EUは、暗号を監督する新しいAML規制当局を作成しようとしています

欧州連合は、仮想通貨を直接監視するまったく新しい規制当局を創設する態勢を整えています。

暗号業界の注目は、暗号資産市場の規制と物議を醸している市場に向けられていますが、資金移動規制 、これらは、すべての金融機関に大きな影響を与えるEUのマネーロンダリング防止（AML）ポリシーのより広範なパッケージの一部です.

欧州委員会リリース 昨年7月、第6指令AML/CFT、またはAMLD6の提案。欧州理事会は、バージョン 先月。欧州議会は、進行中の 8 月の休暇に続いてそれを取り上げます。規制のバージョンが可決されると、3 つの機関は、トリローグと呼ばれるほとんど不透明な交渉に入ります。

新しい法律の中心は、アンチマネーロンダリングのためのEU全体の規制当局の創設です。立法機関はまだ交渉する必要がありますが、そのような規則が必要であり、EU の暗号資産サービスプロバイダーを直接監視する必要があることについては、最小限の意見の相違があるようです。

これまで、欧州議会は、暗号通貨の規制を求めるという点で、3 つの機関の中で最も積極的でした。そのため、当局が将来の規制当局に仮想通貨を直接監督することに反対する可能性は特に低い。

「アンチマネーロンダリング機関」または「AMLA」と呼ばれる規制当局は、委員会と弁護士のバージョンに従って、少なくとも「リスクの高い」仮想通貨企業を金融サービサーとして直接監視します。

The Block と共有された議会ブリーフィングでは、新しいシステムについて次のように説明されています。

「ハブ・アンド・スポーク・モデルで構成される EU レベルの監督 - すなわち、特定の金融機関 (FI) の直接監督、他の FI の間接監督/調整、および非金融セクターを監督するための調整役割を担当する EU レベルの監督者。最初のステップ。」

国際機関は、EUにとって大きな変化となるでしょう。以前の AML 指令、特に 2015 年と 2018 年の 4 と 5 の AML 指令では、加盟国が企業の受益所有者に関する情報などの特定のデータを収集して利用できるようにするための基準が確立されました。

これらのレジストリは、規制の異なる採用の良い例です。企業情報へのアクセスを無料で提供している国でも (決してすべてではありません)、入手できる情報は大きく異なります。下の図は、各国が提供するこの種のさまざまな種類の情報を示しています。

ソース：透明なデータ 2021年現在

実際、特定の企業レジストリの背後にある不透明性により、Binance のような暗号企業は、マルタの規制を何年も宣伝 .

AMLD5 は、加盟国が仮想通貨取引所を金融機関として扱うべきであることを確立しました。しかし、その実施は加盟国に任されていました。 EU 機関が加盟国を追求する手段はありますが、全体的な報告要件が組合機関につながるわけではありません。

「[メンバーが]それを適切に実施しない場合、欧州委員会は、たとえばマルタを欧州司法裁判所に持ち込む権利を有します。しかし、彼らがやろうとしている別の方法は、EU の規制を通じてそれを調和させることです」と、AMLD4 の交渉に参加した Teneo の弁護士である Tomasz Krawczyk は説明しました。

実施の時間枠は、欧州議会間の交渉と、委員会が関与するその後の三部作にかかっています。 AMLA の人員配置を含む規制の実施には、何年もかかるでしょう。しかし、そのような規制当局が実際に来ることに疑いの余地はほとんどないようです。

業界団体であるEUクリプト・イニシアチブは、ザ・ブロックへのメッセージで、「AMLAが、分散型ネットワークとの相互作用に必要な最先端技術に対処できる十分なスキルを持つスタッフを確保することが重要です。

オランダの欧州議会議員であり、法案の報告者であるポール・タンは、プレスタイムの時点でコメントの要求を返しませんでした.