FBI, 2023년에 암호화폐 사기가 45% 급증하고 56억 달러의 손실이 발생했다고 밝혔습니다.

암호화폐 관련 사기, 2023년 45% 급증해 56억 달러 손실 예상

연방수사국(FBI)는 2023년에 암호화폐 관련 사기가 무려 45% 증가했다고 보고했습니다. 56억 달러 이상의 손실이 발생했습니다.

FBI의 인터넷 범죄 신고 센터(IC3)에 따르면, 이러한 증가는 작년에 두 배 이상 가치가 급등한 비트코인과 같은 디지털 자산에 대한 관심이 다시 높아진 데 따른 것입니다.

암호화폐 사기와 관련된 신고 건수는 약 69,500건에 달했으며, 이는 범죄자들이 암호화폐 거래의 빠르고 불가역적인 특성을 이용해 의심하지 않는 피해자들을 악용하고 있다는 사실을 반영합니다.

암호화폐 관련 신고는 전체 금융 사기 신고의 10%에 불과하지만, 전체 금전적 손실의 거의 50%를 차지해 이러한 사기가 금전적으로 미치는 영향이 막대하다는 점을 강조합니다.

IC3가 보고서에서 지적했듯이, 암호화폐의 탈중앙화된 특성과 빠른 글로벌 송금 기능으로 인해 도난당한 자금을 복구하는 것은 매우 어렵습니다.

FBI 범죄수사국 부국장 마이클 노드월은 연설에서 이 점을 강조하며 다음과 같이 말했습니다,

"개인이 송금을 보내면 수취인이 암호화폐를 소유하게 되며, 현금 인출을 목적으로 해외 계좌로 빠르게 이체하는 경우가 많습니다."

범죄자들이 의심하지 않는 투자자를 노리는 투자 사기가 기승을 부리고 있습니다.

투자 사기는 2023년 FBI에 보고된 전체 손실의 무려 71%를 차지할 정도로 암호화폐 관련 범죄의 주류를 이루고 있습니다.

이러한 사기는 종종 실패에 대한 두려움(FOMO)을 이용하고 비트코인 및 이더리움과 같은 자산의 빠른 가격 상승을 이용하여 고수익을 약속하며 개인을 유인합니다.

디지털 자산의 탈중앙화된 특성과 투기적 투자 도구로 사용되는 특성으로 인해 거래의 익명성을 이용해 탐지를 회피하려는 사기꾼에게 특히 매력적입니다.

이 보고서는 특히 암호화폐 기술에 익숙하지 않은 피해자들이 얼마나 많은 사기에 속아 "막대한 부채"를 떠안게 되었는지를 강조했습니다.

암호화폐 관련 투자 사기로 인한 손실만 2023년에 53% 급증하여 39억 6,000만 달러에 달했습니다.

FBI 보고서에 명시된 대로

"암호화폐가 투자 수단으로 널리 홍보되고 '실패에 대한 두려움'과 관련된 사고방식이 결합되면서 범죄자들이 소비자 및 개인 투자자, 특히 투자를 통해 수익을 얻고자 하지만 기술 및 그에 수반되는 위험에 익숙하지 않은 사람들을 노릴 수 있는 기회가 생겼습니다."라고 설명합니다.

암호화폐 사기로 가장 큰 피해를 입은 고령 소비자들

법 집행 기관이 특히 우려하는 것은 이러한 사기가 노년층에 미치는 불균형적인 영향입니다.

FBI 보고서에 따르면 60세 이상의 개인이 사기꾼의 가장 빈번한 표적이 되었으며, 이 연령대에서만 총 16억 달러 이상의 손실이 발생한 것으로 나타났습니다.

이 연령대는 복잡하고 빠르게 변화하는 암호화폐 세계를 탐색할 수 있는 기술적 능력이 부족하기 때문에 사기 사기의 주요 표적이 되는 경우가 많습니다.

많은 고령의 피해자들이 사기꾼이 신뢰할 수 있는 개인이나 단체를 사칭하여 투자 조언을 제공하는 신뢰 사기의 희생양이 되었습니다.

이러한 사기범들은 종종 사회 공학 전술을 사용하여 신뢰를 구축한 후 피해자의 자금을 빼돌립니다.

어떤 경우에는 피해자가 훨씬 늦게야 사기를 당했다는 사실을 알게 되는 경우도 있었습니다.

FBI 범죄수사국 부국장 제임스 바나클은 이 상황에 대해 다음과 같이 언급했습니다,

"사기 피해자에게 알릴 때 75%는 자신이 이미 사기의 표적이 되었다는 사실을 알지 못했습니다."

콜센터 사기와 암호화폐 ATM으로 인한 손실 확대

투자 사기 외에도 정부 사칭 사기를 포함한 콜센터 사기가 암호화폐 관련 손실의 약 10%를 차지했습니다.

주로 해외 콜센터에서 운영되는 이러한 사기는 정부 관계자를 사칭하는 등 공포와 협박 수법을 사용하여 피해자가 암호화폐를 통해 자금을 송금하도록 강요합니다.

FBI 보고서는 또한 암호화폐 ATM과 관련된 사기가 놀라울 정도로 증가하고 있다는 점을 강조했습니다.

익명으로 현금을 암호화폐로 교환할 수 있는 이 기계는 사기꾼들에게 중요한 도구가 되었습니다.

2023년에만 암호화폐 ATM을 통한 사기 거래와 관련된 신고가 5,500건 이상 접수되었으며, 이로 인해 1억 8,900만 달러 이상의 손실이 발생했습니다.

사용자가 현금으로 비트코인을 원활하게 구매하거나 판매할 수 있는 양방향 비트코인 ATM

사기꾼은 이러한 키오스크를 사용하여 고객 서비스 사기, 갈취, 사기 등 다양한 사기를 저지릅니다.로맨스 사기 .

이러한 거래의 익명성 때문에 암호화폐 ATM을 통해 분실된 자금을 복구하는 것은 매우 어려운 일이며, 바나클은 복구 가능성이 "희박하다"고 덧붙였습니다.

전 세계적으로 확산되는 암호화폐 사기 및 새로운 위협

암호화폐 관련 사기는 미국에만 국한된 문제가 아니며, IC3는 2023년에 200개 이상의 국가로부터 불만 사항을 접수했습니다.

그러나 대부분의 사례는 미국 내에서 보고되었습니다.

싱가포르의 규모는 작지만 불만 손실액이 106억 달러를 초과하여 13위를 차지했는데, 이는 사기가 금융 환경에 미치는 영향이 크다는 것을 반영합니다.

자금 세탁 방지법이 느슨한 관할권에서 활동하는 사기범들은 미국 당국이 훔친 자산을 추적하거나 회수하는 데 어려움을 겪는 해외로 빠르게 자금을 이체하기 때문에 법 집행 기관에 상당한 어려움을 안겨줍니다.

새로운 사기 활동에는 플레이 투 적립 사기와 분실된 암호화폐 자산을 복구해준다고 거짓으로 주장하는 사기성 비즈니스가 포함됩니다.

돼지 도살 계획 를 포함하는 경우가 많습니다.노동 인신매매 도 위협이 되고 있습니다.

이러한 사기는 전 세계 피해자를 대상으로 복잡한 신뢰 체계를 운영하는 콜센터에 속아 해외에서 일자리를 구하는 경우가 많습니다.

더 엄격한 규제와 대중의 인식 개선 요구

암호화폐 산업이 성장함에 따라 더욱 엄격한 규제 감독에 대한 요구도 커지고 있습니다.

사기 사건이 증가함에 따라 이러한 위험을 완화하기 위해 보안 조치를 개선하고 소비자 교육을 강화해야 한다는 우려가 증폭되고 있습니다.

규제 당국은 이러한 상황을 고려하여 암호화폐 부문을 더욱 면밀히 조사할 가능성이 높으며, 거래소 및 기타 암호화폐 관련 비즈니스에 더 엄격한 규정 준수 요건을 적용할 수 있습니다.

현재 FBI는 투자자들이 암호화폐 관련 활동에 참여하기 전에 경계를 늦추지 말고 철저한 조사를 할 것을 촉구합니다.

특히 원치 않는 투자 기회에 대해서는 주의를 기울여야 한다고 Nordwall은 조언합니다.

FBI 보고서는 엄중한 경고로 마무리합니다:

암호화폐의 탈중앙화된 특성, 되돌릴 수 없는 거래 속도, 전 세계로 가치를 전송할 수 있는 능력은 범죄자들에게 암호화폐를 매력적인 수단으로 만드는 동시에 훔친 자금을 회수하는 데 어려움을 야기하기도 합니다;