Cara Mengidentifikasi dan Melindungi Diri Anda Dari Penipuan Ini

Skema Crypto Ponzi: Cara Mengidentifikasi dan Melindungi Diri Anda Dari Penipuan Ini

Kita semua pernah mendengar cerita orang menjadi multimiliuner melalui investasi dalam cryptocurrency. Ketika Anda mendengar kisah orang-orang yang – hanya satu dekade yang lalu! – memasukkan sedikit uang ke dalam aset digital baru yang disebut bitcoin dan melihat jenis pertumbuhan eksponensial yang mencetak jutawan baru, wajar jika ingin terlibat dalam kelas aset baru yang menarik. Untuk menempatkan pertumbuhan dalam konteks, hanya butuh 12 tahun bagi bitcoin untuk mencapai kapitalisasi pasar $1 triliun, tonggak sejarah yang dibutuhkan Microsoft 44 tahun, Apple 42 tahun, Amazon 24 tahun, dan Google 21 tahun.

Ada banyak alasan untuk optimis tentang masa depan mata uang kripto bahkan di tengah “musim dingin kripto” yang kita alami saat ini. Ada juga alasan untuk bersikap skeptis, dan banyak orang di bidang keuangan tradisional vokal tentang keraguan mereka. Charlie Munger, wakil ketua Berkshire Hathaway, mengatakan bahwa “kripto adalah investasi dalam ketiadaan” dan telah membandingkan kelas aset kripto dengan “beberapa penyakit kelamin.” Baru bulan ini, Jamie Dimon, CEO JPMorgan, menyebut “token crypto 'skema Ponzi terdesentralisasi'.”

Di sisi lain, investor institusional besar seperti Fidelity menambahkan bitcoin ke dalam penawaran di perusahaan 401(k) dan sedang mempertimbangkan untuk mengizinkan pelanggan individu memperdagangkannya. BlackRock baru-baru ini bermitra dengan Coinbase untuk menawarkan crypto kepada klien institusionalnya.

Untuk mundur selangkah dan membantu menavigasi polaritas ini, mungkin membantu untuk menentukan dengan tepat apa itu skema Ponzi.

Apa itu skema Ponzi?

Skema Ponzi adalah penipuan finansial yang disamarkan sebagai peluang investasi canggih yang menjanjikan pengembalian luar biasa bagi investor. Pada kenyataannya, skema Ponzi adalah penipuan terlarang yang mendistribusikan pembayaran kepada investor awal dengan dana dari investor yang lebih baru. Uang tersebut tidak pernah diinvestasikan seperti yang dijanjikan, melainkan langsung dibayarkan untuk membayar “jaminan pengembalian yang tinggi” kepada investor awal sampai kumpulan investor baru mengering dan skema benar-benar berantakan. Skema Ponzi tahap akhir seringkali penuh dengan masalah dengan penarikan yang lambat, masalah “mengakses dana” dan akhirnya hilangnya penipu dengan aset yang tersisa.

Ponzi terkenal karena memikat korban dengan memanfaatkan penguasaan atau pengetahuan superior mereka tentang "teknologi baru" sebagai nilai jual untuk target. Para penipu yang menjalankannya seringkali memiliki keterampilan penjualan yang luar biasa. Skema ponzi memangsa keinginan orang yang hampir tak terpuaskan untuk "menjadi kaya dengan cepat".

Crypto adalah target utama dalang skema Ponzi. Investor rata-rata tidak sepenuhnya memahami teknologi yang digunakan crypto atau bagaimana menilai cryptocurrency sebagai investasi yang baik. Tidak seperti investasi tradisional di mana investor dapat menggali pendapatan, laporan penelitian pihak ketiga (yaitu, Morningstar), dokumen yang diaudit, dan materi peraturan lain yang diperlukan, banyak proyek crypto tidak diatur dan memiliki pendiri anonim bukanlah hal yang aneh di luar angkasa.

Ini membuka celah lebar bagi scammers untuk menampilkan diri mereka sebagai ahli yang dapat menangani kurva teknologi dan pembelajaran yang "sulit" itu untuk Anda. Mereka menjanjikan pengembalian setinggi langit dan mereka juga akan meyakinkan Anda bahwa Anda tidak perlu memahami "bagaimana" dari keuntungan itu. Mereka akan menunjuk ke situs web yang dibangun dengan mengesankan dan berbicara tentang kecerdasan tim di balik proyek tersebut.

Tanda-tanda peringatan skema Ponzi

Investor dihadapkan pada situasi yang sulit: Mereka memiliki keinginan untuk berinvestasi di kelas aset dan berpartisipasi dalam pertumbuhan crypto, namun menghadapi kurva pembelajaran yang luar biasa untuk melakukannya dengan aman. Ini menciptakan situasi berbahaya bagi investor yang bermaksud baik yang ingin dieksploitasi oleh penipu. Tetapi ada beberapa tanda peringatan umum yang harus diwaspadai agar tidak terjebak dalam skema Ponzi.

Beberapa hal yang harus diperhatikan antara lain:

Apa pun teknologi di baliknya, investor harus memahami dengan jelas apa yang mereka investasikan dan bagaimana investasi itu bekerja. Investasi Cryptocurrency menghadirkan peluang unik untuk berinvestasi dalam teknologi dan perusahaan yang akan mengganggu banyak industri dan berpotensi menghasilkan pengembalian yang signifikan bagi investor. Sama seperti aset yang mengganggu dan berbasis teknologi, investor perlu bersiap menghadapi volatilitas ekstrim, periode pengembalian rendah atau negatif, dan memastikan bahwa eksposur mereka terhadap investasi spekulatif ini sesuai dengan risiko yang diinginkan. Dengan crypto, melakukan riset Anda sendiri adalah kunci untuk menjaga Anda dan uang Anda tetap aman.