약세장에서 살아남는 방법은? 초보자를 위한 팁

일반적으로 약세장은 모든 투자자에게 불확실성을 안겨줍니다. 세상의 종말처럼 느껴질 수 있는 신인에게는 더욱 그렇습니다. 강세장에서는 투자자들이 확실히 이익을 얻는다는 것은 상식일 수도 있습니다. 이와 같은 약세장에서는 상상할 수 없는 양의 비관론이 시작됩니다.

Kylin Network의 공동 창립자이자 전략 책임자인 Dylan Dewdney는 투자자들이 불안을 느끼면서 저지르는 두 가지 주요 실수는 "하나는 과잉 투자이고 두 번째는 확신을 갖고 투자하지 않는 것"이라고 코인텔레그래프에 말했습니다.

“오랫동안 인내심을 가지고 100% 편안할 수 있도록 투자에 투입된 리소스를 관리하면서 투자에 대한 충분한 확신이 있는 스윗스팟을 찾아야 합니다. 마지막으로 약세장은 마법이 실제로 일어나는 곳입니다. 예를 들어 2019년 12월에 Ether를 $90에 구매했습니다.”라고 Dewdney는 말했습니다.

에 따라 블록체인 분석 회사인 Glassnode의 데이터에 따르면 거래자들은 5월 초에 암호화폐 거래소에서 거의 43,000건의 거래를 구매 및 판매 요청했습니다. 이것은 무려 31억 달러 상당의 비트코인을 차지했습니다. 그러나 이러한 요청을 야기한 공황은 시장이 더욱 하락한 Terra의 충돌에서 비롯되었습니다.

곰 시장발생하다 자산 가격이 가장 최근 고점에서 최소 20% 이상 전반적으로 하락한 경우. 예를 들어 현재 약세장에는 비트코인(비트코인 ) 11월 최고가인 $68,000에서 55% 이상 하락했습니다. 비트코인은 글을 쓰는 시점에서 현재 25,000달러 아래에서 거래되고 있습니다.

약세장: 발생, 심각성 및 지속 기간

곰 시장은 종종 세계 경제와 관련이 있습니다.~에 따라 Nerdwallet에. 즉, 경제가 불황에 빠지기 전이나 후에 발생합니다. 약세 시장이 있는 곳에는 진행 중인 경제 붕괴가 있거나 곧 있을 것입니다.

본질적으로 최근 고점에서 지속적인 가격 하락이 진행 중인 약세장을 나타내는 유일한 지표는 아닙니다. 투자자가 여전히 고려해야 하는 다른 경제 지표가 있습니다. 이것은 그들이 약세 시장이 진행되고 있는지 여부를 알 수 있도록 하기 위한 것입니다. 일부 지표에는 금리, 인플레이션, 고용률 또는 실업률 등이 포함됩니다.

그러나 경제와 약세장 사이의 관계는 그보다 훨씬 더 간단합니다. 투자자들이 경제가 위축되고 있음을 알게 되면 기업 이익도 곧 감소하기 시작할 것이라는 기대가 널리 퍼져 있습니다. 그리고 이러한 비관론으로 인해 자산을 매각하게 되어 시장이 더욱 낮아지게 됩니다. Scott Nations의 저자로서불안한 투자자: 투자의 정신 게임 마스터하기 , 투자자들은 종종 나쁜 소식에 과잉 반응합니다.

어쨌든 약세장은 강세장보다 짧습니다. 최근 CNBC 보고서에 따르면 약세장마지막 약 289일. 그러나 강세장은 991일 이상까지 갈 수 있습니다. 또한 Invesco 데이터 분석 보고서는 손실을첨부된 평균 33%의 약세장. 따라서 다운 사이클은 일반적으로 강세장의 평균 159% 상승만큼 효과적이지 않습니다.

최근: EU Blockchain Observatory 전문가는 DeFi가 금융 마법의 장막을 연다고 말했습니다.

약세장이 정확히 얼마나 오래 지속될지는 아무도 모르지만 이를 극복하는 방법에 대한 몇 가지 요령이 있습니다.

약세장 탐색

투자자로서 불리한 시장 상황이나 경제 전반을 막기 위해 누구도 할 수 있는 일은 없을 것입니다. 그럼에도 불구하고 투자를 보호하기 위해 할 수 있는 잠재적으로 큰 움직임이 많이 있습니다.

달러 비용 평균화

달러 비용 평균화(DCA)는 투자자가 해당 자산의 달러 가격에 관계없이 정기적으로 특정 자산의 고정 달러 금액을 구매하는 투자 전략을 설명합니다. 이 전략은 시간이 지남에 따라 가격이 일반적으로 속도를 높이고 강세장에서 결국 상승 추세를 보일 것이라는 믿음에 기반합니다.

CoinShares의 연구 책임자인 James Butterfill은 Cointelegraph에 비트코인이 이제 미국 달러와 잘 정립된 역 상관관계를 가지고 있다고 말했습니다.

“이는 새로운 가치 저장소 특성으로 인해 의미가 있지만 금리에 매우 민감합니다. 지난 6개월 동안 비트코인을 '암호화폐의 겨울'로 몰아간 것은 대체로 연준의 점점 더 매파적인 발언의 직접적인 결과로 설명될 수 있습니다. 연방공개시장위원회(FOMC) 성명서는 이에 대한 좋은 지표이며 성명서 발표 시간과 가격 변동에 대한 명확한 연관성을 관찰할 수 있습니다.”

이 신중한 투자 접근 방식을 마스터하면 투자자의 구매 가격은 시간이 지남에 따라 평균화됩니다. 즉, 딥 매수의 이점을 누릴 수 있으며 시장 최고점에서 평생 저축한 돈을 모두 투자하지 않아도 됩니다. 결국, 약세 시장이 투자 세계에서 두려운 만큼 가장 낮은 가격으로 암호화폐 자산을 구매하기에 가장 좋은 시기이기도 합니다.

포트폴리오 다각화

포트폴리오에 다양한 자산을 보유한 투자자의 경우 약세장의 영향이 그리 심각하지 않을 수 있습니다. 약세장이 완전히 진행 중일 때 자산 가격은 일반적으로 급락하지만 반드시 같은 금액은 아닙니다. 따라서 이 가치 있는 전략은 약세장에서 투자자의 자산에 승자와 패자가 혼합되어 있음을 보장합니다. 따라서 포트폴리오의 총 손실은 최소한으로 줄어듭니다.

방어 자산 고려

약세장이 장기화되는 동안 일부 기업(대부분 규모가 작거나 젊은 기업)은 지쳐갑니다. 반면에 대차대조표가 더 튼튼한 다른 더 확고한 회사는 필요한 만큼 오랫동안 가혹한 조건을 견딜 수 있습니다.

따라서 회사 주식에 투자하려는 사람은 오랫동안 사업을 해 온 회사의 주식에 투자해야 합니다. 그것들은 방어적인 주식입니다. 그리고 일반적으로 약세장에서 더 안정적이고 신뢰할 수 있습니다.

채권

채권은 또한 약세 주기 동안 투자자에게 약간의 안도감을 제공할 수 있습니다. 보통 채권 가격이 오르기 때문이다.이동하다 주가와 반대. 따라서 채권은 거의 완벽에 가까운 포트폴리오의 핵심 부분으로 투자자에게 약세장의 고통을 상대적으로 쉽게 제공합니다.

인덱스 펀드 또는 상장지수펀드

유틸리티 및 소비재 부문을 포함하여 일부 부문은 시장 침체기에 합리적으로 잘 번창하는 것으로 알려져 있습니다. 그리고 다른 어떤 부문보다 "안정적 자산"이라는 이름을 얻기 위해 수행할 수 있습니다. 인덱스 펀드를 통해 위에서 언급한 부문에 투자하거나상장지수펀드(ETF) 현명한 움직임이 될 수 있습니다. 각 인덱스 펀드 또는 ETF가 다양한 회사의 주식을 보유하고 있기 때문입니다.

블라인드 플레이

약세장이 투자자들을 유혹하여 도망치고 결코 뒤를 돌아보지 않을 것이라는 점에는 의심의 여지가 없습니다. 그들의 의지와 인내 또한 시험을 받게 될 것입니다. 그러나 역사에서 알 수 있듯이 약세장은 영원히 지속되지 않으며 현재도 마찬가지입니다.

Hartford Funds에 따르면 26개 이상의 약세 시장이발생 1928년부터 지금까지. 그리고 각각의 약세장 뒤에는 즉시 강세장이 뒤따랐고, 발생했을 수 있는 손실을 만회하기에 충분한 이익을 가져왔습니다.

따라서 특히 은퇴와 같은 장기 투자를 하는 경우에는 항상 지배적인 경기 침체에 대해 마음을 두지 않는 것이 중요합니다. 결국, 당신이 목격하게 될 강세장은 약세장을 능가할 것입니다.

궁극적인 결정

앞서 설명했듯이 약세장에는 엄청난 위험이 따릅니다. 그러나 그들은 또한 다음 상승장에서 성공을 위한 좋은 기반을 제공합니다. 그러나 그것은 인내와 함께 좋은 전략적 투자 계획에 달려 있습니다. 따라서 항상 DCA를 사용하든, 다른 자산으로 다각화를 사용하든, ETF 및 인덱스 펀드에 투자하든, 주식에 투자하든 시장이 마침내 돌아서면 수익을 보장받을 수 있습니다.

돈을 잃는 것은 항상 삼키기 힘든 약이지만 시장 하락을 극복하는 가장 좋은 방법은 달리는 것이 아닙니다. 대신 다양한 복구 옵션을 기록하고 침착하게 유지하십시오.

최근: 비트코인과 은행의 서로 다른 에너지 내러티브는 관점의 문제입니다.

“비트코인의 가격 성능은 공격적인 연준의 면전에서 약했지만 현재 가격 성능의 중단은 수명이 매우 짧을 수 있습니다. 우리는 비트코인 가격이 성장 주식과 다를 가능성이 있는 연준의 정책 실수가 있을 가능성이 높다고 생각합니다. 한편, 전자는 비둘기파적인 연준과 USD 약세의 혜택을 받을 가능성이 있는 반면 후자는 경기 침체나 스태그플레이션에 직면했을 때 실적이 저조할 것입니다.”라고 Butterfill은 말했습니다. 그는 덧붙였다:

“슬프게도 우리는 미국과 나머지 세계가 2023년에 경제 쇠퇴에 빠질 가능성이 높다고 믿습니다. 스태그플레이션이 이어져 경기 침체로 발전할까요? 유동성 함정이 실제로 중앙 은행가를 장악하고 있기 때문에 우리는 비트코인이 이러한 통화 정책 혼란에 직면한 좋은 보험 정책이라고 믿습니다.”