다음과 같은 가상 화폐 거래는 범죄 위험이 있습니다.

최근 가상화폐 시장이 급락세를 보이면서 한때 시가총액 3위였던 루나( LUNA )가 숏(Short)되면서 가격이 무한히 제로(0)로 돌아왔다. 하루아침에 부자가 될 수 있는 새로운 기회를 찾기 위한 가상화폐 트랙 그렇다면 가상화폐는 부를 창출하는 신화일까, 부추 베는 낫일까, 범죄 위험을 숨기는 함정일까?

다음으로, 제가 수행한 사건과 관련 판례를 바탕으로 가상 화폐 거래에 종사하고 있거나 종사할 사람들에게 평범해 보이는 행동 중 일부는 형사 범죄의 가장자리에 닿았을 수 있음을 알려드립니다.

일반적으로 가상화폐의 거래 행태는 XX, XX, XX 등의 거래를 위한 플랫폼을 기반으로 하지만, 10개 부처 및 위원회 에서 "가상통화 과대 광고 위험 추가 방지 및 처리에 관한 고시"를 발행했기 때문입니다. 지난해 9월 24일, 가상화폐 가상화폐 관련 영업활동인 가상화폐 거래가 불법금융행위임이 분명해졌다. 이로 인해 선도적 인 거래소가 본토 사용자를 정리하기 시작했으며 사다리 사용이나 국제 친구의 신원 정보로 등록하는 데 능숙하지 않은 일부 사용자 가 많은 순수 OTC 거래, 즉 WeChat 그룹, 비행기를 사용하여 입력하기 시작했습니다. USDT와 같은 가상 통화를 사고 파는 소셜 소프트웨어는 이 순수한 장외 거래 방법이 오랫동안 존재했지만 전체 거래의 비율이 높지 않은 이유는 다음과 같습니다.

우선, 거래의 두 당사자는 충분한 신뢰 기반이 없기 때문에 그룹 소유자 또는 중간 당사자의 보증이 있더라도 여전히 속일 위험이 높습니다.

둘째, 순수한 장외 거래는 상대방에 대한 KYC 인증을 수행할 수 없으며 도난 자금이 유입되어 은행 카드가 동결될 위험이 있습니다.

셋째, 거래는 소셜 소프트웨어 상에서의 구두 합의이기 때문에 기록을 효과적으로 보존할 수 없고, 시간에 따라 체인에 기록이 남지만 지갑 주소 보유자의 실제 정보를 확인할 수 없다는 점이다.

그러나 9.24 '고시' 발표 이후 플랫폼 철수 및 관련 위험에 대한 우려로 다수의 개인투자자 또는 장외 가맹점들이 순수 장외거래로 전환하면서 거래량이 급증했다. 순수 장외 거래량 급증은 곧 수익을 의미하기에 범죄의 온상인 순수 장외 거래는 전신사기, 온라인 도박 등 범죄 자금이 점차 대량으로 쏟아져 들어왔다. 그러나 업계에 갓 진입한 일부 초보자는 순수한 OTC 거래 규칙에 익숙하지 않으며 자본 흐름 검토, 실명 정보를 확인하기 위한 KYC 인증 등과 같은 더 나은 위험 격리를 달성할 수 없어 매우 쉽게 수령할 수 있습니다. 거래 과정에 관련된 자금 카드 동결 현상이 발생하며, 일단 은행 카드가 동결되면 거래 과정 및 상대방에 대한 자세한 정보를 제공할 수 없기 때문에 은행 카드가 동결되지 않으면 공안 기관이 식별한 범죄 용의자가 됩니다 . 정보통신망 범죄행위 방조죄 또는 범죄수익 및 범죄수익 은닉죄에 해당합니다.

공안기관이 순수 장외거래를 인증 또는 은닉으로 판단하는 법적 근거는 <정보통신망 불법이용 및 정보통신망 범죄방조 형사사건 처리에 관한 몇 가지 문제에 관한 해석> 제11조이다. 타인을 위하여 범죄를 저지르는 행위 다음 각 호의 어느 하나에 해당하는 경우에는 다른 사람이 정보통신망을 이용하여 범죄를 저지르는 사실을 알고 있다고 인정되는 경우에는 반증이 없는 한 가해자가 판단할 수 있습니다.

(3) 거래가격 또는 거래방법이 명백히 비정상적인 경우

그리고 이런 순수한 장외거래는 상대방 정보가 부족하여 거래가 위챗이나 비행기와 같은 소셜 소프트웨어에서 매칭되고 거래의 대상이 가상화폐로 일종의 본질적으로 숨겨진 가상 상품으로 "지식"을 구성하는지 여부를 판단하는 과정에서 공안 기관이 전제 범죄의 정황을 알고 있다고 판단하여 형사 파업을 수행하기 쉽습니다. .

일반적으로 거래는 WeChat이나 Aeroplane과 같은 소셜 소프트웨어를 사용하는데, 거래 방식이 비정상적이라 공격 대상이 되더라도 WeChat이나 Aeroplane이 채팅을 복원할 수 있기 때문에 여전히 상대적으로 확률은 낮습니다. 기술적인 수단을 통한 역사는 실수로 삭제되더라도 증거 조사를 통해 명확하게 설명될 수 있습니다. 그러나 화폐계에는 여전히 요행이나 참신 심리를 가진 사람들이 있으며 박쥐와 같은 암호화 소프트웨어를 사용하여 가상 통화 거래를 수행합니다.이 암호화 소프트웨어는 암호화 원칙을 사용하고 익명 성 자체가 강하며 읽은 후 소각됩니다. , 거래 프로세스는 어떤 기술적 수단으로도 복원할 수 없습니다. 이로 인해 귀하의 은행 계좌가 사건과 관련된 자금을 수령하고 동결된 후 공안 기관이 귀하에게 조사 협조를 요청했을 때 귀하의 거래가 정상적인 거래임을 증명할 증거가 없으며, 자세한 거래 정보를 제공할 수 없습니다.체인에서 점대점 전송 기록을 제공할 수 있지만 여전히 거래의 세부 프로세스를 자세히 설명할 수 없습니다. 이로 인해 공안 기관은 귀하에게 범죄 동기가 있다고 심각하게 의심합니다.

저자가 대표하는 후난성의 특정 장소에서 가상 화폐 거래와 관련된 여러 사례에 따르면 우리는 초기에 공안 기관과 가상 화폐 거래의 정당성을 논의했으며 공안 기관도 우리의 의견을 경청했습니다. 가상 통화 거래를 수행하고 은행 카드에 관련된 많은 자금이 있으며 거래 과정에서 주관적인 "지식"이 없다는 상세한 증거 체인을 통해 입증하는 것이 불가능하여 우리의 변호가 굉장한 수동성., 이론적으로는 항상 범죄를 의심해야 한다고 말하지만 실제로는 수사기관의 논리가 유죄 추정에서 시작되는 경우가 많다.따라서 우리가 해야 할 일은 상대적으로 완전한 증거 사슬을 형성하여 무죄를 스스로 증명하기 위해 최선을 다하는 것입니다. 이 소수의 경우에 우리는 전제 범죄에 대한 우리의 "무지"를 뒷받침하기 위해 많은 양의 간접 증거를 사용했고 결국 비교적 좋은 결과를 얻었지만 이것은 단지 예일 뿐이며 많은 경우는 궁극적으로 다음과 같습니다. 거래 당사자들의 암호화 소프트웨어 사용, 거래 방식 등이 적발돼 형사처벌의 수렁에 빠졌다.

그렇다면 공안 기관이 거래에 암호화 소프트웨어를 사용하는 것이 "고의"라고 판단하는 법적 근거는 무엇입니까? 여전히 정보통신망 불법이용 및 정보통신망 범죄방조 등에 관한 형사사건의 법률적용에 관한 몇 가지 쟁점 해석 제11조 제5항에 의거: 인터넷 비밀글 상시 이용, 암호화 통신, 데이터 및 기타 조치 또는 허위 신원 사용, 감독 회피 또는 조사 회피

따라서 암호화 소프트웨어는 위험하며 주의해서 사용해야 한다는 점을 통화계의 친구들에게 다시 한 번 상기시키고 싶습니다.

일반적으로 소매 투자자는 이러한 문제에 취약하지 않습니다.대부분 OTC 가맹점입니다.차익 거래를 하기 위해서는 단기간에 고주파 거래를 수행해야 합니다.그러나 9.24 도입 이후에는 비록 형법상 범죄의 범위에 포함되지는 않았지만 정책적으로는 여전히 부정적인 평가를 받고 있다 . 따라서 공안 기관은 가상 화폐와 관련된 사건에 대해 더 엄격한 심사 태도를 취합니다. 따라서 행위자가 단시간에 고빈도 거래를 하면 그의 은행 카드 흐름이 매우 커질 것이고 사건과 관련된 자금이 유입되면 공안 기관은 먼저 주관적으로 판단합니다. 행위자가 은행유동량에 따라 비정상적인 행위를 하는 경우 심문을 받게 되며, 심문 과정에서 당사자가 명확하게 해명하지 않거나 기록에 하자가 있는 경우 연루자로 판명될 가능성이 높음 도움이나 은폐의 편지.

저자가 대리한 절강성 모 곳의 여러 가상화폐 범죄 사건 중 공안기관은 OTC 가맹점의 은행 카드에 연루된 자금 때문에 공안이 방조죄로 분류했고, 자금 흐름이 너무 과했다. 거액이며 통장에 있는 모든 자금이 압수당했습니다.회전율은 모두 사건과 관련된 자금으로 판단됩니다.이 판단 방법은 분명히 잘못되었습니다.결국 우리도 변호 과정에서 수정했습니다.그러나, 은행 카드의 높은 빈도의 거래로 인해 카드 한 장의 은행 회전율이 하루에 천만 건에 도달하여 방어 과정에서 각 거래의 진정성을 복원하기 위해 많은 양의 자료를 사용해야 합니다. 검사의 업무량을 증가시킬 뿐만 아니라 전체 사건의 변호를 더욱 어렵게 만듭니다. 더욱이 일상적인 고빈도 거래에서 거래상대방의 자금출처가 합법적인 자금으로 알려져 있지 않는 한 사건에 관련된 자금을 수취하기가 극히 용이하여 은행카드가 동결되어 범죄위험이 발생할 수 있으며, 고빈도 거래도 위험 관리를 위해 은행에서 쉽게 동결하므로 카드가 비캐비닛 현상으로 나타납니다.

또한 정보통신망 불법이용 및 정보통신망 범죄지원 등에 관한 형사사건의 법률적용에 관한 몇 가지 쟁점 해석 제12조제2항에 의거 20만 위안 이상의 지급결제액을 배임죄로 분류되는 중대한 사안 "전항에 규정된 행위를 한 자로서 객관적인 조건에 의하여 지원받은 물건이 범죄의 수준에 도달하였는지의 여부를 참으로 확인할 수 없으나 해당 금액의 총액이 규정한 기준의 5배를 초과하는 자 전항 제2호 내지 제4호에 해당하거나 특히 중대한 피해를 초래한 경우 사이버 범죄 활동을 알선한 죄에 대하여 형사책임을 져야 한다. 은행 회전율이 200,000의 5배를 초과하는 한 다음과 같은 특징을 지닐 수도 있습니다. 2022년 ""카드 무단" 조치에 대한 법률 적용에 관한 회의록"에 명확하게 명시되어 있지만 신탁 방조 범죄의 정황이 심각합니다. "해당되는 경우, 해당 신용카드로 일방적으로 자금이 유입된 금액이 30만 위안을 초과하는 것으로 파악되어야 하며, 그 중 최소 3,000위안은 사기 자금으로 확인되었습니다 . 가해자가 법적 출처를 설명할 수 있고 자금 성격상 공제해야 한다”며 신탁방조죄의 문턱을 높여 카드에 연루된 자금이 3000위안 이상이어야 범죄를 구성한다고 판단할 수 있지만 이는 하루 매출이 수천만 달러에 달하는 OTC 가맹점에 비하면 아주 적은 양입니다.

화폐계에서는 환율투기로 은행카드가 동결되지 않았다면 소액임에 틀림없다는 말이 있다 . 이 문장은 또한 카드 정지 현상이 화폐계에서 매우 흔한 현상임을 반영합니다. 화폐계의 노인들에게 카드를 동결하지 않는 것은 농구를 하고 운동화가 가짜라는 말을 듣는 것과 같으며 모욕감을 느낍니다. 그러나 이것은 농담입니다.통화 서클의 플레이어가 카드를 동결하는 경향이있는 이유는이 공식 계정의 이전 기사에서 이미 매우 명확하게 설명했습니다.관심있는 시청자가 더 읽을 수 있다면 여기서 반복하지 않겠습니다.

9.24 "고시"가 나오기 전에는 카드가 동결되어 거래를 계속하면 다시 동결됩니다. 약간의 범죄 위험이 있을 수 있지만 일반적으로 큰 문제는 아니며 순수한 장외 거래 또는 기타 비정상적인 거래가 포함되지 않는 한 일반적으로 합법적인 채널을 통해 명확하게 설명할 수 있으므로 은행 동결이 해제됩니다. 카드 및 범죄 위험 제거. 다만, 9.24 "고시" 이후 가상화폐 거래를 위해 은행카드가 동결된 경우에는 주의가 필요하며, 계속해서 USDT 등 가상화폐 거래를 하게 된다면, 다시 동결된다면, 이 엄청난 범죄 위험에 직면하게 될 것입니다.

글쓴이는 지난해 상하이의 한 지역에서 사건을 대리했다 사건은 9월 24일 이후에 발생했다 가상화폐 거래와 관련된 자금을 받았다는 이유로 구금 됐다 카드가 동결됐다 일반 시민으로서 은행이 카드가 동결되면 처리해야 하며 은행도 동결에 대한 관련 이유를 알릴 것입니다.그러면 그가 동결 이유를 알게 된 후에도 계속 사업을 할 수 있도록 허용하므로 유추할 수 있습니다. "지식"의 범주에 속하는 거래의 불법성에 대해 명확하게 이해하고 있음을 보여줍니다 . 물론 어떤 사람들은 내 은행 카드가 동결되었다고 주장할 것입니다. 은행 위험 통제라고 생각했기 때문에 처리하지 않았습니다. 일반적으로 "고의로"라고 추정되기 때문에 이러한 종류의 설명은 실제로 매우 약합니다. 사람들을 성인 이성적 인 사람으로 대하기 위해인지 장애가없는 한 일반 시민으로서 은행 카드 동결 문제가 발생하면 즉시 동결 당국에 가서 이유를 문의하고 처리합니다. 이를 방치하는 것은 경찰과 검찰, 법조계가 보기에 매우 비정상적인 행동이다.

또한 정보통신망 부정이용 및 정보통신망 범죄방조 등에 관한 형사사건의 법률적용에 관한 몇 가지 쟁점에 관한 해석 제11조 제1항에 의거 고지를 받고도 해당 행위를 하는 자 감독 부서에서"고의로" 카드가 실제로 동결 되더라도 은행에서 알리지 않을 수 있지만 동결을 처리하지 않고 가상 통화 거래를 계속하면 은행 카드가 동결됩니다 , 그러면 당신의 행동은 완전히 추정의 "지식"의 기준을 충족할 수 있다면 공범의 범죄로 평가할 수 있습니다. 물론 어떤 친구들은 내가 여러 번 얼어 붙었다 고 말했을 수도 있는데 왜 아직 안 잡히지? 운이 아주 좋다고 말하고 싶지만 요행성 정신이 없다 때때로 당신이 그것을 잡지 못하는 것이 아니라 아직 때가 오지 않은 것일 수도 있습니다.

통화계의 많은 사람들은 거래하기 전에 은행 카드를 사용할 수 있는지 여부를 테스트하는 습관이 있습니다.일반적으로 그들은 1~10위안 범위의 거스름돈을 Alipay 또는 다른 카드로 이체합니다.카드가 이체되면 카드는 정상적으로 사용이 가능한 카드이며, 거래가 계속될 수 있습니다. 통화 서클의 일반 플레이어에게 이러한 종류의 카드 테스트 행위는 은행 카드가 동결된 후 많은 양의 자금이 유입되어 자신에게 불합리한 손실을 초래할 것을 두려워하는 위험 회피 방법입니다. 그러나 이러한 종류의 카드 테스트 행위는 공안법의 관점에서 완전히 비정상적 이며 이러한 종류의 카드 테스트 행위는 화폐계의 소유일 뿐만 아니라 일부 자금 세탁 범죄에 자주 사용됩니다.

예를 들어, 일부 돈세탁 범죄에서 어떤 사람들은 포인트를 운영하고 돈세탁을 위한 도구로 시골 노인들의 은행 카드를 대량으로 구입합니다.카드 구매자 자신이 범죄에 연루되어 있기 때문에 포인트를 운영할 때마다 카드를 테스트합니다. 즉, 테스트 카드 , 작동 모드는 위에서 언급한 것과 동일합니다. 그런 다음 이런 종류의 행동은 자연스럽게 공안국의 눈에 범죄 전술의 고유한 인상을 남깁니다 일반적으로 통화 서클의 플레이어는 카드를 테스트하지만 출발점은 자신의 이익을 보호하는 것입니다.

그러나 카드 테스트 동작은 또한 카드 테스터가 통화 서클 거래 과정에서 카드 동결 문제가 발생할 것임을 알고 있다는 것, 즉 상위 자금이 사건에 연루될 가능성이 있음을 알고 있다고 가정합니다. , 당신은 상류 범죄자가 자금을 이체하거나 지불 및 결제 채널을 제공하는 것을 도울 수 있지만 여전히 제공하지만 법적 관점에서 볼 때 간접 의도에 속하는 지식 + 자유 방임의 사고 방식이 있습니다. 일반적인 의미에서 "지식"을 추정하는 주요 근거로 사용할 수 있습니다.

저자가 대변하는 사례에서 공안법은 당사자들이 이런 식으로 "알 수 있는" 범죄 의도가 있다고 추정 합니다. 안다는 것은 구체적인 지식이 아니라 일반적인 지식이며, 지지서인지 은닉인지에 대한 "지식"의 판단은 거래에 관련된 특정 금액의 자금에 대한 구체적인 지식 요건입니다. 그러나 9월 24일 이후에는 방어의 가능성과 여력이 약해졌기 때문에 카드 테스트 행태에 문제가 있을 경우 범죄의 위험성이 매우 높다.

위의 5가지 일반적인 행동 외에도 위험이 큰 다른 행동이 있습니다.예를 들어 최근 오프라인 현금 거래가 많이 발생했습니다 .이러한 행동은 은행의 위험 통제 관리에 포함됩니다. , 그러나 또한 관련된 사람들이 직접 경찰에 신고하여 일부 부정적인 결과를 초래할 수 있습니다.마찬가지로 현금 거래는 법 집행을 위해 피싱되기 쉽습니다 .우리는 연초에 Fujian의 특정 장소에서 이러한 사례를 여러 번 수행했습니다. 동시에 현금 거래도 강도나 사기를 당하기 쉽고 위험 요소가 매우 높습니다 . 또한 외환 채널을 통한 거래, 즉 위안화를 건드리지 않고 최종적으로 환전을 통해 위안화로 전환하는 거래가 있는데, 이는 신뢰 또는 은폐를 포함할 뿐만 아니라 불법 영업 범죄를 구성할 수 있습니다.

화폐계에서는 거래행태가 매우 다양하여 일일이 나열하기에는 부족하지만 어떠한 거래행태에 대해서도 여전히 신중한 거래가 권고되는 실정이다. 자신을 보호하기 위해 법적 권리와 이익, 신중한 투자, 좋은 위험 격리, 화폐 서클의 법적 역학에 적극적으로 주의하고 결코 작은 이익에 욕심내지 않고 돌아오지 않는 길로 가십시오. .

류레이 변호사:

Beijing Yingke (Shanghai) Law Firm의 "디지털 경제 및 금융 기술 팀" 책임자, 법학 석사. 간쑤정법대학 인공지능법연구소 연구원, GLG 전문은행 회원, 아시아디지털은행 및 아시아태평양투자은행 법률자문위원으로도 활동하고 있다.

블록체인, 가상화폐, NFT, Web3.0, 국가 간 결제, 데이터 컴플라이언스 등 디지털 금융 분야의 법률 실무 및 이론 연구에 주력하고 200건 이상의 관련 사례를 처리했습니다. "사법실무상 사적"전자화폐"속성 규명에 관한 딜레마와 대응방안 분석","통신 및 네트워크 사기 등에서 동결된 개인의 보호에 관하여","수사권과 민권의 갈등과 균형-"카드 발간 Breaking Action" 중국 시민의 재산권 보호 경로에 관한 3개의 학술 논문; 공개 계정 "Rhythm Currency Circle", Jinse Finance, Babbitt 및 Toutiao에 수백 개의 전문 기사가 게시되었습니다. 가상 통화 및 NFT의 법적 문제와 관련하여 그는 "중국 지적 재산 뉴스", "일간 경제 뉴스", "Fangyuan", "Golden Finance"및 기타 매체와 인터뷰했습니다.

그는 "하이난 대학 박사 졸업생을 위한 인공 지능 과정", "중앙 재정 경제 대학 법학 석사를 위한 블록체인 및 법률 과정", "간쑤 지방 변호사 협회 청소년 선도 인재 양성 과정", "하이난 외국변호사인재양성과정" "강의. 그는 Yingke National Youth Work Committee의 "Top Ten Future Stars"와 Yingke (Shanghai) 대표 "New Decade · Ten Youths"와 같은 명예 칭호를 받았습니다. Douyin 계정 "Shanghai Liu Lei Lawyer"를 설정하여 대중을 위한 블록체인 및 가상 통화 분야의 법률 지식을 대중화하십시오.