'개 코인' 이체 메모가 잠긴 카드에 대한 CCB의 대응: 리스크 모니터링 트리거로 계좌 거래 제한됨

최근 한 사용자가 은행 송금 메모에 "개 코인"이라는 단어가 표시되어 중국건설은행(CCB)에 의해 계좌가 "수취 금지, 지급 금지" 상태로 제한되어 우려를 불러 일으켰습니다. 문제의 당사자는 몇 달 전 자신과 배우자가 CCB 계좌를 통해 서로에게 용돈 250위안을 송금하면서 "이번 주 개 코인"이라는 메모를 남겼고, 이후 양측 모두 은행으로부터 전화를 받아 관계와 메모의 의미를 확인했으며, 메모 때문에 '가상 화폐 통제'의 위험이 발생했다는 말을 들었다고 말했습니다. 모니터링. CCB 직원은 해당 이체가 가상 화폐 거래가 아님을 증명하기 위해 관련 은행 카드 흐름과 서면 확약서를 요청했으며, 감사가 승인된 후에야 계좌 차단을 해제할 수 있다고 말했습니다. 일부 지점 직원은 가상 화폐 이체와 관련된 키워드 이체의 경우 가상 화폐와 관련이 없음을 증명해야 하며, 그렇지 않으면 계좌가 차단 해제되지 않고 처리 취소만 될 수 있다고 말했습니다. 이와 관련해 중국은행 고객센터는 은행이 가상화폐 거래 업무를 수행하지는 않지만 시스템에서 고위험 행위가 확인되면 해당 계좌는 일시적으로 거래가 제한될 수 있으며, 구체적인 판단 기준은 계좌 은행 또는 계좌 관리자가 설명해야 한다고 답변했습니다. 업계 관계자들은 관련 처분이 은행의 내부 리스크 관리 및 규제 요건과 관련이 있다고 지적했습니다. 신화통신에 따르면, 12월 5일 중국인터넷금융협회 등 7개 협회는 공동으로 위험 경보를 발령하고 회원 단위가 중국 내에서 가상화폐 및 관련 토큰 발행과 거래 활동에 참여하지 말 것을 요구하고 대중에게 관련 위험에 대한 경각심을 일깨워주었습니다. (시나 파이낸스)