Regulator keuangan New York mendenda divisi crypto Robinhood $30 juta

Departemen Layanan Keuangan New York, atau NYDFS, telah mengumumkan denda $30 juta atas cabang mata uang kripto Robinhood atas dugaan pelanggaran terkait undang-undang anti pencucian uang, keamanan siber, dan perlindungan konsumen.

Dalam pengumuman hari Selasa, pengawas NYDFS Adrienne Harrisdikatakan Robinhood Crypto akan membayar denda $30 juta kepada negara “atas kegagalan signifikan di bidang tindakan kerahasiaan bank/kewajiban anti pencucian uang” serta kegagalan keamanan dunia maya yang diduga melanggar peraturan New York. Menurut Harris, unit crypto Robinhood juga akan diminta untuk menyewa konsultan independen untuk mengevaluasi upaya kepatuhan dan perbaikan perusahaan.

“Seiring pertumbuhan bisnisnya, Robinhood Crypto gagal menginvestasikan sumber daya dan perhatian yang tepat untuk mengembangkan dan mempertahankan budaya kepatuhan,” kata Harris. “Semua perusahaan mata uang virtual yang dilisensikan di Negara Bagian New York tunduk pada peraturan anti pencucian uang, perlindungan konsumen, dan keamanan siber yang sama dengan perusahaan jasa keuangan tradisional.”

#ICYMI : Inspektur DFS Harris Mengumumkan Penalti $30 Juta pada Robinhood Crypto atas Anti Pencucian Uang, Keamanan Siber & Pelanggaran Perlindungan Konsumen. Baca selengkapnya:https://t.co/TUD2SwmOcw

— NYDFS (@NYDFS)2 Agustus 2022

Menurut perintah persetujuan NYDFS, departemendiadakan pemeriksaan Robinhood Crypto antara Januari dan September 2019, menyatakan bahwa ia telah "menemukan kekurangan serius dalam fungsi kepatuhan RHC di berbagai bidang." NYDFS kemudian memulai penyelidikan penegakan, menemukan bahwa lengan crypto Robinhood melanggar aspek Undang-Undang Kerahasiaan Bank, atau BSA, dan peraturan Anti Pencucian Uang, atau AML.

Di antara pelanggaran tersebut adalah tuduhanRobinhood Crypto tidak melakukan transisi ke sistem pemantauan transaksi berukuran memadai o "mengabdikan sumber daya yang cukup untuk mengatasi risiko secara memadai." Selain itu, regulator keuangan menuduh Robinhood gagal "mempertahankan nomor telepon di situs webnya untuk menerima keluhan pelanggan" sebagai bagian dari perjanjian pengawasan.

Dalam sebuah pernyataan kepada Cointelegraph, Penasihat Umum Asosiasi Robinhood untuk Litigasi dan Penegakan Peraturan Cheryl Crumpton mengatakan perusahaan telah mencapai penyelesaian prinsip dengan NYDFS pada tahun 2021 dan mengungkapkan masalah tersebut dalam pengajuan publiknya. Menurut Crumpton, Robinhood membuat "kemajuan signifikan dalam membangun program hukum, kepatuhan, dan keamanan siber terkemuka di industri." 

Terkait:Robinhood membuat langkah signifikan dalam bisnis crypto di Q1 meskipun pendapatan turun

Pada bulan Juni 2021, Otoritas Pengatur Industri Keuangan ASmenghukum Robinhood sekitar $ 70 juta karena diduga menyebabkan "kerusakan yang meluas dan signifikan" bagi ribuan pengguna dan menunjukkan "kegagalan pengawasan sistemik" mulai awal September 2016. Pada saat publikasi, saham HOOD diperdagangkan pada $9, turun sekitar 0,3% dalam 24 tahun terakhir. jam.