世界中の暗号犯罪調査を改善することにより、暗号を従来のものにする

パンデミックのように困難な時期になると、進取の気性に富んだ人間の本性が暴走します。人々は別の方法でお金を稼ごうとします。これは、仮想通貨の人気がここ数年で急上昇した理由の 1 つである可能性があります。その理由の 1 つは、家に座って低金利と上昇するインフレを打ち負かすにはどうすればよいか考えている人が多いことです。

しかし、現金があるところには犯罪者もいます。悪役は人間の行動の専門家であり、多くの新しい投資家が宿題をしない可能性があることを知っており、勢いを増し、暗号トラフィックの増加を大きなチャンスと見なしています。投資家は、年金やその他の投資と同じレベルの精査を仮想通貨に適用しない可能性があり、世界的に規制による監視はあまりありません。したがって、フォーラムの単純なスプラッシュ ページまたはメッセージが、多くの新規投資家をすぐに詐欺に陥らせる可能性があります。

また、詐欺的な医薬品、ワクチン、検査を販売するふりをしたり、ビジネス ローンや助成金を提供したりするなど、パンデミックに関連する詐欺の急増も見られます。これらの新しい脅威に対応するためのダイム。その結果、消費者保護を担当する政策立案者の頭を悩ませています。また、仮想通貨業界からは、規制が時代遅れであり、目的に合わないことが多いとはっきりと耳にしています。

必要なのはより良い教育です。法執行機関から政策立案者や規制当局まで、あらゆるレベルでより良い教育を提供します。調査をサポートするための暗号エコシステム全体での知識の共有。そして、消費者を保護し、革新と繁栄を続けるために必要な透明性を業界に与える、よりスマートな規制を作成するためのリソースと欲求。

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法執行機関への新たなアプローチ

デジタル資産が関与する犯罪の要求を満たすには、何世紀にもわたる捜査手法を適応させるだけでは不十分です。新しいタイプの犯罪が出現するにつれて、仮想通貨業界には、この新しい世界について法執行機関のすべてのメンバーを迅速に教育する義務があります。暗号通貨の主な「プレーヤー」は、法執行機関と比較して若いデジタル ネイティブである傾向があります。世界中で、大多数の警官は、仮想通貨が非常に異質で、威圧的で、不可解であると感じている可能性があり、そのため、このテクノロジーに多少抵抗があります。法執行機関は多くの場合、犯罪現場で最初に捜査令状の証拠を収集するため、これには影響があります。しかし、彼らは例えばビットコインのウォレットを探す方法を知っているでしょうか?犯罪を理解していない場合、どうやって取り締まることができますか?

教育の後、最大の闘争はリソースです。米国では、暗号犯罪はランサムウェアのようなサイバー犯罪のサブセットと見なされています。仮想通貨を具体的に調達することで、捜査官はその利点を利用して、ブロックチェーンに保存されているトランザクションの不変の証拠を明らかにすることができますが、多くの場合、リソースと知識は連邦法執行機関に委ねられています.これは、地方の暗号関連の犯罪が地方の法執行機関の手から奪われ、連邦レベルで膨大な未処理分が生じていることを意味します。

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英国では、法執行機関が暗号犯罪に追いついています。英国警察の 4 分の 1 が関与している押収 過去 5 年間の暗号通貨の金額は、執筆時点で 4 億 5,000 万ドル、約 322 ポンドです。数字をさらに掘り下げると、押収の 99.9% がビットコインであることがわかります (ビットコイン )、警察はパブリック ブロックチェーンを使用して違法行為を簡単に追跡できますが、Monero のようなプライバシー コインの追跡に問題があることを示唆しています (XMR ) とダッシュ (ダッシュ ）。

グレーター・マンチェスター警察は、英国の警察は仮想通貨の背後にあるテクノロジーについて「頭を悩ませているところだ」と述べています。彼らは、刑事を訓練するために関連する経験を持つ民間スタッフを募集しています。また、犯罪収益法の下では、暗号通貨は現金ではなく財産として分類されるため、暗号通貨を押収する際には、追加の法的ハードルに直面します。

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仮想通貨について話すとき、法執行機関は敷金引きやシルクロードを超えて動き始めており、捜査官が世界中のお金の動きを追跡するためのツールを開放することで、犯罪の解決に役立つ大きな可能性を把握しようとしています。イギリスで。、女王陛下の収入と風俗 ( HMRC)3 つの代替不可能なトークンを押収しました （NFT）は脱税の疑いに関連しており、当局からお金を隠そうとする人々への警告として機能します。

新しい規制の「遅れ」を減らす

規制当局は主に消費者の保護に関心を持っており、急速に進化する業界に遅れを取らないように苦労していることは明らかです。規制は存在しますが、ばらばらに感じます。今年は、協議や作業グループ、英国の女王陛下の財務省から、より多くの規制が行われる予定です。発表された金融プロモーションの監督 つい最近のことですが、業界では新たな規制は明らかに遅れていると見ているとよく耳にします。

規制当局は、その認識を変えようとしています。例えば欧州連合では、欧州連合理事会が採択 Markets in Crypto Assets (MiCA) フレームワークと Digital Operational Resilience Act (DORA)。これは今年後半に法制化される可能性があります。雲母ステーブルコインの規制を明確にする 、暗号資産の公募、仮想資産サービスプロバイダー（VASP）のライセンス供与。 DORA はデジタル運用の回復力をカバーし、企業があらゆる種類の技術的リスクに耐えられるようにします。

英国の金融行為監督機構 (FCA) は懸命に取り組んでおり、より多くのリソースを仮想通貨に投入することを約束しています。その結果、より多くの企業が承認を得ています。スイスのような管轄区域とシンガポールは旗手と見なされている 明確で成熟した規制の枠組みのために、暗号ビジネスがその立場を明確にし、調整して繁栄することができます。

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ブロックチェーンと行動監視ツールの人気が高まっているのは、仮想通貨企業がコンプライアンス プロセス (および規制当局との関係) の改善を採用拡大の鍵と見なしているためです。全体として、規制が明確である場合、コンプライアンスを強化し、採用を促進し、その地域の経済を活性化し、市場全体のイノベーションを促進するための業界による取り組みが強化されています。仮想通貨業界が規制当局と戦争状態にあると見たくなるかもしれませんが、私はそれを敵対的ではなく共生的だと特徴づけます。基準を改善することは、協力してうまく行えば、すべての人に利益をもたらします。

テーブル席に座る

プライベート ブロックチェーン、政府、取引所、VASP を同じテーブルに招待することで得られるものはたくさんあります。エコシステム全体で知識を共有することは、特に行動データと新しい犯罪の類型に関しては、犯罪捜査を解き放つだけでなく、よりよく考えられた規制と消費者保護を可能にする可能性があります。それはバランスをとる行為です。

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現在の規制要件を満たすだけでなく、正しいことをしたいと考えている企業の数が増えています。コンプライアンスを強化し、ベストプラクティスを実施することで、セクターは成熟し、暗号ビジネスが安全に運営され、投資家が保護され、機関投資家に門戸が少しずつ開かれます。

1 日に何千もの新しいアドレスを作成できる世界では、ブラックリストは追いつくことができません。そこで、従来型の情報源を補完するために行動分析の出番となり、企業がどのように行動すべきかについて十分な情報に基づいた意思決定を行えるようになります。

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教育は暗号を最終的に成熟させます

より広い認識と理解がなければ、仮想通貨は従来のものになることはできません。業界によると、政府や規制当局は、政策決定に関してより長期的で近視眼的でない見方をするのではなく、混沌の制御を回復しようとするとき、常に6歩遅れているように見えます.それは FBI での私の役割の大きな部分であり、法執行機関が暗号の基本的な理解さえできるように支援しました。そして、私たちはまだより良い教育のために戦っています。私たちは専門知識を提供して、規制当局や政府が変化し、急速に革新している業界に追いつき、適切で効果的な政策を作成できるよう支援してきました。認識、知識、理解がなければ、仮想通貨は合法性をめぐる犯罪で広く知られる可能性があります。

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