미국, 암호화폐 자금 세탁 조사를 위해 바이낸스 CEO에 대한 기록 요청

2020년 후반에 공개된 서면 요청에 따르면, 미국 연방 검찰은 세계 최대 암호화폐 거래소인 바이낸스에 자금 세탁 방지 검사에 대한 광범위한 내부 기록과 최고 경영자 겸 설립자 자오 창펑이 관련된 커뮤니케이션을 제공할 것을 요청했습니다. 로이터.

법무부의 자금 세탁 부서는 거래소의 불법 거래 적발 및 미국 고객 모집을 포함한 문제에 대해 Zhao와 12명의 다른 임원 및 파트너의 메시지를 바이낸스에 자발적으로 전달하도록 요청했습니다. 또한 "바이낸스의 파일에서 문서를 파기, 변경 또는 제거"하라는 지시가 있는 모든 회사 기록을 찾았습니다. 또는 "미국에서 이전됨"

이전에 보고되지 않은 2020년 12월 요청은 현재 진행 중인 바이낸스의 미국 금융 범죄법 준수에 대한 법무부 조사의 일부라고 조사에 정통한 4명이 말했습니다.

사람들은 미국 당국이 바이낸스가 은행비밀법을 위반했는지 조사하고 있다고 말했다. 이를 위해서는 암호화폐 거래소가 "상당한" 거래를 수행하는 경우 재무부에 등록하고 자금 세탁 방지 요구 사항을 준수해야 합니다. 미국에서의 사업. 불법 금융으로부터 미국 금융 시스템을 보호하기 위해 고안된 이 법은 최대 10년의 징역형을 규정하고 있습니다.

로이터는 암호화폐 부문에서 가장 저명한 인물 중 한 명인 바이낸스와 자오가 범죄 부서의 요청에 어떻게 응답했는지 확인할 수 없었습니다.

Reuters에 대한 응답으로' 편지와 조사에 대한 질문에 대해 바이낸스 최고 커뮤니케이션 책임자인 패트릭 힐만(Patrick Hillmann)은 "전 세계의 규제 당국은 우리 산업을 더 잘 이해하기 위해 모든 주요 암호화폐 거래소에 손을 뻗고 있습니다. 이것은 모든 규제 대상 조직의 표준 프로세스이며 우리는 정기적으로 기관과 협력하여 그들이 가질 수 있는 질문을 해결합니다.' Binance는 "업계 최고의 글로벌 보안 및 규정 준수 팀"을 보유하고 있습니다. Hillmann은 이전 규제 기관 및 법 집행 요원을 포함하여 500명 이상의 직원이 있다고 덧붙였습니다.

그는 Binance가 법무부의 요청에 어떻게 응답했는지 말하지 않았습니다. 부서 대변인은 논평을 거부했다.

이 요청은 바이낸스에 대한 미국 조사의 광범위한 범위를 보여줍니다. 조사의 존재는 작년에 Bloomberg에 의해 보고되었지만 지금까지 거의 알려지지 않았습니다. 바이낸스 대변인은 당시 블룸버그에 "우리는 법적 의무를 매우 진지하게 받아들이고 규제 기관 및 법 집행 기관과 협력 방식으로 참여하고 있다"고 말했다.

이 서한은 2017년 이후 회사의 경영, 구조, 재무, 돈세탁 방지 및 제재 준수, 미국 사업을 다루는 문서에 대한 29개의 개별 요청을 작성했습니다. "바이낸스는 소유, 보관 또는 통제하고 있는 이 편지에 응답하는 모든 문서와 자료를 생성하도록 요청받았습니다." 그것은 말했다.

바이낸스는 2017년 상하이에서 CZ로 알려진 Zhao에 의해 출시되었으며 7월 현재 전 세계 암호화폐 거래 시장의 절반 이상을 통제하여 그 달에 2조 달러 이상의 거래를 처리했습니다. 중국에서 태어나 시민권을 보유한 캐나다에서 교육을 받은 자오는 지난 3월 블룸버그에 자신이 "가까운 미래"에 기반을 둘 것이라고 말했습니다. 두바이에서 그 달 바이낸스에게 일부 운영을 수행할 수 있는 라이선스를 부여했습니다.

올해 일련의 로이터 기사는 바이낸스가 어떻게 고객 확인을 제대로 하지 않고 규제 당국으로부터 정보를 보류하면서 폭발적인 성장을 이뤘는지 밝혔습니다. 로이터는 바이낸스 규정 준수 프로그램의 공백으로 인해 범죄자들이 거래소를 통해 최소 23억 5000만 달러의 불법 자금을 세탁할 수 있었으며 미국의 제재에도 불구하고 이란의 거래자들에게도 서비스를 제공했다고 밝혔습니다. 2021년 중반까지 바이낸스 고객은 이메일 주소만으로 등록하여 암호화폐를 거래할 수 있습니다.

Binance는 Reuters에 대해 이의를 제기했습니다. 결과를 "구식"이라고 합니다. 거래소는 "더 높은 산업 표준을 주도하고 있다"고 말했습니다. "플랫폼에서 불법적인 암호화폐 활동을 감지하는 능력을 더욱 향상"시키기 위해 노력하고 있습니다. 그것은 로이터 통신을 고려하지 않았다고 말했습니다. 불법 자금 흐름의 정확한 계산.

미국의 정밀 조사

올해 재닛 옐런(Janet Yellen) 재무장관을 비롯한 고위 정부 인사들이 이 부문에 대한 규제 강화를 공개적으로 지지한 미국에서 암호화폐 거래소에 대한 감시가 강화되고 있습니다. 2월에 법무부는 "이러한 기술과 관련된 범죄의 증가에 대처"하기 위해 국가 암호화폐 단속팀을 구성했습니다. 교류를 중심으로.

그 달, 또 다른 거래소인 비트멕스(BitMEX)의 창립자들은 은행비밀보호법 위반에 대해 유죄를 인정했고 이후 최대 2년 반의 집행유예를 선고받았습니다. BitMEX는 법 위반에 대한 별도의 혐의를 해결하기 위해 1억 달러의 벌금을 지불하기로 합의했습니다. BitMEX는 이제 "모든 해당 법률을 준수하여 사업을 운영하기 위해 최선을 다하고 있습니다"라고 말합니다. 그리고 "상당한 투자"를 했습니다. 규정 준수 프로그램에서.

법무부의 2020년 서한은 케이맨 제도에 있는 회사인 Binance Holdings Ltd.와 법률 회사 Paul, Weiss의 워싱턴 기반 변호사인 Roberto Gonzalez에게 발송되었습니다. Binance Holdings는 Binance 상표를 소유하고 있으며 규제 서류에 따르면 Zhao가 소유하고 있습니다. Gonzalez와 Paul, Weiss는 논평 요청에 응답하지 않았습니다.

바이낸스는 불투명한 기업 구조를 가지고 있습니다. 2019년 중반 이후 미국에서 고객을 받지 않는 주요 Binance.com 거래소의 소유권이나 위치에 대한 세부 정보 제공을 거부했습니다. 그곳의 고객은 대신 Zhao가 통제하는 Binance.US라는 별도의 미국 기반 거래소로 안내됩니다. Binance.US는 2019년에 재무부에 등록되었습니다. 주요 거래소는 그렇게 하지 않았습니다.

작년부터 전 세계 12개 이상의 금융 규제 당국은 바이낸스가 라이센스 없이 사용자에게 서비스를 제공하고 있거나 자금 세탁 방지 규칙을 위반하고 있다고 경고했습니다. 지난 7월 네덜란드 중앙은행은 바이낸스에 금융범죄법 위반 혐의로 300만 유로 이상의 벌금을 부과했다고 밝혔다. 바이낸스 대변인은 당시 벌금이 "우리의 지속적인 협력의 중심점"이라고 말했습니다. 중앙은행과.

2020년 요청에서 법무부는 은행비밀보호법을 준수할 책임이 있는 바이낸스 직원을 식별하는 모든 문서, 불법 금융 퇴치 정책의 세부 사항, 당국에 제출한 의심스러운 금융 활동 보고서를 찾았습니다. 바이낸스는 미국의 제재 대상과 함께 랜섬웨어, 테러, 다크넷 마켓플레이스와 관련된 거래소와 사용자 간의 모든 거래에 대한 정보를 제공하라는 요청을 받았습니다.

부서는 또한 "사업 근거"와 관련된 문서를 요청했습니다. Binance.US 설립을 위해. "Binance.US의 탄생과 바이낸스와의 관계"라는 주제에 대해 Zhao, 공동 설립자 Yi He, 최고 준법 책임자인 Samuel Lim을 포함한 13명의 임원 및 파트너와 관련된 커뮤니케이션을 요청했습니다. Lim과 그는 여전히 Binance에 있습니다.

로이터는 지난 1월 림과 다른 고위 직원들이 바이낸스의 돈세탁 수표가 엄격하지 않다는 것을 알고 있다고 보도했다. Lim과 Binance는 메시지에 대해 언급하지 않았습니다.

법무부 요청 외에도 증권거래위원회는 같은 달 바이낸스 미국 운영자인 BAM 트레이딩 서비스에 소환장을 발부했습니다. 로이터가 검토한 소환장은 BAM에 직원이 주요 바이낸스 거래소에서도 근무했는지, 미국 회사에 어떤 서비스를 제공하고 있는지를 보여주는 문서를 제출하도록 요구했습니다.

Binance.US는 Reuters'에 응답하지 않았습니다. 질문. SEC는 가능한 조사에 대해 언급하지 않는다고 말했습니다.