暗号詐欺被害者、100万ドルの損失を巡りDBS銀行を含むアジアの銀行を提訴

アジアの大手銀行を過失の疑いで提訴

アジアの有名銀行3行が、地元住民に100万ドル近い損害を与えた暗号詐欺での役割をめぐり、米国で法的措置に直面している。

2024年12月31日に提訴されたこの訴訟は、富邦銀行、重興銀行、DBS銀行が、詐欺を未然に防ぐための基本的なチェックを怠ったとしている。

LinkedInを通じて暗号詐欺師に騙された被害者

カリフォルニア州在住のケン・リエムは、2023年6月にLinkedInで連絡を受け、詐欺的な暗号通貨投資スキームに誘われた。

詐欺師たちは、恋愛関係や信頼できる人脈を装って被害者を操る「豚の屠殺」という手口で、リエムをそそのかし、富邦銀行、重興銀行、DBS銀行の口座に大金を振り込ませた。

数ヶ月の間に、リエムは自分の資金が自分に代わって暗号通貨に投資されると信じて、100万ドル近くを送金した。

銀行は義務を怠ったのか？

この訴訟の核心は、銀行がKYC（Know Your Customer）やAML（Anti-Money Laundering）チェックといった重要な規制要件を満たしていなかったという主張にある。

リエムの弁護団によれば、このような失敗のおかげで、詐欺師たちは何の赤旗も出さずに銀行を通じて大金を動かすことができたという。

弁護団は、単純に取引を見直すだけで、最終的に詐欺を容易にするために使われた口座の不審な性質が明らかになっただろうと主張している。

弁護士は、銀行がシステム内で起きている不正行為に対して故意に目をつぶっていたため、詐欺師がさまざまな第三者の口座に資金を流すことができたと主張している。

米国銀行秘密法に違反？

リエムの弁護士はまた、金融機関が疑わしい活動を金融犯罪取締ネットワーク（FinCEN）に報告することを義務づける米国銀行秘密法に銀行が違反したと主張している。

彼らは、DBS銀行はカリフォルニアに支店を持ち、フーボンとチョン・ヒンはリエムの取引をアメリカのウェルズ・ファーゴの口座で処理していると指摘している。

これにより、銀行はアメリカの管轄下に置かれ、銀行秘密法の規制を受けることになると彼らは主張する。

この訴訟では、銀行が不審な送金を監視し報告しなかったことを強調し、米国法の下での責任を怠ったとして非難している。

詐欺師たちはどのように金を動かしたのか？

銀行だけでなく、香港に拠点を置く4つの企業（リチョウ・トレード、FFQIトレード、シービン、ウェイデル）も共謀者として訴えられている。

これらの企業は、詐欺師に代わって口座を開設し、リエムの資金を第三者の口座に不正に流用したことで告発されている。

リエムの弁護団は、これらの企業は資金が合法的な暗号通貨投資に使われると虚偽の保証をし、ただ複雑な取引の網を通してリダイレクトされただけだと主張している。

補償と説明責任を求める

ケン・リエムは現在、陪審裁判と最低300万ドルの損害賠償を求めており、彼の経済的損失につながった詐欺行為の責任を銀行と企業の両方に求めている。

彼の弁護団は、銀行の過失が詐欺の成功に中心的な役割を果たし、最終的にリエムに大きな損失をもたらしたと主張している。

暗号通貨で増加する豚の屠殺詐欺

豚の屠殺詐欺は暗号通貨の分野では重要な脅威となっており、2024年の数字によれば、世界全体で36億ドル以上がこのような詐欺によって失われている。

このような詐欺は、被害者の信用を食い物にし、投資するよう操るもので、複雑な国際取引や複数の事業体が関与していることが多いため、追跡が特に困難である。

リエムの訴訟は、2024年10月にヘクター・グスタフ・グティエレスが起こした同様のケースに続くもので、33ビットコインを失う結果となった豚の屠殺詐欺の被害に遭ったリエムは、法的手段を求めた。

暗号セクターが詐欺との闘いを続けるなか、この訴訟は、そのような犯罪を阻止できなかったとして告発された金融機関に対する将来の法廷闘争の先例となる可能性がある。