米財務省は、ステーブルコインの発行者にマネーロンダリング対策および制裁措置の遵守義務を課す規則を提案する予定だ

米財務省は、ステーブルコイン発行業者に対し、マネーロンダリングや制裁違反に対抗するための基準を策定するよう求める規則案を間もなく公表する予定だ。CoinDeskが入手した提案の概要によると、財務省傘下の金融犯罪取締ネットワーク（FinCEN）と海外資産管理局（OFAC）が共同で規則を策定し、昨年成立したGENIUS法への発行業者の遵守方法を明確化する。これには、不審な取引を阻止、凍結、拒否するための管理措置の確立が含まれる。FinCENは、発行業者に対し、フラグが立てられた取引を一時停止できるようなAML（マネーロンダリング対策）計画を策定し、高リスクの顧客や活動にリソースを集中させることを求める。米国当局が特定の対象を追跡する場合、規制対象となる発行業者は、自社の記録においてフラグが立てられた個人や団体に関連する活動を調査しなければならない。一方、OFACは、発行業者に対し、一次市場および二次市場においてリスクベースの制裁コンプライアンス措置を実施し、米国の制裁規定に違反する可能性のある取引を特定・拒否することを求めている。本提案は業界への配慮を強調しており、金融機関が自社のマネーロンダリングおよびテロ資金供与のリスクを最もよく理解しているとの認識を示している。適切なAML措置を維持している企業は、通常、法執行措置の対象とはならない。スコット・ベッセント米財務長官は、これらの措置が米国の金融システムを国家安全保障上の脅威から保護すると同時に、ステーブルコインエコシステムにおける米国企業の成長を妨げないものになると述べた。本提案はパブリックコメント期間に入り、最終決定前に修正される可能性がある。