Oui가 사용자 계정을 동결할까요? 웹3.0 변호사들은 어떻게 생각하나요?

소개

최근 일부 사용자가 소셜 미디어에 자신의 오우이 계정이 동결되고 코인 출금이 제한되었으며 심지어 차단되었다는 글을 올렸습니다. 사용자가 계정 차단 해제를 신청할 때 거래소는 소득 출처를 증명할 수 있는 자료를 제출하도록 요구합니다.

댓글 섹션에 오우이와의 만남을 공개하며 해당 블로거가 영구 차단된 것으로 추측하고 계정 정지 해제 문제를 해결하기 위해 많은 에너지를 소비했으며 결국 검토에 실패했다고 밝힌 사용자도 있었습니다.

웹3 변호사인 리우는 이번 사건과 중국 본토 거주자가 모든 중앙화된 거래소를 이용할 때 직면하는 자금 보안에 대한 법적 분석을 최대한 객관적이고 중립적인 관점에서 수행하여 가상 화폐 분야에서 중국 본토 거주자가 직면하는 위험의 현실에 대한 심층적인 설명을 제공했습니다.

I. 거래소는 어떻게 대응했나요?

오우이 거래소도 온라인 여론에 대응하여 시의적절하게 공개적으로 답변했습니다. 예를 들어, OSI의 직원인 머시는 시스템을 완전히 준수하는 사용자가 실수로 시스템의 '악의적 행위 식별'에 걸려 피해를 입을 수 있으며, 따라서 OSI는 악의적 행위 식별의 정확성을 개선하고 있다고 말했습니다. 펀드 보안에는 영향을 미치지 않을 것입니다."

그리고 Ouyi의 CEO인 쉬 밍싱은 게시글에서 오탐으로 인해 약 1%의 사용자가 "자금 출처나 과거 직장 또는 거주지에 대한 정보를 문의"받게 되며, 오탐의 주된 원인은 사용자가 VPN을 사용하여 사이트에 접속하거나 TOR을 사용하여 다크웹에 접속한 브라우저 때문이라고 말했습니다. 오탐의 주요 원인은 VPN 액세스를 사용하는 사용자, TOR을 통해 다크 웹에 액세스하는 브라우저, 단일 기기에서 비정상적으로 로그인한 여러 계정, 특정 제재 대상 또는 정치적으로 노출된 개인의 이름과 겹치는 이름을 가진 사용자 등입니다.

그 후 오우이의 CEO는 또 다른 게시물을 통해 사용자들에게 사과하고 가상화폐 거래소의 '컴플라이언스 및 리스크 관리'의 의미와 의미를 설명하면서 다음과 같이 해명했습니다.

"계정이 법률 또는 플랫폼 계약을 위반한 것으로 확인되면 당사(Ouyi)는 다음을 포함하되 이에 국한되지 않는 조치를 취할 수 있습니다.

경고 발행, 추가 정보 및 자료 요청, 기능 일부 중단, 심지어는 계정 청산. 드물지만 제재, 테러 활동 등과 관련된 경우에는 관련 자산을 동결할 법적 의무가 있습니다."

시스템이 정상 사용자를 위험 사용자로 잘못 분류하는 오탐(False Positive)이 어떻게 발생할 수 있는지에 대해서도 설명합니다.

둘, 법적 위험의 해외 가상 화폐 거래소를 사용하는 중국인

얼마 전, 인터넷 소문 오우이는 현재 할 수 없지만 미국 IPO를 수행하기를 원합니다. 뉴스가 사실인지 아닌지는 완전히 확실하지 않습니다. 그러나 사실이라면 Ouyi가 엄격한 KYC 정책을 가지고 있다는 것을 쉽게 이해할 수 있습니다.

물론 IPO가 가짜일 가능성도 있습니다. 그렇다면 중국 본토에서 가상 화폐 거래소에 등록하고 특히 코인 투기에 참여하는 사용자의 법적 위험을 더 높은 수준에서 읽고 분석할 필요가 있습니다.

중국 본토에는 여러 가상 화폐 규제 정책이 적용되고 있으며("중국 본토의 웹 3.0 산업 규제 문서 요약" 참조), 그 중 2017년의 "9.4 발표"는 본토 가상 화폐 거래소를 "바다로" 몰아넣었습니다. 2017년 본토 가상화폐 거래소를 바다 밖으로 몰아낸 '9.4 통지' 이후, '9.24 통지'('가상화폐 거래 투기 위험 방지 및 처리에 관한 통지')보다 더 강력한 것은 없습니다.

"9.24 통지"는 해외 가상화폐 거래소의 사업 행위를 체계적이고 포괄적으로 규제합니다.

(a) 해외 가상화폐 거래소는 인터넷을 통해 중국 내 거주자에게 서비스를 제공합니다. (a) 역외 가상화폐 거래소가 인터넷을 통해 중국 내 거주자에게 서비스를 제공하는 것은 불법 금융 활동이며,

(b) 역외 가상화폐 거래소의 내국인 직원과 가상화폐 거래소 업무에 종사하고 있음을 알았거나 알았어야 했던 사람은 다음 규정의 적용을 받습니다. 마케팅 홍보, 지급결제, 기술지원 및 기타 서비스를 제공하는 경우 법에 따라 관련 책임을 추궁할 수 있습니다.

즉, 중국 본토 규제 당국의 관점에서 볼 때 역외 가상화폐 거래소가 본토 거주자에게 제공하는 서비스는 모두 불법 금융 활동이지만 중국 본토의 법 집행 당국은 치외법권 집행 권한이 없기 때문에 역외 가상화폐 거래소가 서버를 폐쇄하거나 인터넷을 통해 본토 거주자에게 서비스를 제공하도록 강제할 수 있는 방법이 없습니다. 본토 거주자에 대한 서비스;

본토 거주자의 입장에서는 역외 가상화폐 거래소 이용을 금지하는 규정이 없습니다. "9.24 통지는 본토에서 거래소를 운영하는 것만 금지할 뿐, 본토 거주자의 이용을 금지하는 것은 아닙니다.

따라서 현재 거래소들은 중국 본토에서 영업이 금지된다는 사실을 알고 있음에도 불구하고 중국 본토가 너무 큰 시장이기 때문에 포기하지 않고 계속 서비스를 제공하고 있는 상황입니다. 사용자가 "+86" 전화번호로 등록하거나 본토의 주민등록증 또는 여권으로 등록해도 KYC를 통과할 수 있습니다.

물론 홍콩의 허가된 거래소(예: OSL, 해시키 등), 다른 국가의 거래소(예: 미국 코인베이스, 심지어 크라켄 등) 또는 중국의 규제 정책에 따라 계좌 개설 시 본토 신원, 거주지, 직장을 지원하지 않는 경우도 있습니다.

따라서 중국 본토 거주자의 경우 코인베이스, 오우이 등의 가상화폐 거래소를 정상적으로 이용할 수 있지만 중국 본토의 규제 규정에 따라 본토 거주자에 대한 거래소의 서비스는 불법 금융 활동이라는 사실을 알고 있어야 합니다. 그렇다면 왜 내가 "사고"를 당하지 않았는지 궁금해하는 친구들이 있을 수 있습니다. 걱정하지 마세요. 아래에서 Liu의 분석을 살펴보겠습니다.

셋째, FTX 거래소 파산 사건에서 유럽 사건까지, 우리에게 주는 메시지는 무엇인가요?

지난 7월 4일, FTX 거래소 파산 시나리오에 대한 의견 중 하나는 사용자가 해외 관할권 제한(RFJ)에 속한 경우 청구된 자금을 몰수당할 수 있다는 것이었습니다. "거래 제한 국가"에 관련된 총 자금 중 82%가 중국에서 나왔습니다.

즉, 자국이 가상화폐 투자를 보호하지 않는다면 다른 국가나 거래소가 보호해줄 것이라고 기대하는 것은 희망사항에 불과합니다. 그렇기 때문에 중국 본토의 웹3.0 사용자, 특히 코인을 사용하는 사용자들은 사실상 '가상화폐 아시아의 고아'라고 할 수 있습니다.

마지막으로, 중국 본토에 거주하는 중앙화된 거래소 사용자의 경우 계정이 동결된 경우 거래소의 요구에 따라 동결을 해제하기 위해 거래소와 협력하는 것 외에 다른 '강경 대응' 수단을 갖기가 매우 어렵다고 Liu는 말하고 싶다고 전했습니다. 오우이 공식 웹사이트의 법적 분쟁 관할권 오우이 공식 웹사이트의 법적 분쟁 관할권 약관에 따르면, 오우이와 "싸움"을 하려면 홍콩 국제 중재 센터(HKIAC)에 가야 하는데, 이는 일반 사용자에게는 너무 많은 비용(여행, 시간 손실, 변호사 비용 등)이 듭니다.

(출처: 오우이 공식 웹사이트)