FinCENの代理ディレクターは、PATRIOT Actの規定は暗号の執行に「適切なサイズ」ではないと述べています

米国金融犯罪取締ネットワーク（FinCEN）の局長代理を務めるヒム・ダス氏は、マネーロンダリングやテロ資金供与に対抗するための政府機関のツールの一部は、仮想通貨には不向きかもしれないと述べた。

「金融犯罪取締ネットワークの監視」に関する下院金融サービス委員会の木曜日の公聴会で、Das対処 違法なデジタル資産取引に関する情報を追求する FinCEN の権限に関する議員からの懸念。ケンタッキー州代表のアンディ・バー氏は、現在の「特別措置」の多くはFinCENであると述べた。認可された 愛国者法第 311 条に基づいて使用することは「めったに使用されない」のに対し、Das 氏は、デジタル資産は本質的にマネーロンダリング防止 (AML) およびテロ資金供与対策 (CFT) を目的とした法律の新しい根拠であるとほのめかしました。

「セクション311は、ほとんどの金融関係と取引が、従来のコルレス口座関係がある従来の銀行システムを通じて行われた時代に制定されました」とDas氏は述べています。 「今日、国境を越えた取引には、多くの場合、マネーサービス事業、決済システム、[...] 外貨両替所、および暗号通貨が含まれます。」

Das 氏は、PATRIOT Act に基づく FinCEN の現在の権限は、攻撃者がランサムウェア攻撃やダークネット市場の違法取引に関与することを阻止できない可能性が高いと付け加えました。

「現在、311 条の権限は、暗号通貨の使用を通じて私たちが目にしている種類の脅威に対して適切な規模ではありません。」

疑わしい取引を評価するFinCENの権限に関する質問に加えて、多くの議員は、FinCENが制裁を回避するために仮想通貨を使用しているロシアのオリガルヒやエンティティをどのように処理するかについて疑問を呈しました.繰り返した3月からのFinCENの位置付け ロシア政府が大規模な制裁を回避するために兌換仮想通貨を使用する可能性は低いが、状況を監視し続けるだろう:

「暗号通貨を使用した大規模な回避は見たことがありませんが、そのことを念頭に置いており、金融機関と協力して、暗号通貨を使用した大規模な回避を特定できる可能性を認識できるようにしています。暗号通貨とそれに基づいて行動する.」

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Das 氏によると、FinCEN は、セルフカスト型またはホストされていないウォレットへの特定のトランザクションを容易にする暗号会社の財務監視要件を処理する方法も検討する予定です。米国財務省提案された顧客確認ルール 2020 年 12 月に 3,000 ドルを超えるトランザクションのアンホステッド ウォレット、およびほのめかした 1月に発表された半年ごとの議題と規制計画では、暗号空間のこの側面を規制することを検討しています.

「ホストされていないウォレットが完全に不透明というわけではありません」と Das 氏は言います。 「ホストされていないウォレットは、多くの場合、AML/CFT 規制の対象となる暗号通貨取引所との取引に関与しています [...] 法執行機関は、疑わしい活動の報告や、取得に関して適用される可能性のあるその他の報告に関して、暗号通貨取引所と関与することができます。ホストされていないウォレットとの取引に関しても、ある程度の理解があります。」