バイナンスは今年、訴訟やサービスの停止、経営陣の辞任など、常に世間を騒がせてきた。これは偶然なのだろうか、それとも舞台裏で何かが起きているのだろうか。

最新の進展である、Binanceはヨーロッパでの暗号通貨Visaデビットカードの提供を終了します。 そして、提携した企業も撤退している。訴訟が続く中、企業が暗号通貨の巨人から距離を置くのは当然のことだ。

同社の共同創業者でCEOの趙昌鵬（CZ）は、透明性を保つことの重要性を唱えているが、彼は自分の行動について本当に率直だったのだろうか？それとも、潔白と透明性を印象づけ、同情を誘おうとしているのだろうか？

以下は、世界中でバイナンスに起こったことの簡単な内訳である。

中国

2013 - 2017: 2013年、同国はサードパーティの決済プロバイダーに対し、ビットコインの採用を中止するよう指示した。中国当局は2017年にトークン販売を停止し、2019年も暗号取引所の監視を継続すると宣言した。

2021年9月24日 中国人民銀行を含む10の政府当局が、暗号通貨は法定通貨として認められないとの通達を発表した。中国居住者にサービスを提供するオフショア取引所を含め、中国国内での暗号通貨取引はすべて違法とみなされる。

シンガポール

13 2022年2月 バイナンスはシンガポールから撤退し、金融ハブでの業務を停止した。

カナダ

2023年5月13日 バイナンス、カナダからの撤退を発表

英国

2023年5月30日 バイナンス・マーケッツ・リミテッドは、2023年5月30日に正式に終了したFCA許可の取り消しを要請した。FCA登録 .

ベルギー

2023年6月13日ベルギー市場規制当局 バイナンスに暗号サービスの提供停止を命じた。

サイラス

2023年6月14日 バイナンスキプロス登録抹消 規制当局の圧力により、より大きなEU市場に集中するためである。

オランダ

2023年6月16日バイナンスが発表 オランダ市場から撤退し、オランダでのサービスを変更した。

オーストリア

2023年6月26日 バイナンス、オーストリアでのライセンス申請を取り下げ

ロシア

2023年9月27日バイナンスが発表 ロシアから撤退し、ロシア事業をCommEXに売却

フランス

2023年10月18日バイナンス・フランスの取締役が辞任 バイナンスでは今年10人目の幹部退任となる。

米国

Binance' の法律顧問、最高戦略責任者、コンプライアンス担当上級副社長が、同社とCEOの法的トラブルの中で辞任した。さらに、バイナンスは多数の従業員を解雇したが、退職理由を明らかにしない従業員もいれば、人員削減を通告された従業員もいた。同取引所は米国を拠点とする従業員の削減を計画していた。

全世界

バイナンスは、投資家が資産を移動させた後、24時間で7億9000万ドルを失った。2023年6月5日のSEC訴訟 .

バイナンスは複数の国から撤退し、法的な課題に対処しているにもかかわらず、同社はほとんど影響を受けていないように見える。その理由は何だろうか？

バイナンス最大の市場中国

データによると、バイナンスの最大の市場は中国であるため、企業やサービスの撤退がバイナンスに大きな影響を与えることはないようだ。(画像ソースウォール・ストリート・ジャーナル )

バイナンスは、中国が2021年に暗号通貨取引を禁止した後、中国から距離を置くと予想されていた。しかし、それから約2年後、上記のデータに見られるように、900億ドル相当の暗号通貨関連資産が1ヶ月以内に中国で取引された。これにより、中国はバイナンスにとって支配的な市場となり、世界の取引量（大口トレーダーを除く）の20％を占めている。内部的には、バイナンスにとっての中国の重要性は認識されており、取引禁止にもかかわらず、同取引所の調査チームは中国の法執行機関と協力し、同国における90万人以上のアクティブユーザーの潜在的な犯罪行為を特定している。

暗号通貨禁止にもかかわらず中国での事業を継続

中国は2021年に暗号に対する取り締まりを拡大し、暗号関連の取引はすべて違法と宣言した。にもかかわらず、中国の暗号市場は繁栄を続けている。バイナンスは、居住者プログラムや禁止された取引所での取引のためのVPNなど、中国のユーザーにサービスを提供するための革新的な方法を模索してきた。

Binance'の中国における非公開のオペレーションは、暗号の巨人が歓迎されない地域でどのように機能しているかを明らかにした。同取引所は、中国ユーザーをグローバル・プラットフォームにリダイレクトする前に、中国のドメイン名を持つウェブサイトにアクセスするよう誘導することで、規制を回避する手助けをしていた。この戦略は、中国の2021年の暗号禁止令の前に配布された内部文書に詳述されている。中国の中央銀行が禁止令を出したにもかかわらず、この件に関しては沈黙を保っている。

中国におけるバイナンスの利用

Binanceの公式中国語チャットルームでは、Binanceの従業員やBinanceの訓練を受けたボランティア（Binance Angelsと呼ばれる）が、BinanceのKYCや認証システムを回避するためのテクニックをユーザーと共有しているのが目撃されている。これらの手法には、銀行書類の偽造や虚偽の住所の提供などが含まれる。

2021年から2023年までのBinance'のDiscordチャンネルとTelegramグループ内のすべてのメッセージを確認したCNBCによると、バイナンス・エンジェルス、中国ユーザーの登録手続きを頻繁にサポート .

2022年5月、Binance'のDiscordチャンネルで、あるユーザーが中国人ユーザーが登録する方法について問い合わせた。Binanceのスタッフは、VPNを使って制限を回避し、海外のEメールで台湾居住者として登録した後、国籍を中国に戻すことができると回答した。

BinanceのDiscordチャンネルでのユーザーからの問い合わせのスクリーンショット。(出典Web3+ )

BinanceのDiscordチャンネルでのユーザーからの問い合わせの別のスクリーンショット。(出典エービーメディア )

2022年12月、ステラは次のように述べた。バイナンスのコミュニティマネージャー、 は、中国本土のユーザー向けに調整されたアプリのダウンロード方法を共有した。このアプリにより、ユーザーはVPNを必要とせずにバイナンスのサービスにアクセスできるようになった。

CNBCはアプリのリンクをbinance.comドメインのEメールから受け取った。レポーターはVPNを使わずに、中国の電話番号を使ってアプリのダウンロードに成功した。このアプリはテンセントでホストされており、WeChatやAlipayのような中国の人気アプリを統合して、中国元での暗号通貨取引を可能にしている。また、中国のKYC認証のオプションも提供されている。

セキュリティへの懸念につながる寛大さ

顧客と共有された技術的な内容は、Binance'のマネーロンダリング防止努力の有効性についても懸念を抱かせる。バイナンスのような国際企業にとって、KYC（Know Your Customer）とAML（Anti-Money Laundering）の取り組みは、顧客がテロや詐欺などの違法行為に関与していないことを保証する上で極めて重要である。

デューク大学教授で元FDICチーフ・イノベーション・オフィサーのスルタン・メグジ氏は、バイナンスが中国を越えてKYCガイドラインを施行することに寛容であることを懸念している。彼は、国家安全保障への影響を強調し、テロリスト、犯罪者、マネーロンダリング、北朝鮮やロシアのオリガルヒなどのサイバー工作員などのような個人が、このような戦術を悪用して、このようなインフラにアクセスする可能性について懸念を表明した。

専門家の予測通り、最近のニュースで明らかになったことだが、イスラエル当局は2021年以降、テロ組織とつながりがあると思われる約200のバイナンス口座を押収したと報じられている。ロイター通信によると、これらの口座のいくつかは、ハマスに関連するパレスチナの企業とつながっていた。バイナンスはまた、ハマスに関連するすべての口座を積極的に凍結した。 この行動は、テログループへの寄付を募る口座を特定し、没収するためのものだった。

中国事業を否定し続ける

報道によれば、バイナンスはCZと他の上級幹部の指導の下で中国での活動を慎重に行うようスタッフに指示 .これには、2019年後半まで中国事務所を維持すること、上海で採用活動を行うこと、給与計算のために中国の銀行と取引を行うことなどが含まれる。

さらに、バイナンスは中国の新入社員に対し、自分の居場所を隠すためにデバイスにVPNをインストールするよう助言したと報じられている。

しかし、フィナンシャル・タイムズ紙が提供した証拠は、ほとんどが2020年以前の出来事に関するものであり、同メディアは、多くの主要な開発者がまだ中国にいると主張する元従業員を引用しながら、バイナンスの中国における現状について不確実性を認めている。

バイナンスは中国との関係を断固として否定しており、同社は中国で事業を行っておらず、サーバーやデータを含む技術的資産も中国には保有していないと強調している。

要約すると、法的な挑戦や複数の国からの撤退にもかかわらず、バイナンスは主要な暗号通貨取引所であり続けている。CZが透明性を提唱しているように、この取引所がこれほど長い間中国当局の目を逃れてきたのはなぜか、という疑念を抱かせることは否めない。政府当局との潜在的なつながりについても疑問が生じる。また、彼は他に何を隠しているのだろうか？

バイナンスがユーザーの資金にとって安全であることを願っていますが、FTXユーザーが経験したような大きな損失を避けるためには、用心深く自分自身で調査することが重要です。