EU, 암호화폐에 대한 새로운 자금세탁방지 규정 시행

유럽연합(EU)은 모든 암호화폐 자산 서비스 제공자(CASP)에 적용되는 새로운 자금세탁방지 규정(AMLR)을 공식적으로 승인했습니다.

이 규정은 자금세탁 및 테러 자금 조달 활동을 더 잘 탐지하고 대처할 수 있도록 금융정보분석원(FIU)의 역량을 강화하는 것을 목표로 합니다.

CASP에 대한 규정의 의미

이 법안은 암호화폐 자산 시장 규제(MiCA)의 일부로, 암호화폐 거래소와 브로커에 대해 강화된 실사 조치를 부과합니다. 이제 암호화폐 자산 관리자를 포함한 CASP는 의심스러운 활동을 FIU에 보고해야 할 의무가 있습니다.

CASP는 1,000유로를 초과하는 거래에 대해 신원 확인 및 잠재적인 추가 고객알기제도(KYC)/AML 조치를 포함한 고객 실사를 수행해야 합니다.

새로운 감독 기관인 자금세탁방지 및 테러자금조달방지 당국(AMLA)이 프랑크푸르트에서 규정 이행을 감독할 예정입니다.

패트릭 한센의 설명

서클의 EU 전략 및 정책 책임자인 패트릭 한센은 트위터를 통해 이 규제에 대한 오해를 바로잡았습니다. 그는 AMLR이 암호화폐 규제만이 아니라 CASP를 포함한 모든 금융 기관에 적용되는 광범위한 자금세탁방지 및 테러자금조달방지(AML/CFT) 프레임워크라고 강조했습니다.

CASP에 미치는 영향

새로운 규정에 따라 CASP는 기존 자금세탁방지 프레임워크에서 이미 의무화된 고객 실사를 포함한 표준 KYC/AML 절차를 준수해야 합니다.

익명 사용자에게 서비스를 제공하고 프라이버시 코인을 위한 계정을 제공하는 것에 대한 금지는 그대로 유지됩니다. 그러나 자기 보관 지갑에서 판매자 결제를 1,000유로로 제한하는 수정안은 규정의 최종 버전에서 삭제되었습니다.

한센은 개인이 EU에서 상품과 서비스를 구매할 때 자기 보관 지갑을 제한 없이 계속 사용할 수 있다고 안심시켰습니다.

이 규정은 이사회의 공식 채택과 EU 공식 저널에 게재되기를 기다리고 있습니다.