달러 비용 평균 또는 일시불: 가격에 관계없이 어떤 비트코인 전략이 가장 잘 작동합니까?

비트코인(비트코인 )는 2021년 11월 사상 최고치인 $69,000에 도달한 지 6개월 만에 55% 이상 하락했습니다.

대규모 하락은 투자자들을 곤경에 빠뜨렸습니다.BTC 구매 약 $30,000 정도 더 저렴하거나 또 다른 시장 매도를 기다리십시오.

미리 볼수록$BTC 가격 히스토리 볼수록 바닥이 아니라고 생각할 수 있음

사상 최고점에서 190일이 지난 후 비트코인은 마지막 몇 주기(빨간색 상자)에 바닥을 칠 때까지 150~200일 더 남았습니다.

시간이 지표라면 6~8개월이 더 걸릴 수 있습니다.pic.twitter.com/C1YHnfOzxC

— 라거(@Rager)2022년 5월 20일

이는 기본적으로 금리가 낮음에도 불구하고 낮기 때문입니다.연준의 최근 0.5% 금리 인상 . 한편, 글로벌 펀드매니저들의 현금 보유액은 6.1% 증가한 830억 달러로 9/11 테러 이후 최고치를 기록했다. 이것은 가장 큰 연금, 보험, 자산 및 헤지 펀드 관리자, 최신 Bank of America 사이의 위험 회피를 시사합니다.데이터 쇼 .

Carl B. Menger를 포함한 많은 암호 분석가들은더 큰 구매 기회 보기 가격이 바닥을 찾을 때 Bitcoin 시장에서.

하지만 거액을 투자해 시장에 진입하는 일시불 투자(LSI) 대신 평신도 투자자에게는 '달러 코스트 애버리징'(DCA)이라는 겉보기에 안전한 대안이 있다.

비트코인 DCA 전략은 모든 자산 관리자의 99.9%를 이길 수 있습니다.

DCA 전략은 투자자가 보유 현금을 12등분으로 나누고 매월 각 부분으로 비트코인을 구매하는 것입니다. 즉, 투자자는 가격이 하락하면 더 많은 BTC를 구매하고 가격이 상승하면 동일한 자산을 덜 구매합니다.

이 전략은 지금까지 놀라운 결과를 제공했습니다.

예를 들어 CryptoHead의 DCA 계산기에 따르면 2017년 12월 비트코인이 거의 20,000달러에 도달한 후 매월 비트코인에 투자한 1달러는 투자자에게 163달러의 누적 수익을 제공했습니다. 즉, 꾸준한 투자로 약 200%의 수익을 올릴 수 있습니다.

Bitcoin DCA 전략도 BTC의 장기 추세가 항상 유지될 것이라는 의견에서 비롯됩니다.위쪽으로 치우친 . Menger는 비트코인을 특정 달러 금액으로 정기적으로 구매하면 투자자가 "지구 상의 모든 투자 관리자 및 회사의 99.99%를 이길 수 있다"고 주장합니다.

이 차트는 모든 것을 말해줍니다#btc DCA는 시장을 이기는 가장 스마트하고 효과적인 방법입니다.#약세 시장https://t.co/ndKyzAi6FT

- 아흐마드(@albazzi02)2022년 5월 13일

DCA 전략의 균열

그러나 전통적인 시장의 역사적 수익은 DCA를 최고의 투자 전략으로 지원하지 않습니다. 대신 LSI 전략이 더 나은 것으로 판명되었습니다.

예를 들어,공부하다 1926년부터 2015년까지 12개월 주기로 살펴본 Vanguard의 60/40 포트폴리오 중 1/4 투자가 전체 기간의 2/3에서 DCA를 능가했으며 연도 기준으로 평균 2.4%를 기록했습니다. .

관련: S&P 500이 공식적으로 약세장에 진입하면서 비트코인은 '가장자리에서' 주를 마감합니다.

이는 벤치마크 S&P 500 지수와 일일 양의 상관관계를 보이는 비트코인이급증 5월에 0.96으로, 향후 DCA와 LSI 전략 간에 유사한 결과를 보일 것입니다.

따라서 고정된 현금 금액으로 비트코인에 정기적으로 투자하는 것이 올인 방법보다 항상 더 나은 수익을 제공하는 것은 아닙니다.

그러나 두 가지를 결합하는 것은 어떻습니까?

Buckingham Wealth Partner의 최고 연구 책임자인 Larry Swedroe는 투자자들이 LSI와 DCA의 혼합을 의미하는 "유리가 반쯤 찼다"는 관점으로 투자해야 한다고 생각합니다.

애널리스트는 "투자금의 3분의 1은 즉시 투자하고 나머지 3분의 1은 향후 2개월 또는 다음 2분기 동안 한 번에 투자한다"고 말했다.SeekingAlpha에 글을 남겼습니다. , 추가:

"오늘 1/4을 투자하고 다음 3/4분기에 걸쳐 나머지를 균등하게 투자하십시오. 6개월 또는 격월로 매월 6분의 1을 투자하십시오."

여기에 표현된 견해와 의견은 전적으로 저자의 것이며 반드시 Cointelegraph.com의 견해를 반영하는 것은 아닙니다. 모든 투자 및 거래 움직임에는 위험이 수반되므로 결정을 내릴 때 자체 조사를 수행해야 합니다.