MAS Bermitra dengan BIS dan Bank Sentral untuk Meluncurkan Proyek Transaksi Lintas Batas

Bank for International Settlements (BIS) dan beberapa bank sentral, termasuk Otoritas Moneter Singapura (MAS), telah memprakarsai Proyek Mandala untuk menyelidiki potensi penggabungan kebijakan yurisdiksi spesifik dan persyaratan peraturan ke dalam protokol bersama. Proyek ini bertujuan untuk menyederhanakan transaksi lintas batas untuk aktivitas seperti investasi asing langsung, pinjaman, dan pembayaran.

BIS dan mitranya mengakui bahwa kebijakan dan kerangka kerja peraturan yang tidak sesuai di seluruh yurisdiksi menghadirkan hambatan yang signifikan terhadap pembayaran lintas batas yang efisien. Ketidakkonsistenan ini berkontribusi pada peningkatan beban kepatuhan terhadap peraturan, waktu transaksi yang lama, dan ketidakpastian di antara para pemangku kepentingan yang terlibat dalam transaksi lintas batas.

Project Mandala, yang dipimpin oleh BIS Innovation Hub (BISIH) Singapore Centre, berkolaborasi dengan Reserve Bank of Australia (RBA), Bank of Korea (BOK), Bank Negara Malaysia (BNM), dan MAS, serta lembaga keuangan lainnya, berupaya untuk mengatasi tantangan-tantangan ini. Proyek ini bertujuan untuk mengotomatisasi prosedur kepatuhan, memperkenalkan pemantauan transaksi secara real-time, dan meningkatkan transparansi dan visibilitas terkait kebijakan-kebijakan spesifik negara.

Inisiatif ini dibangun berdasarkan wawasan yang diperoleh dari Project Dunbar, sebuah proyek eksperimental yang berfokus pada pembuatan platform mata uang digital multi-bank sentral (mCBDC). Arsitektur kepatuhan berdasarkan desain yang dibayangkan dari Project Mandala berpotensi memfasilitasi transfer aset digital lintas batas yang lebih efisien, termasuk mata uang digital bank sentral (CBDC) dan deposito tokenized. Selain itu, ini dapat berfungsi sebagai lapisan kepatuhan dasar untuk sistem pembayaran grosir atau ritel yang sudah ada dan yang sedang berkembang.

Langkah-langkah yang diusulkan oleh Project Mandala mencakup aturan valuta asing yang terukur dan dapat dikonfigurasi, serta langkah-langkah anti-pencucian uang dan pemberantasan pendanaan terorisme (AML/CFT). Dengan menyatukan proses-proses ini ke dalam sebuah protokol umum, proyek ini bertujuan untuk merampingkan transaksi lintas batas dan meningkatkan kecepatan, biaya, dan transparansi dari transaksi-transaksi tersebut.

Proyek ini selaras dengan tindakan prioritas Dewan Stabilitas Keuangan 2023, dengan fokus pada pencapaian target G20 untuk meningkatkan pembayaran lintas batas. Secara khusus, proyek ini bertujuan untuk mempromosikan lingkungan hukum, regulasi, dan pengawasan yang efisien untuk pembayaran lintas batas dengan tetap menjaga keselamatan, keamanan, dan integritasnya.

Perwakilan dari bank-bank sentral yang berpartisipasi menyatakan komitmen mereka terhadap tujuan proyek ini. Sebagai contoh, Asisten Gubernur Bank Negara Malaysia (BNM), Norhana Endut, menekankan komitmen BNM untuk membuat pembayaran lintas batas menjadi lebih efisien. Kolaborasi ini dipandang sebagai jalan potensial untuk mencapai transaksi lintas batas yang lebih lancar secara global sambil memastikan kepatuhan terhadap peraturan dan keamanan transaksi.

Demikian pula, Asisten Gubernur RBA (Sistem Keuangan) Brad Jones menyoroti pentingnya proyek ini dalam memahami bagaimana menyatukan kebijakan dan langkah-langkah regulasi dalam protokol umum dapat meningkatkan kecepatan, biaya, dan transparansi transaksi lintas batas. Australia, bersama dengan komunitas internasional yang lebih luas, memprioritaskan upaya untuk meningkatkan pembayaran lintas batas, dan RBA berdedikasi untuk berkontribusi pada inisiatif global ini.