影の正体を暴く暗号通貨はいかにテロリズムを助長するか

はじめに

パレスチナの過激派組織ハマスによるイスラエルでの致命的な攻撃を受けて、テロ資金調達における暗号通貨の役割が再び脚光を浴びている。米財務省は最近、過激派組織ハマスが10月7日にイスラエルを攻撃する前に、ハマスの資金源になったとみられる1億6500万ドルの暗号通貨に関する調査を発表した。暗号通貨が不正な資金調達に悪用されるケースは近年増加の一途をたどっており、多くの人々の関心を集めている。では、暗号通貨はそれほど便利なツールなのだろうか？投資家として懸念すべきなのだろうか？

テロに使われる暗号

暗号通貨は不正な目的のために無数の方法で使用されているが、その主なメカニズムは、複雑な組織レベルの金融円滑化と小規模なクラウドファンディング・キャンペーンの2つに絞ることができる。

2023年6月、イスラエルの国家テロ資金対策局（NBCTF）は、ヒズボラとイランのクッズ・フォースに関連する暗号通貨の違法資金調達の史上初の取り締まりを発表した。この押収を調べることで、ヒズボラの暗号通貨資金調達インフラに関するユニークな内部スクープを得ることができた。ヒズボラは一般消費者を装い、サービス・プロバイダーを通じて金融取引を行い、レーダーを潜り抜け、発見されないようにこっそり管理していた。

サービス・プロバイダーと関わっているのは普通のユーザーであるというこの偽りの人格は、法執行者にとって困難なジレンマを生み出している。なぜなら、こうした仲介サービス・プロバイダーを介した資金の流れに基づいて不正取引の件数を割り出すという仕事が、不可能なミッションになってしまうからである。このため、これらのサービス・プロバイダーは一般に、不正な意図を持たない日常的な利用者の取引も処理しているため、テロ関連の活動を過大評価する傾向がある。

テロ組織が利用する第二のメカニズムは、小規模なクラウドファンディング・キャンペーンと呼ばれるものだ。慈善団体やクラウドファンディング・キャンペーンを装うことで、こうした組織は不正な資金を懐に入れることができる。

彼らのお気に入りの繁殖スポットのひとつがソーシャルメディアだ。例えば、Hay'at Tahrir Al-Sham（HTS）は以前、ソーシャルメディアを活用してプロパガンダを拡散し、特定のビットコインアドレスを通じてHTSに代わって寄付を募っていた。

ソーシャルメディアは、オンライン上で匿名性を保つことができるため、強力なツールとなっている。運営者や最終的に調達されたすべての資金の使途に関する情報がほとんどないため、取引の性質を明確に判断し、資金をブロックするか送金を許可するかの決断を下すことが非常に難しくなる。このような取引内容の判断の難しさは、取引が紛争地域で行われる場合にはさらに悪化する。最善の策は、テロリストの資金調達に関連する暗号のフローの価値と量に基づいて直感的に推測することだろう。外国資産管理局（OFAC）が新たな条項と規制を導入しても、曖昧で緩やかな規定ではすべての不正資金活動を抑制する歯止めがないため、無駄であることが証明されている。

痕跡を残す？

すべての取引はオンライン上に痕跡を残します。すべてのビットコイン取引は一意のウォレットアドレスにリンクされているため、取引を隠すことは事実上不可能です。したがって、暗号通貨取引所はその記録を参照し、どのアドレスがどの顧客のものかを特定することができ、ウォレットの背後にいる人物の仮面を剥がすことができる。しかし、暗号通貨ユーザーは、ブロックチェーン上の取引の痕跡を難読化することで、オンライン上で匿名性を保つために暗号「ミキサー」を使用することができる。

その他の不正資金の形態は？

暗号通貨が不正資金調達に寄与する割合は少ないものの、従来の不正資金調達方法は依然として広く普及している。2022年10月、国連テロ対策委員会事務局長は、暗号通貨が全テロ攻撃のわずか20％の資金調達に使用されていると推定しており、これは数年前に記録された5％から大幅に増加している。とはいえ、暗号通貨はもっと大きなテロ資金調達パズルのごく小さなピースであることをまず認識する必要がある。このパズルには、何億もの国家からの支援、ディアスポラの個人ドナーからの寄付、これらのテロ組織が住民に課す税金、投資ポートフォリオなどが含まれる。

その対策として、どのようなものがありますか？

暗号通貨は他の不正融資犯罪ほど多発しないかもしれないが、テロリストに送られる資金がいくらであれ、壊滅的な影響を与える可能性がある。したがって、潜在的なテロ資金調達のリスクを特定し、分析し、検証するためには、公的部門と民間部門の協力が必要となる。公的部門がなければ、民間部門は情報に基づいたリスクベースの決定を下すのに苦労し、その結果、合法的な資金を誤って阻止するか、あるいは不注意にも資金が手を離れたテロリストの手に渡るのを許してしまうだろう。さらに、公的セクターのコミュニケーションは、資金調達リスクを評価する振り子を維持し、金融エコシステムが不用意にテロを支援することがないようにする一方で、合法的で重要な人道支援が意図された受領者に流れるのを促進する。

この共生的パートナーシップは、ハマスやヒズボラのようなグループから資金を押収するという結果をもたらし、テロを支える金融インフラの解体・破壊が決して乗り越えられない課題ではないことを示している。

これは暗号通貨の将来性に影響を与えるだろうか？

テロリズムにおける暗号の使用は重大な課題を提示し、その潜在的な悪用について正当な懸念を抱かせるが、暗号の将来展望への影響は必ずしも決定論的なものではない。むしろ、政府、規制機関、より広範なコミュニティなど、さまざまな利害関係者の対応と行動にかかっている。

第一に、規制当局の対応は、暗号通貨の将来の軌跡を形作る上で極めて重要な役割を果たす。政府や規制機関が違法行為に対してより厳格な規制を実施するのは当然の対応かもしれないが、暗号通貨の活力が規則や規制の積み重ねによって窒息することのないよう、透明性と説明責任の向上と、イノベーションと主流への導入の自由とのバランスをうまく保つ必要がある。

第二に、暗号通貨の将来の見通しは、一般市民や投資家の意見にも左右される。不正な資金調達事件がしばしば否定的な感情を生み、一般大衆の暗号に対する信頼と信用を損ない、最終的に暗号通貨への投資を躊躇させることは避けられない。そのため、暗号技術の利点と業界の不正行為撲滅へのコミットメントを強調し、懸念を緩和し、より大きな受容を促進するためのオープンな対話が必要となる。

第3に、暗号関連テロリズムがもたらす課題に効果的に対処するためには、暗号企業と法執行機関および規制機関との連携も不可欠である。強固な規制フレームワーク、コンプライアンス基準を開発し、実施するためのパートナーシップによって、初めてリスクを軽減し、より安全で持続可能な暗号エコシステムを育成することができる。

要するに、テロにおける暗号通貨の使用は、より大きな警戒と事前対策の必要性を示しているが、暗号技術の変革の可能性を覆い隠してはならない。このような課題を思慮深く協力的に乗り越えることで、関係者は暗号通貨が前向きな変化をもたらす力として進化し続けることを確実にすることができる。