MAS: 자금세탁 위험이 가장 높은 은행권, 자금세탁 채널로 부상하는 디지털 결제 토큰

싱가포르 통화청(MAS)은 최근 싱가포르 자금세탁 위험 평가 보고서 2024를 발표했습니다. 이 보고서는 진화하는 위험 환경을 고려하여 자금세탁방지(AML) 프레임워크를 강화하기 위한 싱가포르의 지속적인 이니셔티브를 개괄적으로 설명합니다. 이 보고서는 위협, 취약성 및 통제와 관련된 다양한 정성적, 정량적 지표를 통합하여 싱가포르의 주요 자금 세탁(ML) 위험에 대한 광범위한 분석을 제공하며 사기, 특히 사이버 사기, 조직 범죄, 부패, 조세 범죄 및 거래 기반 자금 세탁과 같은 주요 ML 위협을 강조합니다. 이 보고서는 은행 부문이 광범위한 서비스와 대규모 거래로 인해 자금 세탁 위험이 가장 높다고 지적합니다. 은행은 일반적으로 자체 세탁, 제3자 세탁, 불법 자금을 중층화하고 통합하기 위한 법인 및 개인 계좌의 오용 등 다양한 유형의 자금 세탁에 이용됩니다. 또한 이 보고서는 디지털 자산 및 암호화폐와 관련된 중대한 위험을 식별합니다. 이 평가는 디지털 결제 토큰(DPT)이 자금 세탁의 새로운 채널로 떠오르고 있다는 점을 강조합니다. 범죄자들은 사이버 사기, 랜섬웨어, 다크웹 시장 거래를 통해 이러한 토큰을 악용하고 있습니다. 이러한 위험을 완화하기 위해 MAS는 결제 서비스법(PS법)에 따라 엄격한 규제 조치를 시행하고 있습니다. 디지털 결제 토큰 서비스 제공업체는 라이선스를 취득하고 자금세탁방지 및 테러자금조달방지(CFT) 요건을 준수해야 하며, MAS는 정기적으로 주제별 점검과 오프사이트 모니터링을 실시하고 업계의 인식과 통제를 높이기 위한 지침 문서를 발행합니다. (비트코인닷컴)