Langkah pertama untuk mendapatkan token DeFi adalah mengunjungi situs web protokol dan menautkan dompet untuk membeli koin asli. Seseorang kemudian dapat berinvestasi dalam kumpulan pilihan mereka di platform.