비영리 암호화폐 연구 센터인 코인센터가 최근 토네이도 캐시의 설립자 로만 스톰과 로만 세메노프에 대한 혐의에 대한 분석을 발표했습니다. 해당 기사에 따르면 두 창립자는 불법 송금 사업을 수행한 혐의로 기소되었습니다. 그러나 코인센터는 현재 제기된 혐의 사실만으로는 이들이 실제로 관련 법률을 위반했는지 여부가 불분명하다고 주장합니다.
또한 2019년에 발표된 FinCEN의 가상통화 가이드라인에 따르면 익명 소프트웨어 제공업체는 송금업자가 아니며, FinCEN 규정은 "송금업자가 송금 서비스를 지원하기 위해 사용하는 배달, 통신 또는 네트워크 액세스 서비스"만 제공하는 업체를 송금업자의 정의에서 제외한다고 설명합니다. 이는 송금에 사용할 수 있는 도구가 다양하기 때문입니다. 송금에 사용될 수 있는 도구(통신, 하드웨어 또는 소프트웨어) 제공자(예: 익명화 소프트웨어)는 송금이 아닌 '거래'에 관여하기 때문입니다. 둘째, 이 지침은 또한 소프트웨어를 사용하여 거래를 익명화하는 사람은 각 거래의 목적에 따라 사용자 또는 송금인이 될 수 있다고 명시하고 있습니다. 예를 들어, 사용자는 자신을 대신하여 상품이나 서비스 비용을 지불할 때 소프트웨어를 사용하는 반면, 송금인은 송금인 또는 중개인의 금융 기관으로서 가치를 수취하고 전송하는 비즈니스에 종사하기 위해 소프트웨어를 사용할 수 있습니다.
이러한 가이드라인에 따라 익명 소프트웨어 제공자는 송금업자로 간주되지 않으며, 코인센터는 혐의에 제시된 사실에 근거하여 토네이도 캐시가 송금업자보다는 익명 소프트웨어 제공자에 대한 FinCEN의 정의에 더 부합하는 것으로 보인다고 주장합니다.
이 기사는 또한 정부가 피고들이 토네이도 캐시 도구를 "광고"하고 스마트 컨트랙트와 관련된 거버넌스 토큰을 통해 "이익"을 얻었지만 이러한 활동이 통화를 "수락하고 전송"하는 것에 해당하지 않는다고 주장한다고 지적합니다. "통화.
이 소식은 미국 법무부가 자금세탁 및 제재 위반과 무허가 송금업 운영 공모 혐의로 기소된 토네이도 캐시의 설립자 로만 세메노프가 체포된 직후에 나온 것입니다.