2024년 디파이 시장 전망 기술 변화의 해

저자: 웹3닷컴 벤처스 번역: 굿오바, 골든파이낸스

2023년 디파이 시장

탈중앙화 금융 환경은 2023년에 상당한 회복력을 보이며 2024년에 예상되는 성장을 위한 탄탄한 기반을 마련했습니다. 지난 한 해 동안 약세장의 어려움에도 불구하고, 디파이 프로젝트는 약 430억 달러의 가치를 확보하며 상당한 잠재력을 보여주었습니다. 그 중에서도 특정 토큰과 프로젝트는 다른 토큰과 프로젝트보다 뛰어난 성과를 거두며 탈중앙 금융 분야의 주요 트렌드와 혁신 영역을 보여주었습니다.

$MKR과 $COMP가 이러한 추세의 주요 동인이었으며, $COMP는 주요 프로젝트가 개발된 다음 주에 83% 급등했습니다. 이러한 성과는 신규 프로젝트의 펀더멘털과 밀접한 관련이 있으며, 전략적 리더십과 혁신이 토큰 가치에 미치는 영향을 보여줍니다. 또한 시가총액 기준 상위 8개 디파이 토큰으로 구성된 전체 디파이 지수는 2023년 중반 이후 56% 상승하여 게임파이, 스테이크 등 다른 부문을 능가했으며, 이번 랠리는 2022년 9월 이후 가장 좋은 성과를 기록했습니다. 이더리움 대비 뛰어난 성과입니다.

이러한 사례는 지난 한 해 동안 디파이 산업의 역동성과 약세장에서의 적응력을 보여줍니다. 2024년은 레이어2 개발, 규제 진화, 기관의 관심 증가로 인해 디파이 환경이 새롭고 혁신적인 성장을 이룰 것으로 보입니다.

계층 2 개발

계층 2 시장은 2024년에 칸쿤 업그레이드와 EIP-4844의 배포로 크게 성장할 것이며, 온체인 거래 비용의 추가 감소로 인해 다음과 같이 증가할 것입니다. 거래량과 자금 조달 활동이 증가할 것입니다.

예정된 EIP-4844는 데이터 가용성을 높이고 집계 비용을 줄이기 위해 설계된 기능인 프리미티브 댕크샤딩을 도입하는 주요 이더리움 개선안입니다. EIP-4844는 처리량을 늘리고 비용을 줄임으로써 디파이 애플리케이션의 확장성과 효율성을 높일 것으로 기대됩니다. 이러한 개선은 사용자 친화적이고 더 적은 비용으로 더 많은 거래량을 처리할 수 있는 디파이 플랫폼의 광범위한 채택으로 이어질 것으로 보입니다. 또한, 확장성과 효율성이 높아짐에 따라 더 복잡한 금융 상품이 DeFi에 도입될 수 있는 기회가 열리게 됩니다. 여기에는 복잡한 파생상품, 실시간 결제, 고급 토큰화 프로세스를 통한 실물 자산의 원활한 통합 등이 포함됩니다.

L2 솔루션의 채택은 기관 투자자와 주류 사용자를 유치하는 데도 핵심적인 역할을 하며, 이는 디파이 시장의 궤도에 중요한 변화를 가져올 것입니다. 본질적으로 2024년 레이어 2 개발은 디파이의 성장, 다양성, 더 넓은 금융 생태계와의 통합을 촉진하는 디파이 진화의 초석입니다.

규제 진화

지난 한 해 동안 암호화폐 업계, 특히 탈중앙화 거래소 업계는 규제 강화에 직면했습니다. 크라켄, 코인베이스, 바이낸스와 같은 거래소는 SEC에 의해 고소당했습니다. 고소당했습니다. 한편, 암호화폐 시장을 이끌었던 장펑자오의 사임은 2024년 암호화폐 시장이 직면할 규제에 그림자를 드리우고 있습니다.

전 세계적으로 규제가 점차 강화되는 추세이며, 당국도 암호화폐 혁신과 투자자 보호 및 금융 안정성의 균형을 맞춰야 할 필요성을 인식하기 시작했습니다. 이러한 입장 변화는 CEX 플랫폼과 관련된 보안, 투명성, 잠재적 시스템 리스크에 대한 우려가 커지고 있는 상황에서 나온 것입니다.

디파이의 경우, 규제 방향은 디파이 프로그램의 전반적인 운영, 자금세탁 방지 규정 준수, 소비자 보호 조치에 대한 보다 명확한 가이드라인을 포함할 가능성이 높습니다. 낙관적으로는 규제 당국과 디파이 생태계가 협력하여 시장 무결성을 보장하면서 혁신을 촉진하는 프레임워크를 만들 수 있을 것입니다.

비트코인 현물 ETF의 발행은 많은 추측과 기대의 대상이 되어 왔습니다. 규제 당국이 암호화폐에 대한 이해와 접근 방식을 계속 발전시킨다면 2024년에 비트코인 ETF가 승인될 수도 있습니다. 이는 잠재적으로 더 많은 기관의 참여와 암호화폐의 주류 수용으로 이어질 수 있는 중요한 이정표가 될 것입니다. 그러나 이는 여전히 규제 환경이 이러한 상품을 수용하고 잠재적 위험과 시장 접근성 및 투자자 보호 측면에서 제공하는 장점의 균형을 맞출 의지가 있는지에 달려 있습니다.

기관 채택

규제가 더욱 엄격해지고 있는 가운데, 규제 준수를 위한 법적 시스템이 개선되면 암호화폐 시장에 대한 기관의 참여가 확대되고 디파이 채택도 늘어날 것입니다. 규제 프레임워크가 보다 명확하고 포괄적으로 바뀌면서, 이전에는 법적 불확실성 때문에 투자를 주저했던 기관들이 보다 자신 있게 투자에 나설 수 있습니다. 또한 디파이 플랫폼은 향상된 보안 및 리스크 관리 도구를 제공하기 위해 계속 발전하고 있으며, 이는 기관에게 더욱 매력적인 플랫폼이 될 것입니다.

자본력이 풍부한 전통 금융기관 투자자들이 디파이 영역에 진입하면 대규모 투자뿐만 아니라 보안, 규정 준수, 투명성 등에 대한 요구도 높아집니다. 기관 투자자들의 유입은 디파이 분야의 혁신과 성장을 촉진하여 이러한 높은 기준을 충족하는 더욱 정교한 금융 상품과 서비스를 제공할 것입니다.

2024년까지 기관의 채택이 증가하면 디파이 시장의 TVL이 크게 증가할 것으로 보이며, 동시에 이러한 성장은 기관 플레이어가 보유한 금융 시장에 대한 전문화된 전통적 지식과 기존 투자자에 대한 책임감과도 관련이 있기 때문에 디파이 산업의 깊이도 증가하게 될 것입니다. 이들의 참여는 보다 안정적이고 성숙한 디파이 시장으로 이어질 수 있으며, 잠재적으로 전통 금융 부문에서 더 많은 참여자를 끌어들일 수 있습니다.

규제 당국과 기존 기관 참여자 간의 협력은 디파이 시장에 긍정적인 영향을 미칠 것으로 예상됩니다. 결론적으로 2024년은 디파이 서머에 이어 디파이의 또 다른 중추적인 시기가 될 것이며, 시장 전반에 걸쳐 보다 통합되고 안정적이며 성숙한 탈중앙화 금융 생태계로의 전환이 이루어질 것입니다.

결론

요약하자면, 2023년 디파이 시장은 역동적인 환경 속에서 뛰어난 회복탄력성과 적응력을 보여주었습니다. 규제 프레임워크가 상당한 진전을 보이며 더 명확하고 안정적인 방향으로의 전환을 알렸고, 레이어 2 기술의 발전으로 확장성과 효율성이 크게 개선되어 사용자 경험이 향상되고 더 폭넓게 채택될 수 있는 토대가 마련된 한 해였습니다. 2024년을 내다볼 때, 조직의 디파이 채택 가능성은 핵심적인 요소입니다. 이러한 변화는 DeFi 생태계에 상당한 자본과 전문성, 신뢰성을 불어넣어 잠재적으로 성장과 성숙을 촉진할 것으로 예상됩니다. 디파이는 계속 진화하고 있으며, 혁신과 새로운 규제 및 제도적 규범을 결합하여 광범위한 금융 환경의 활기차고 중요한 부분으로 남아 있습니다.