Melaporkan 'kemajuan terbatas', FATF mendesak negara-negara untuk memperkenalkan undang-undang untuk aturan perjalanan

Satuan Tugas Aksi Keuangan (FATF) melaporkan bahwa 11 dari 98 yurisdiksi yang menanggapi telah mulai menegakkan standarnya tentang Pemberantasan Pendanaan Terorisme, atau CFT, dan Anti Pencucian Uang, atau AML.

Dalam pembaruan yang dirilis Kamis tentang "Implementasi Standar FATF pada Aset Virtual dan Penyedia Layanan Aset Virtual," FATFdilaporkan “sebagian besar” yurisdiksi yang dinilai oleh Jaringan Global organisasi sejak Juni 2021 “masih memerlukan peningkatan besar atau sedang” dalam kepatuhan APU/PPT sesuai dengan aturan perjalanan. Menurut FATF, negara-negara yang bergerak menuju penerapan persyaratan ini membuat “kemajuan terbatas” selama setahun terakhir, dengan 29 dari 98 yurisdiksi yang merespons melaporkan pengesahan undang-undang terkait aturan perjalanan, dan 11 negara mulai memberlakukannya.

“Sementara sekitar seperempat dari yurisdiksi yang menanggapi sekarang sedang dalam proses meloloskan undang-undang yang relevan, sekitar sepertiga (36 dari 98) belum mulai memperkenalkan Aturan Perjalanan,” kata FATF. “Kesenjangan ini membuat VA dan VASP rentan terhadap penyalahgunaan, dan menunjukkan kebutuhan mendesak bagi yurisdiksi untuk mempercepat penerapan dan penegakan hukum.”

Laporan FATF baru tentang aset virtual menemukan hanya 29 dari 98 yurisdiksi yang telah lulus 'aturan perjalanan' FATF untuk memastikan perusahaan crypto memverifikasi siapa pelanggan mereka. Anggota FATF harus memimpin dengan memberi contoh & memperkenalkan undang-undang yang relevan secepatnya.

Lihat laporannya➡️https://t.co/PWbaOMtNfJpic.twitter.com/hHpALXiIJv

— FATF (@FATFNews)30 Juni 2022

Organisasi tersebut menambahkan bahwa perusahaan di sektor swasta telah membuat kemajuan dalam memperkenalkan solusi untuk mendukung kepatuhan terhadap aturan perjalanan dan “mengambil langkah awal untuk memastikan interoperabilitas dengan solusi lain.” Namun, FATF mengisyaratkan perlunya mengimplementasikan solusi ini dengan cepat, mengingat “ancaman signifikan pelaku ransomware yang menyalahgunakan VA untuk memfasilitasi pembayaran” dan menyalurkan dana ilegal melalui Penyedia Layanan Aset Virtual, juga dikenal sebagai VASP.

“Negara-negara yang belum memperkenalkan undang-undang Travel Rule harus melakukannya sesegera mungkin, dan yurisdiksi FATF harus memimpin dengan memberi contoh dengan mempromosikan implementasi, dan dengan berbagi pengalaman dan praktik yang baik [...] Implementasi yang cepat oleh yurisdiksi akan mendorong kemajuan lebih lanjut.”

Terkait:Presiden Panama menembak tagihan crypto mengutip pedoman FATF

Di antara perkembangan lain sejak 2021 termasuk peningkatanpertumbuhan keuangan terdesentralisasi , atau DeFi, dan proyek yang tidak dapat dipertukarkan, yang diberi label oleh FATF sebagai "area yang menantang untuk penerapan" aturan perjalanan. Organisasi mengutip aLaporan chainalysis dirilis pada bulan Februari  bahwa "menunjukkan bahwa ancaman dari penyalahgunaan kriminal terus berlanjut" dengan transaksi terlarang di DeFi, dan mencapai kesimpulan serupa untuk NFT yang berpotensi digunakan untuk "pencucian uang dan perdagangan pencucian".

Berdasarkan pedoman FATF, VASP yang beroperasi dalam yurisdiksi tertentu harus memiliki lisensi atau pendaftaran. Organisasidilaporkan dalam pembaruan April bahwa kira-kira setengah dari yurisdiksi yang dinilai di 120 negara memiliki “hukum dan struktur peraturan yang memadai” untuk menilai risiko dan memverifikasi pemilik manfaat perusahaan, mendesak mereka untuk memprioritaskan mengidentifikasi dan melaporkan informasi tentang transaksi mata uang kripto.