2024년 전망 보고서: 암호화폐의 부상을 위한 매크로와 주기

글=트루비트 중국어

2024년 초가 다가오면서 미국 상장지수펀드(ETF) 출시 가능성이 가시화되고, 4월 비트코인 반감기가 다가오면서 내년은 매우 긍정적인 한 해가 될 것으로 전망됩니다!

1. 2023년 암호화폐 시장 리뷰

우리는 2023년 힘든 시장을 통해 보수적으로 운영하는 법을 배웠습니다. 한 해의 대부분 동안 시장은 약세장이었지만, 연말에 여러 뉴스가 호재로 작용하며 암호화폐 시장에 상당한 변화가 있었습니다. 이러한 성장은 이전의 침체기에서 벗어나 암호화폐의 겨울을 뛰어넘는 중요한 변화를 나타냅니다. 이러한 추세를 확인하기에는 아직 이르지만, 시장의 회복력과 발전은 암호화폐의 저력을 분명히 보여주고 있습니다. 2023년은 이러한 난관을 극복하고 암호화폐 업계가 더 큰 혁신을 이룰 수 있는 발판을 마련하는 해가 될 것입니다.

1.1 암호화폐 시장의 확장과 기록적인 성장

2023년 암호화폐 시장은 비트코인, 이더리움, USDT, SOL과 같은 주요 토큰을 중심으로 상당한 성장을 보였습니다. 이러한 가치 급등은 특히 비트코인과 이더리움에서 두드러졌으며, 시가총액 상위 10개 토큰이 크게 성장한 전체 시장 추세와도 일치했습니다. 무엇보다도 암호화폐 시장의 호황으로 인해 스테이블코인의 시가총액도 크게 상승했습니다. 이러한 추세는 단순히 숫자에 관한 것이 아닙니다. 이는 금융 세계에서 암호화폐의 중요성이 커지고 있으며, 2023년까지 기존 자산을 추월할 것이라는 점을 강조합니다.

< span style="font-size: 14px;">출처: 코인마켓캡

1.2 비트코인 채택 확대: 주류로의 전환

2023년은 비트코인의 획기적인 해가 될 것이며, 더 광범위한 채택과 신규 투자자의 관심 증가로 전환점이 될 것입니다. 그리고 새로운 투자자들의 관심이 증가할 것입니다. 글래스노드의 데이터에 따르면 비트코인 소량 보유자(0.01 BTC 이상)가 증가했으며, 이는 개인 투자자의 참여가 증가하고 있다는 증거입니다. 금융 시장의 변동성에도 불구하고 비트코인은 여전히 안전하고 매력적인 투자 옵션으로 환영받으며 주류 투자자들의 관심을 끌고 있습니다. 이러한 변화는 비트코인이 틈새 자산에서 주류 금융 부문의 핵심 플레이어가 되기까지의 여정을 잘 보여줍니다.

출처: Glassnode

1.3 비트코인의 부상: 기관 투자의 미래 형성

비트코인의 최근 성과는 시장 확대 그 이상입니다. 비트코인은 대형 금융 기관과 공기업이 암호화폐를 취급하고 투자하는 방식에 큰 변화를 일으켰습니다. 이러한 기관들은 이제 대량의 비트코인을 보유하고 있으며, 전반적인 투자자 신뢰도가 급상승했습니다. 이러한 변화의 핵심 요인은 비트코인이 탈중앙화된 구조에 새로운 금융 상품을 영리하게 통합하면서 오랜 전통을 가진 금융 기관과 주요 상장 기업의 관심을 끌었기 때문입니다. 시장의 부침에도 불구하고 이러한 전통적인 금융 대기업들은 비트코인 투자를 두 배로 늘리고 있으며, 특히 대규모 비트코인 포트폴리오를 보유한 대기업들의 투자 증가에서 알 수 있듯이 비트코인에 대한 투자가 증가하고 있습니다. 이러한 영향력 있는 업체들의 지속적인 투자와 연말을 맞아 기관들의 관심이 급증한 것은 비트코인의 강점과 진화하는 암호화폐 시장에서 비트코인의 인기가 높아지고 있음을 보여줍니다.

< span style="font-size: 14px;">출처: Buy Bitcoin Worldwide

2. 2024년 거시경제 전망

2024년을 내다보면 미국 경제 지표는 강력한 강세장으로의 전환 가능성을 시사하고 있습니다. 연방준비제도이사회가 금리 인상을 중단하고 금리를 인하할 가능성이 있으며, 이는 특히 선거가 있는 해에 경제에 좋은 징조입니다. 실업률은 노동력 인구구조의 변화로 인해 소폭 상승할 것으로 예상되지만, 안정적인 소비, 가처분 소득 증가, 탄력적인 노동 시장에 힘입어 GDP가 2.5로 크게 성장할 것으로 예상되는 등 전반적인 경제 전망은 여전히 긍정적입니다.

< span style="font-size: 14px;">출처: 골드만삭스 글로벌 투자 리서치, 블룸버그

2.1 경제를 부드럽고 매끄러운 연착륙으로 안내

최근 미국 연방준비제도이사회(연준)는 특히 인플레이션을 통제하기 위해 노력하면서 경제를 이 험난한 물살을 헤쳐나가고 있습니다. 인플레이션을 극복하면 일반적인 경제 규칙이 다시 적용되기 시작합니다. 주목해야 할 한 가지 핵심 사항은 금리 상승이 경제 성장을 둔화시킬 수 있다는 점입니다. 장기간 높은 금리를 유지하는 것은 기업, 특히 소규모 또는 개인 소유 기업에게는 어려울 수 있습니다. 이는 비즈니스 성장 둔화와 신규 일자리 감소를 의미할 수 있습니다. 긍정적인 측면은 미국이 예상보다 효율적으로 업무를 처리하고 일할 준비가 된 사람들을 충분히 확보하고 있다는 점입니다. 이는 경제가 평소보다 빠르게 성장하고 있음에도 불구하고 고용 시장에 대한 압박을 일부 완화하는 데 도움이 되었습니다.

이미지 src="https://img.jinse.cn/7160533_watermarknone.png" alt="전망 보고서 2024: 매크로와 경기사이클, 암호화폐 상승의 길">

2.2 연방기금 금리 인하를 위한 새로운 경로

제롬 파월 의장 (제롬 파월 의장의 경고에도 불구하고 연준은 여전히 2024년 1분기에 금리 인하를 선호하고 있습니다. 2022년 3월부터 2023년 7월까지 일련의 금리 인상 이후, 연방준비위원회는 최근 금리를 5.25%에서 5.50% 사이로 유지했습니다. 금리 인하에 대한 기대감으로 시장 심리가 바뀌면서 국채 수익률은 하락했습니다. 연방준비위원회의 최근 예측에 따르면 2024년에 세 차례의 금리 인하가 있을 것이며, 연말까지 4.50%에서 4.75% 사이로, 2024년 말까지 최대 여섯 차례의 금리 인하로 3.75%에서 4.00% 사이로 떨어질 것으로 예상됩니다. 이러한 변화는 금리 인하에 대한 기대감을 반영합니다. 인플레이션, 핵심 개인소비지출 인플레이션은 2023년 10월 3.5%에서 2024년 3월 2.4%로 하락할 것으로 예상됩니다. 파월 의장은 경로가 명확하다면 2% 인플레이션 목표에 도달하기 전에도 금리 인하가 가능하다는 점을 인정했습니다. 또한 현재 금리는 위원회의 장기 예상치인 2.5%에 비해 제한적인 수준이며, 경기 침체가 없더라도 특히 2024년 4분기에 핵심 PCE 인플레이션이 전년 동기 대비 2%로 예상치를 하회할 경우 상당한 정상화가 필요할 수 있습니다. 연방준비제도이사회는 2.4%를 전망하고 있습니다.

< span style="font-size: 14px;">출처: MorningStar

3. 비트코인 - 성장과 주류 채택

2024년은 기관 투자자와 일반 사용자 모두에게 많은 관심을 받는 비트코인에 기념비적인 해가 될 것으로 예상하고 있습니다. 규제 강화로 인해 암호화폐에 대한 접근성과 신뢰성이 높아졌고, 비트코인이 그 선두에 서 있습니다. 게임파이, 탈중앙 금융, 대체 불가능한 토큰의 등장에도 불구하고 비트코인은 여전히 43,000달러 이상의 가치를 지니고 있으며, 이는 비트코인의 인기가 높아지고 있음을 의미합니다. 비트코인 사용을 단순화하려는 노력과 비트코인 ETF의 출시가 예정되어 있어 비트코인 투자가 더욱 활발해질 것으로 예상됩니다. 2024년 4월에 있을 반감기 이벤트는 특히 경제 변동성을 고려할 때 관심이 더욱 높아졌으며, 다양한 암호화폐 세계에서 비트코인의 중요성이 커지고 있음을 강조합니다.

3.1 2024년 암호화폐 사용자 급증

2024년 암호화폐 시장은 우호적인 시장 상황에 따라 사용자 수가 8억 5천만 명에서 9억 5천만 명에 이를 것으로 예상하는 등 암호화폐 산업에서 사용자 수가 크게 증가할 것이라는 낙관적인 전망이 나오고 있습니다. 2023년 암호화폐가 직면한 어려움에도 불구하고 암호화폐 산업은 계속 확장될 것으로 예상되며, 2024년에는 약 8억 명의 사용자가 암호화폐 자산에 대한 전 세계적인 관심이 증가하고 있음을 보여줍니다.

< span style="font-size: 14px;">출처: Statista

3.2 미국 달러 지수의 약세와 비트코인 지배력의 부상

2024년 초, 인플레이션이 크게 하락하는 것을 관찰할 수 있는데, 이는 주로 연방준비위원회의 통화 전략에 기인한 것입니다. 이러한 하락 추세와 약간의 경기 둔화는 2024년 미국 달러 인덱스의 약세를 예고하며, 이는 암호화폐에 우호적인 여건을 조성할 수 있습니다. 트레이딩 뷰 데이터에 따르면 비트코인은 미국 달러 인덱스와 역의 관계를 보이며, 인플레이션 하락과 미국 달러 약세라는 긍정적인 경제 환경이 2024년 암호화폐 시장에 유리하게 작용할 것으로 예상됩니다. 특히 비트코인의 점유율은 2024년 1분기 이후 처음으로 60%를 넘어설 것으로 예상됩니다. 비트코인이 위험 자산으로 다각화될 수 있는 잠재력에도 불구하고, 적어도 2024년 중반까지는 비트코인에 대한 기관의 높은 관심이 지속될 것으로 예상됩니다. 전통적인 투자자와 대중 모두의 관심이 증가함에 따라 비트코인의 지배력은 가까운 미래에 더욱 공고해질 것입니다.

< span style="font-size: 14px;">출처: Trading View

3.3 비트코인 ETF: 기관 투자를 위한 길 닦기

2024년 1월 초, 암호화폐 업계는 비트코인 상장지수펀드(ETF)의 승인 가능성에 대해 떠들썩했습니다. 이는 금 시장의 호황과 같은 게임 체인저가 될 수 있습니다. 특히 은퇴 자금과 같은 장기적인 옵션을 고려하는 투자자들을 흥분하게 만드는 것은 비트코인이 주류 투자 옵션이 될 수 있다는 점입니다. 미국 증권거래위원회(SEC)가 아직 결정을 검토 중이기 때문에 아직 확정된 것은 아닙니다. 그러나 만약 이것이 성공한다면, 비트코인이 원래의 비전에 충실하면서 대규모 투자자들이 비트코인에 자금을 투입하기 시작할 수 있다는 의미입니다. 비트코인은 전통적인 투자 방식과 디지털 자산의 새로운 세계 사이의 간극을 메워줄 것입니다. 2023년 내내 주요 금융 기관이 비트코인 현물 ETF를 신청하는 등 이러한 방향으로의 주요한 움직임이 있었습니다. SEC는 이러한 신청서를 면밀히 검토해 왔으며, 많은 조사와 여론 수렴, 심지어 제안서를 일부 변경할 가능성도 있습니다. 장애물과 기다림에도 불구하고 2024년 1월 현재, 이러한 ETF가 승인될 수 있는 상황은 더욱 유리해 보입니다. 암호화폐 커뮤니티는 긍정적인 결정을 간절히 기다리고 있습니다.

< span style="font-size: 14px;">출처: CoinoTag

3.4 비트코인 반감기: 시장 변혁의 촉매제

2024년 4월 비트코인 반감기로 인해 채굴 인센티브가 감소할 것으로 예상되며, 이는 비트코인 시장 가치에 큰 영향을 미칠 것으로 전망됩니다. 이 이벤트는 비트코인 ETF의 승인 가능성과 맞물려 이전의 반감기 이벤트와 유사하게 비트코인 가격을 크게 상승시킬 수 있습니다. 채굴 커뮤니티는 이러한 변화에 대비하고 있으며, 해시 비율의 증가와 비트코인 가격 상승은 블록 보상 감소를 상쇄하여 비트코인의 탄력성과 매력을 강조할 수 있습니다.

< span style="font-size: 14px;">출처: IG 그룹

3.5 비트코인 네트워크 강화: 레이어 1 및 레이어 2 개발

비트코인의 확장성은 2024년까지 핵심 초점이 될 것이며, 레이어 1과 레이어 2 솔루션 모두에서 상당한 진전이 이루어질 것입니다. 비트코인의 지속적인 진화는 근본적인 안정성과 탈중앙화 정신을 유지하면서 기능을 확장하기 위한 노력으로 특징지어집니다. 라이트닝 네트워크와 새로운 사이드체인을 포함한 레이어 2 프로토콜은 이러한 진화의 최전선에 있습니다. 이러한 프로토콜은 네트워크의 탈중앙화를 손상시키지 않으면서 상호 운용성과 추가 기능을 제공하여 비트코인의 기능을 향상시키도록 설계되었습니다. 확장에 대한 비트코인의 접근 방식은 최소한의 신뢰와 최대 용량 확장이라는 비트코인의 정신을 반영하는 모듈식 아키텍처를 포함합니다. 기본 계층은 허가 없는 액세스를 보장하기 위해 단순하고 변경되지 않은 상태로 유지되며, 그 위에 다양한 애플리케이션을 제공하기 위해 계층화된 프로토콜이 구축됩니다. 여기에는 빠른 결제, 복잡한 스마트 계약, 높은 처리량과 개인정보 보호가 필요한 기능 등이 포함되며, 이 모든 것이 비트코인의 고유한 내구성을 활용합니다. 계층화된 구조를 통해 비트코인은 결제를 위한 기본 계층으로서 안정성을 유지하는 동시에 다양한 요구를 충족하기 위해 상위 계층에서 혁신과 다용성을 촉진할 수 있습니다.

3.6 모루, 스택 통합, 라이트닝 네트워크 진화

2024년까지 비트코인의 기능은 루트스톡(RSK), 스택의 통합과 라이트닝 네트워크(LN)의 발전을 통해 크게 향상될 것입니다. 광범위한 사용자 채택과 채굴자 지원의 일관성 문제에도 불구하고, RSK는 비트코인과 병합 채굴을 활용하여 더 복잡한 거래를 가능하게 하고, 높은 보안과 처리량을 보장합니다. 스택은 스마트 콘트랙트 도입과 강력한 개발 생태계를 통해 기여해왔으며, 네이티브 토큰인 STX의 부활과 탈중앙화 채굴 및 비트코인 브리지와 같은 주요 업그레이드의 도입으로 그 위상이 크게 높아졌습니다. 하지만 스택은 여러 가지 채택 문제에 직면하기도 했습니다. 이러한 발전을 보완하는 라이트닝 네트워크(LN)는 2023년에 상당한 성장을 보여주며 비트코인의 역량을 더욱 강화했습니다. 라이트닝 네트워크의 결제 파이프라인을 통해 5,400 BTC(2억 3,000만 달러 이상 가치) 이상이 거래되었으며, 이는 2018년의 1 BTC 용량에서 크게 도약한 수치입니다. 이러한 확장은 70개가 넘는 라이트닝 네트워크 지원 지갑의 출현과 탭루트 자산 프로토콜 v0.2의 도입으로 뒷받침되었습니다.

3.7 오디널과 BRC-20 프로토콜의 등장

2024년, 비트코인 생태계는 오디널과 BRC-20 프로토콜의 도입으로 큰 변화를 겪었습니다. 탭루트 업그레이드의 확장된 데이터 기능을 활용했습니다. 2023년 초에 출시된 오디널스 프로토콜은 비트코인의 최소 단위인 사토시를 재정의하여 고유한 디지털 아티팩트와 대체 불가능한 토큰을 호스팅할 수 있는 데이터가 풍부한 자산으로 탈바꿈시켰습니다. 이를 기반으로 구축된 BRC-20 프로토콜은 JSON 데이터 임베딩과 같은 고급 기능으로 고유한 토큰 생성을 지원함으로써 비트코인의 토큰화 환경을 더욱 향상시켰습니다. ORDI 토큰의 출시와 시가총액의 급격한 성장이 이를 증명합니다. 이러한 발전은 디지털 수집품과 복잡한 탈중앙 금융 아키텍처에서 비트코인의 유용성을 확장했을 뿐만 아니라 프로토콜 중앙성, 넘버링 모델의 영향, 비트코인의 거래 수수료와 확장성에 대한 더 광범위한 영향에 대한 중요한 논의를 촉발시켰습니다.

< span style="font-size: 14px;">출처: Galaxy Research

4. 인공 지능과 암호화폐 - 지평선의 강력한 조합

기술 분야에서 인공 지능과 암호화폐는 각각 고유한 강점과 약점을 지닌 강력한 힘입니다. 하지만 이 두 가지 혁신적인 기술을 신중하게 통합하면 서로의 단점을 보완할 수 있는 잠재력이 있습니다. 수익화, 출처 추적, 디지털 콘텐츠 어트리뷰션의 요소를 통합하여 AI와 웹 3.0 기술을 융합하는 프로젝트가 증가하고 있습니다. AI의 콘텐츠 생성 능력이 인간의 능력을 능가함에 따라 곧 콘텐츠 검증을 위해 온체인 증명에 의존하게 될지도 모릅니다. 또한, AI 에이전트는 대부분의 온체인 결제를 처리할 준비가 되어 있어 사용자의 거래를 간소화할 수 있습니다. 또한, AI는 스마트 콘트랙트 생성을 위한 코드 검토를 지원하여 디파이 계약의 보안을 더욱 강화할 것입니다.

초기 프로젝트는 과대광고가 많았지만, 암호화폐와 인공지능의 융합은 큰 잠재력을 약속합니다. 암호화폐 시장을 탐색하는 인공지능 에이전트, GPU 액세스를 제공하는 탈중앙화 컴퓨팅 프로토콜, 인공지능 마켓플레이스로 변신하는 블록체인 프로젝트 등 그 가능성은 무궁무진합니다. 암호화폐 채택을 촉발할 정확한 사용 사례는 아직 불확실하지만, 암호화폐의 자유와 AI 기능의 통합은 2024년에 주목해야 할 흥미로운 기회를 제공합니다.

4.1 인공지능이란 무엇인가요? 인공지능의 적용 분야는 무엇인가요?

인공지능은 인간의 지능을 모방한 기술 시스템입니다. 인공지능은 인간의 사고방식과 작업 수행 능력을 모방하여 기계가 학습하고, 이해하고, 추론하고, 문제를 해결할 수 있게 해줍니다. 동시에 시대의 발전과 함께 인공 지능은 일상 생활에서 점점 더 많은 부분을 차지하고 있습니다.

4.2 인공지능 기반 암호화폐 트레이딩 전략 최적화

암호화폐 시장의 변동성과 복잡성으로 인해 트레이딩 전략 개발이 매우 중요해졌습니다. 인공지능 알고리즘은 대량의 과거 거래 데이터를 분석하고 잠재적 패턴과 추세를 파악하여 트레이딩 전략의 수익성과 수익률을 최적화할 수 있습니다. 머신러닝과 딥러닝 기술을 적용하면 거래 결정을 더 스마트하고 정확하게 내릴 수 있어 투자자가 암호화폐 시장에서 더 나은 투자 수익을 달성할 수 있습니다.

이미지 src="https://img.jinse.cn/7160540_watermarknone.png" alt="전망 보고서 2024: 매크로와 경기사이클, 암호화폐가 나아갈 길">

AI는 다음과 같은 방법을 통해 암호화폐 전략을 추진할 수 있음을 알 수 있습니다. 최적화: 데이터 분석 및 예측, 자동화된 거래, 고빈도 및 알고리즘 거래, 위험 관리 및 모델 최적화, 마지막으로 감정 분석 및 의견 모니터링.

4.3 인공지능은 암호화폐 산업에 어떻게 적용되나요?

인공지능은 기계나 컴퓨터가 인간과 같은 지능을 발휘할 수 있도록 하는 기술, 즉 특정 입력을 받아 목표를 이해하고 그 목표를 달성하기 위한 행동이나 결정을 완전히 자동화된 방식으로 공식화할 수 있도록 하는 기술입니다.

암호화폐도 예외는 아니며, 인공지능과 마찬가지로 블록체인과 암호화폐 산업은 탈중앙화 금융, 탈중앙화 자율 조직, 대체 불가능한 토큰, 메타 유니버스 등 여러 방향으로 확장되고 있습니다. 인공지능은 이러한 기술의 미래를 형성하는 데 중요한 역할을 할 수 있습니다.

이미 인공지능과 암호화폐를 결합한 프로젝트 또는 분야는 여러 가지가 있습니다.

1. 싱귤래리티넷

싱귤래리티넷($AGIX)은 지분증명 블록체인 이더를 기반으로 한 인공지능 프로젝트로 2017년에 설립되었으며, 3세대 블록체인인 카르다노에서 출시될 예정입니다. 에서 출시될 예정입니다.

2. 커뮤니티 펀딩 AI 프로젝트

플랫폼의 사용자는 특정 유형의 AI 도구에 대한 요청을 생성할 수 있으며, 개발자는 이를 처리하고 대가를 받을 수 있습니다.

3. 데이터 토큰화

오션 프로토콜($OCEAN)은 데이터를 데이터 NFT와 데이터 토큰의 형태로 패키징하며, 이는 ERC721과 ERC20 토큰을 지원하는 지갑, 거래소, 탈중앙화 거래소(DAO)에서 사용할 수 있습니다.

4. 인공지능 블록체인 브라우저

그래프($GRT)는 이 문제를 해결하기 위해 고안된 블록체인 인덱싱 프로토콜입니다. 이는 개발자가 블록체인에서 모든 종류의 복잡한 데이터를 쿼리할 수 있는 블록체인 브라우저의 다음 단계라고 할 수 있습니다. 더 그래프의 생태계에는 다양한 서브그래프(더 그래프에서 만든 오픈 API의 다른 용어)가 있으며, 각 서브그래프는 서로 다른 쿼리 또는 필터를 기반으로 정보를 추출할 수 있습니다.

5. 데이터 공유 장려

데이터 파밍 프로그램은 플랫폼의 기본 토큰인 OCEAN으로 지원되어 데이터 제공자가 데이터를 공유할 인센티브를 갖도록 보장합니다. 사용자는 서약과 거버넌스 투표에도 OCEAN을 사용할 수 있습니다.

암호화폐와 블록체인 기술을 사용하여 AI 비즈니스의 경쟁의 장을 평준화한다는 점이 이 플랫폼의 독특한 매력이며, 이는 AI와 암호화폐를 통합한 가장 강력한 사례 중 하나입니다.

4.4 인공지능과 암호화폐의 미래

인공지능은 지난 몇 년 동안 빠르게 발전해 왔지만, 아직 그 잠재력을 완전히 발휘하기에는 이르지 못했습니다. 우리 모두 알다시피, 인공지능과 암호화폐는 현재 혁신적인 데이터 공유, 공급망, 암호화폐 거래, 마켓플레이스, 블록체인 쿼리 등에 활용되고 있습니다.

그러나 인공지능이 더욱 똑똑해짐에 따라 산업 전반에 걸쳐 더욱 혁신적인 솔루션을 제공하기 위해 인공지능과 암호화폐를 사용하는 다양한 프로젝트가 등장할 것입니다.

5. 웹3.0 게임과 NFT

빠르게 진화하는 암호화폐 분야에서는 2024년에 몇 가지 주요 트렌드가 형성될 것입니다. 새로운 웹3.0 사용자가 유입될 것으로 예상되는 웹3.0 게임을 중심으로 기대가 모아지고 있습니다. 이러한 게임은 웹2 게임 경험의 논리적 진화를 의미하며, 품질과 참여도를 높일 것으로 기대됩니다.

5.1 웹3 게임의 사용자 채택 촉진

5.1.1 분산형 거버넌스

웹3 게임은 일반적으로 기존의 개발자 및 퍼블리셔 중심 모델과 달리 플레이어에게 제어권을 분산하는 분산형 거버넌스 모델을 채택하고 있습니다. 이제 플레이어는 게임을 통해 자유롭게 자산을 거래하고 암호화폐를 획득할 수 있습니다. 가장 중요한 변화는 플레이어가 투표 메커니즘을 통해 게임 개발 및 의사 결정 과정에 참여한다는 점입니다. 이는 커뮤니티에 힘을 실어줄 뿐만 아니라 주인의식과 책임감도 키워줍니다.

5.1.2 토큰 경제와 게임 내 경제

웹 3.0 게임은 일반적으로 게임 내 자산을 토큰화하여 투명성, 추적성, 플레이어의 진정한 소유권을 보장하는 토큰 경제를 채택합니다. 플레이어는 퀘스트 완료, 마일스톤 달성, 게임 내 커뮤니티 기여와 같은 게임 내 활동을 통해 토큰을 획득하여 게임 내 아이템을 구매하고, 특별한 기능을 잠금 해제하고, 게임 생태계에서 다른 플레이어와 거래하는 데 사용할 수 있습니다. 이러한 부분 유료화 모델을 통해 플레이어는 게임 내 활동을 통해 실질적인 가치를 얻을 수 있으며, 게임 생태계에 가치를 창출하는 새로운 차원의 게임 내 경제를 도입할 수 있습니다.

< span style="font-size: 14px;">출처: Chainlink

5.1.3 플랫폼 간 상호운용성

웹 3.0 게임에서 획득하거나 구매한 토큰은 일반적으로 웹 3.0 생태계의 다른 게임과 상호운용이 가능합니다. 이러한 게임 간 호환성은 플레이어가 여러 게임 플랫폼에서 토큰을 사용할 수 있기 때문에 토큰의 가치를 높여주며, 더 넓은 범위의 상호 연결된 게임 경제에 기여합니다. 반면에 플레이어는 게임 내 자산과 진행 상황을 유지하면서 기기와 플랫폼 간에 원활하게 전환할 수 있습니다. 이러한 유연성은 게임 경험의 접근성과 포용성을 향상시킵니다.

5.1.4 커뮤니티 중심 개발

많은 웹 3.0 게임은 플레이어가 게임 내 자산을 서로 직접 구매, 판매, 거래할 수 있는 탈중앙화된 마켓플레이스를 갖추고 있습니다. 이러한 P2P 마켓플레이스는 안전하고 투명한 거래를 보장하는 동시에 게임 커뮤니티를 지원하는 스마트 계약에 의해 관리됩니다. 또한 커뮤니티의 모든 피드백, 제안, 기여를 소중히 여기며, 커뮤니티가 게임의 미래를 만들어가는 데 중요한 역할을 하는 협업 개발 환경을 조성합니다.

5.2 유비쿼터스 브랜드 자산으로서의 NFT

암호화폐 분야는 개발자 활동이 급증하고 총 가치 고정(TVL)이 증가함에 따라 레이어 1 및 레이어 2 솔루션에서 상당한 성장을 보일 것으로 예상됩니다. 이러한 모멘텀은 특히 소비자 대상 애플리케이션 분야에서 향상된 사용자 경험, 인센티브 모델, 지속 가능한 비즈니스 전략을 제공하며 혁신을 위한 암호화폐 업계의 지속적인 노력을 보여줍니다.

또한, 특히 거래 비용이 낮은 관리형 지갑과 레이어 2 블록체인을 통해 광범위한 컬렉션을 위한 합리적인 가격의 대체불가토큰을 찾는 추세가 주목을 받고 있습니다. 이러한 추세는 암호화폐 분야의 지속적인 혁신과 성장을 반영하여 내년에도 많은 기업과 커뮤니티에서 대체 불가능한 디지털 브랜드 자산이 될 것입니다.

출처: NFT 데이터

5.2.1 수익화 및 협업 기회

NFT는 브랜드에 새로운 수익원을 가져다줍니다. 브랜드는 한정판 NFT를 제작하여 고객에게 희귀하고 독점적인 컬렉션을 제공할 수 있습니다. 이러한 디지털 자산의 제한된 가용성은 긴박감과 FOMO(놓칠까 봐 두려워하는 마음)를 유발하여 수요를 증가시키고 잠재적으로 중고 시장에서 더 높은 가격으로 이어질 수 있습니다. 또한 브랜드는 NFT를 활용하여 잠금 해제 가능한 콘텐츠나 경험을 제공할 수 있습니다. 예를 들어, NFT를 구매하면 브랜드 디지털 생태계 내에서 독점 비하인드 스토리 콘텐츠, 가상 이벤트 또는 프리미엄 기능에 액세스할 수 있는 권한이 부여됩니다. 이는 NFT의 가치를 크게 높이고 수집가들의 구매를 장려합니다.

수익 창출 측면 외에도 브랜드가 아티스트, 인플루언서 또는 다른 브랜드와 협업하여 수익을 나눌 수 있는 상호 이익이 되는 메커니즘도 있습니다. 이러한 협업은 브랜드의 대체 불가능한 토큰의 도달 범위를 확장할 뿐만 아니라 디지털 자산에 다양한 창의적 관점을 도입하여 폭넓고 다양한 잠재고객에게 더 매력적으로 다가갈 수 있게 합니다.

5.2.2 공동 창작과 고객 충성도

대체 불가능한 토큰(NFT)은 주류 소비자에게 어필할 수 있는 브랜딩 전략으로서 입지를 다지고 있습니다. 대체 불가능한 토큰은 수집품이나 소유권을 나타내는 것 외에도 충성도 높은 매니아층과 공동 창작을 하는 역할을 합니다. 고객의 정체성을 나타내는 도구로 사용될 수 있으며 로열티 프로그램 및 기타 창의적인 애플리케이션에 널리 사용되어 전통적인 마케팅 방법을 초월하고 브랜드와 고객 간의 깊은 관계를 형성할 수 있는 NFT의 잠재력을 강조합니다. 이러한 전체 트렌드는 디지털 소유권뿐만 아니라 고객 대표성 및 브랜드 충성도를 위한 도구로 NFT를 사용하는 데 있어서도 변화를 의미합니다.

5.2.3 NFT의 경제성과 근접성

주목할 만한 징후 중 하나는 광범위한 수집이 가능한 저렴한 NFT의 인기가 높아지고 있다는 점입니다. 이는 더 빠른 승인 시간을 제공하고 레이어 1의 잦은 지연을 줄여 확장성을 높이고 거래 비용을 절감하는 레이어 2 솔루션에 의해 촉진됩니다. 레이어 2 통합은 디지털 컬렉션 및 기타 브랜드 프로그램과의 원활하고 반응이 빠른 사용자 상호작용을 보장하여 전반적인 사용자 경험을 개선하므로, 더 많은 청중이 NFT에 참여할 수 있는 문을 열어주며 무한한 잠재력이 있다고 믿습니다.

5.2.4 디지털 물리적 다리

NFT의 통합은 물리적 세계와 디지털 세계 사이의 격차를 해소하는 데 도움이 되고 있습니다. 브랜드는 대체 불가능한 토큰을 만들고 배포함으로써 팬과의 관계를 강화할 수 있으며, 자선 행사나 사회 공헌 활동을 특정 대체 불가능한 토큰 출시와 연계할 수도 있습니다. 이러한 추세는 브랜드 경험을 향상시키는 데 있어 대체 불가능한 토큰의 다재다능함을 보여줍니다.

6. 암호화폐 규제 - 미래지향적인 글로벌 진전

2024년에도 영국, 라틴 아메리카, 아랍에미리트, 일본, 홍콩, 싱가포르 등에서는 디지털 자산에 대한 신뢰할 수 있는 규제 프레임워크를 만들기 위한 글로벌 경쟁이 계속되고 있습니다. 세계 각국 정부는 암호화폐의 영속성을 인정하고 있으며, 이는 미국의 암호화폐 정책에 긍정적인 영향을 미치고 있습니다. 다소 늦은 감이 있지만, 전 세계적인 진전은 긍정적인 암호화폐 정책 개발이 불가피하다는 것을 시사합니다. 암호화폐 산업이 성숙해짐에 따라 고객 보호를 우선시하고 혁신을 촉진하는 규제 프레임워크는 매우 중요합니다. 이는 암호화폐와 블록체인 기술에 대한 견해가 다르더라도 강도와 탄력성을 보장합니다.

6.1 각 지역의 암호화폐 규제에 대한 간략한 개요

6.1.1 유럽연합

유럽연합이 암호자산 규제를 위해 제안한 포괄적인 규제 프레임워크인 MiCA를 채택한 것은 유럽연합의 중요한 진전입니다. 이 프레임워크는 다양한 암호화폐 자산의 분류를 명확히 하고, 소비자 보호를 확립하며, 암호화폐 분야의 발행자와 서비스 제공자를 위한 프레임워크를 만드는 것을 목표로 합니다. 적대적인 입장과 달리 EU는 인공지능과 웹 3.0 혁명의 맥락에서 암호화폐의 중요성을 인식하고 있습니다. 이는 디지털 자산에 대한 규제 프레임워크를 만드는 동시에 혁신을 촉진하겠다는 의지를 보여줍니다.

6.1.2 미국

미국은 암호화폐 규제에 있어 중추적인 위치에 있으며, 집행에 기반한 접근 방식이 혁신을 저해할 수 있다는 점을 인식하고 있습니다. 미국 증권거래위원회(SEC)는 암호화폐 분야의 프로젝트와 개인에 대해 다양한 집행 조치를 취했습니다. 이러한 조치는 일반적으로 미등록 증권 제공 혐의에 근거하며, 증권법 준수의 필요성을 강조합니다.

6.1.3 브라질

브라질 중앙은행(CB)은 최근 오랫동안 기다려온 암호화폐 규제에 대한 공개 협의를 시작했습니다. 중앙은행은 이 협의에서 나온 답변을 바탕으로 규제 초안을 개발하여 2024년 중반에 두 번째 공개 협의를 위해 제출할 예정입니다. 규정의 최종 버전은 2차 협의 이후 시행될 예정입니다.

6.1.4 아르헨티나

2023년은 하비에르 밀레이가 아르헨티나 대통령에 당선되고 암호화폐가 아르헨티나 경제의 주요 플레이어가 되는 매우 중요한 해입니다. 아르헨티나에는 몇 가지 주요 정책 변화가 있을 것이며, 이러한 정책 중 일부가 의회를 통과하여 아르헨티나의 암호화폐 채택에 영향을 미칠지 면밀히 주시할 예정입니다.

6.1.5 영국

영국은 디지털 자산에 대한 신뢰할 수 있는 규제 프레임워크를 구축하기 위한 글로벌 경쟁에 적극적으로 참여하고 있습니다. 영국의 규제 접근 방식은 브렉시트 이후 글로벌 암호화폐 환경에서의 입지에 영향을 미칠 수 있습니다. 영국에서 암호화폐 거래소 및 지갑 제공업체와 같이 암호화폐 관련 활동을 하는 기업은 FCA에 등록하고 자금세탁방지(AML) 규정을 준수해야 합니다.

6.1.6 아랍에미리트

아랍에미리트의 DMCC는 암호화폐 및 블록체인 활동과 관련된 기업을 위한 규정을 두고 있습니다. 이러한 규정은 암호화폐 거래 및 관련 서비스에 종사하는 사업체의 인허가 및 감독을 위한 법적 프레임워크를 제공합니다. UAE는 신뢰할 수 있는 규제 프레임워크 구축의 중요성을 강조함으로써 글로벌 경쟁에서 우위를 점하고 있습니다. 중동의 혁신과 기술의 중심지로서 암호화폐 규제에 대한 UAE의 접근 방식은 디지털 자산 분야의 핵심 플레이어로서의 역할을 형성할 수 있습니다.

6.1.7 일본

일본은 암호화폐의 영속성을 인정하는 선구자로서 2017년에 가상통화법을 시행했습니다. 이 법은 암호화폐 거래를 규제하고 금융청(FSA)에 등록하도록 규정하고 있습니다. 가상화폐 정책 수립에 대한 적극적인 접근 방식과 함께 확립된 규제 프레임워크 덕분에 일본은 가상화폐 분야의 글로벌 리더가 되었습니다.

6.1.8 홍콩

홍콩은 디지털 자산에 대한 규제 프레임워크를 위한 글로벌 경쟁에 적극적으로 참여하고 있습니다. 홍콩 증권 및 선물 조례는 암호화폐 자산과 관련된 활동을 포함한 증권 및 선물 활동을 규제하며, 규정 준수 규제는 증권선물위원회(SFC)에서 수행합니다. 아시아 금융 중심지로서 홍콩의 전략적 위치는 홍콩의 규제 개발이 더 넓은 시장에 중요하다는 것을 의미합니다.

6.1.9 싱가포르

2020년에 시행되는 싱가포르의 결제 서비스법은 디지털 결제 토큰 서비스(암호화폐)를 포함한 광범위한 결제 서비스를 규제합니다. 이 법에 따라 암호화폐 서비스 제공업체는 자금 세탁 방지 및 테러 자금 조달 방지(CTF) 요건을 등록하고 준수해야 합니다. 싱가포르는 블록체인과 암호화폐 개발을 위한 환경을 조성하는 데 앞장서 왔습니다. 혁신 친화적인 규제와 명확한 가이드라인에 대한 노력으로 싱가포르는 암호화폐 비즈니스에 매력적인 목적지가 되었습니다.

6.2 선제적인 암호화폐 정책 개발의 불가피성

글로벌 금융 환경에서 암호화폐가 진화하고 그 중요성이 커지면서 선제적인 정책 개발이 불가피하게 되었습니다. 암호화폐가 금융, 기술, 심지어 거버넌스의 다양한 영역에서 더욱 확고히 자리 잡으면서 글로벌 규제 당국은 암호화폐와 블록체인 기술의 지속적인 특성을 인식하고 있습니다. 선제적인 정책 수립은 소비자를 보호하고, 공정한 시장 관행을 보장하며, 암호화폐 분야에서 활동하는 기업들에게 공평한 경쟁의 장을 마련하는 규칙을 수립함으로써 이러한 요구에 정확하게 대응할 수 있습니다.

탈중앙화 금융(DeFi), 대체불가토큰(NFT), 블록체인 상호운용성 등 암호화폐 분야의 기술 혁신 속도가 빨라지면서 규제 당국이 이러한 발전을 선제적으로 예측해야 할 필요성이 강조되고 있습니다. 기관 투자자와 대중의 암호화폐 시장 참여가 증가함에 따라 투자자 보호와 시장 무결성 유지는 규제 당국의 최우선 과제가 되었습니다.

이러한 위험을 완화하고 디지털 자산의 오용을 방지하기 위해서는 효과적인 규제 프레임워크를 마련하는 것이 매우 중요하다는 것을 알 수 있습니다. 또한 시장 참여자들에게 신뢰를 심어주고 더 많은 채택을 유도하는 수단으로 사용될 수 있는 강력한 규제 프레임워크로 인식되고 있습니다.

7. 결론

2023년은 2022년의 경제난과 시장 침체에서 크게 벗어난 한 해였습니다. 올해는 디지털 자산에 대한 새로운 열정과 인상적인 시장 상승, 비트코인 비문과 같은 독특한 온체인 요소의 출현을 목격했습니다. 일부 분야(수집 가능한 대체 불가능한 토큰, 실물 자산)는 예상보다 성공적이었고, 일부 분야(결제)는 덜 성공적이었지만, 전반적으로 업계는 여러 틈새 시장에서 강력한 제품-시장 적합성을 발견하고 성년이 되어가고 있습니다.

장기 보유자들은 이제 비트코인 공급을 확고하게 통제하고 있으며, 대부분의 투자자는 수익성 있는 비트코인을 보유하고 있습니다. 2024년 초가 다가오면서 미국 상장지수펀드(ETF)의 가능성이 더욱 가시화되고 있으며, 4월 비트코인 반감기가 다가오면서 내년은 매우 긍정적인 한 해가 될 것으로 예상됩니다!