홍콩증권선물협회 회장: 가상자산 규제 방식을 전통 증권업에 그대로 적용해서는 안 된다

홍콩증권선물협회(HKFSA)의 천지화 회장은 증권사 고객의 ‘지정 은행 계좌 사전 등록’ 논란과 관련해, 감독 당국의 공문에서 은행 계좌 등록 제도 수립과 한도 설정을 제안했으나, 이러한 조치는 가상자산 규제 방식(예: 지갑 주소 사전 승인)을 전통 증권 업계에 부적절하게 적용한 데서 비롯된 것일 수 있다고 밝혔다. 천지화는 가상자산의 경우 블록체인 주소로 인해 소유권을 즉시 확인하기 어려우므로 사전 승인이 기술적으로 타당하지만, 전통 증권 자금 흐름은 이미 ‘동명 계좌 대조’ 등의 메커니즘을 통해 확인할 수 있어 계좌 수를 일률적으로 제한할 필요가 없다고 지적했다. EU의 자금세탁방지 프레임워크와 비교할 때, 규제 초점은 계좌 수를 사전에 제한하는 것이 아니라 실질적 소유권을 파악하고 비정상 거래를 식별하는 데 있어야 한다고 했다. 또한 규제 당국이 “위험 기반” 원칙을 고수하여 비정상 자금 흐름(예: “다단계 거래”)에 집중하고, 동일 명의 계좌에 대한 규정 준수 기준을 명확히 하며, 자금세탁방지 모니터링에 빅데이터와 AI의 적용을 촉진할 것을 제안했다. (오렌지 뉴스)