암호화폐가 중요한가요? 암호화폐가 세상을 바꿀 수 있을까요?

저자: Shlok Khemani, 마이클위 출처: Decentralised.co 번역: 굿오바, 골든파이낸스

지난 주, 메카질라가 성공적으로 마친 우주 미션에 성공한 메카질라는 부스터 로켓의 탑승 이미지로 전 세계를 놀라게 했습니다. 지금은 인공지능이 대중의 마음을 사로잡고 있는 시대입니다. 지난 몇 달 동안 엔비디아의 주가 성과는 2021년 블록체인의 열풍 속에서 블록체인을 이름에 추가한 회사를 연상케 했습니다. 그러나 이번에는 과대 광고에 실체가 있습니다. 인공 지능 분야는 많은 관심과 자본, 인재를 끌어 모으고 있습니다. 반면, 산업으로서의 블록체인(또는 암호화폐)은 전문 용어와 밈 자산으로 가득 찬 세상에서 길을 잃었습니다. 이 업계에 계속 종사하는 것이 시간 낭비라는 느낌을 지울 수 없습니다. 때때로 강세 랠리가 있을 수밖에 없고, 가격(또는 시장)은 사람들을 이 업계에 계속 머물게 하는 큰 요인입니다. 우리는 인터넷 개발의 최첨단에 있거나 개인이 무엇이든 시장으로 바꿀 수 있을 때 어떤 일이 일어나는지 살펴보는 거대한 심리 실험의 한가운데에 있습니다.

아마 둘 다일 수도 있습니다.

오늘의 포스팅은 모나드의 마이클과 공동 집필한 것으로, 간단한 질문을 탐구합니다. 블록체인이 중요한 이유는 무엇일까요? 혁신적인 시스템으로서 블록체인은 우주 탐사나 인공 지능만큼이나 중요할까요? 우리는 시간을 낭비하고 있는 것일까요? 이에 대한 답을 찾기 위해 역사와 비교해 보았습니다. 특히 자동차 산업의 역사와 비교했습니다.

포드와 도요타

1903년 헨리 포드가 포드 자동차 회사를 설립하기 전에는 자동차는 부자들만 소유할 수 있는 사치품이었습니다! 자동차는 보통 수작업으로 제작되었습니다. 자동차는 생산성이 낮고 숙련된 노동력이 부족해 수작업으로 제작되는 경우가 많았죠. 포드의 천재적인 아이디어는 자동차가 지나가는 동안 각 작업자가 특정 작업을 수행하는 이동식 조립 라인으로 제조를 옮기는 것이었습니다. 작업을 단순하고 반복 가능한 작업으로 세분화함으로써 포드는 숙련도가 낮은 근로자를 고용하여 많은 작업을 수행할 수 있었습니다. 그 결과 생산성이 크게 향상되고 비용이 절감되었으며 중산층도 부담 없이 자동차를 구매할 수 있게 되었습니다.

대규모 자동차 소유는 사회를 여러 가지 면에서 변화시켰습니다. 마차는 한때 주요 교통수단이었지만 곧 구식이 되어 버렸습니다. 사람들은 일과 여가를 위해 더 멀리 이동할 수 있게 되었습니다. 자동차 산업뿐만 아니라 고무, 철강, 석유와 같은 지원 산업에서도 수많은 새로운 일자리가 생겨났습니다. 도로는 자연 경관을 변화시켰고, 수프를 가득 채운 포드는 트랙터 역할을 하며 농업 생산성을 높였습니다.

포드의 부상은 인류 역사에서 분명한 '전후'의 순간을 보여줍니다.

약 50년 후, 2차 세계대전이 끝나고 일본의 자동차 제조업체 도요타는 파산 직전에 처했습니다. 정부는 구제금융을 거부했고 1,600명의 직원이 해고되었으며 창업자 도요다 사토시는 사임했습니다. 미군으로부터 한국전쟁에 사용될 차량을 수주해야만 회사를 유지할 수 있었습니다. 이 무렵 도요다 에이지(창업자의 사촌)와 오노 나이치는 자동차 조립 라인 운영을 다시 구상하기 시작했습니다. 이들은 미국 슈퍼마켓에서 영감을 받아 적시 생산, 린 제조, 칸반과 같은 시스템을 도입했습니다.

도요타 공장에서 온라이트(문제 표시판)가 켜져 작업자에게 이상 상태를 알려줍니다

이러한 변화는 도요타의 효율성과 생산성, 비용 효율성을 높이는 동시에 자동차의 품질도 향상시켰습니다. 한때 파산 위기에 처했던 이 회사는 세계 최대 자동차 제조업체 중 하나로 성장했으며 신뢰성으로 명성을 얻었습니다.

시간이 흐르면서 도요타 방식은 자동차 업계는 물론 의료, 소매, 칩 제조, 소프트웨어 개발 등 모든 산업에서 운영의 표준으로 자리 잡았습니다. 그리고 소프트웨어 개발. 도요타의 부상은 포드처럼 갑작스럽거나 드라마틱하지는 않았지만, 미묘하고 점진적이며 심오한 방식으로 세상을 변화시켰습니다.

혁신은 다양한 형태를 취합니다.

경제학자 슘페터의 저서에서 유래한 슘페터주의적 관점은 혁신이 경제 성장의 주요 동력이라는 것입니다. 슘페터는 새로운 기술과 혁신이 구식 기술을 파괴하고 대체하여 경제 발전을 이끄는 과정을 설명하는 '창조적 파괴'라는 개념을 개발했습니다.

단순히 말해, 이러한 혁신은 그 이전과 이후를 잇는 획기적인 기술들로 인류의 생산성을 기하급수적으로 높이고 막대한 잠재적 경제적 가치를 실현한 것입니다. 여기에는 헨리 포드의 조립 라인, 인쇄기, 마이크로프로세서, 인터넷, 인공 지능 등이 포함됩니다.

반면, 경제학자 로널드 코즈(Ronald Coase)의 사상에 뿌리를 둔 코즈 학파는 거래 비용과 이러한 비용을 완화하여 경제 활동을 촉진하는 제도의 역할에 초점을 맞추고 있습니다. 코즈에 따르면 경제 시스템과 제도는 주로 개인과 조직 간의 거래 및 조정 비용을 최소화하기 위해 존재합니다.

코즈의 관점은 경제 효율성을 지원하는 덜 분명하지만 똑같이 중요한 인프라에 주목합니다. 이러한 제도적 틀을 개선하면 당장 눈에 띄지는 않더라도 상당한 경제적 이득을 얻을 수 있으며, DAO는 코아즈 혁신의 좋은 예가 될 수 있습니다.

도요타의 제조 혁신은 처음에는 회사의 운명을 바꾸고 자동차 산업의 경제를 변화시켰으며 궁극적으로 모든 산업에 영향을 미쳤습니다. 그러나 이러한 변화는 점진적으로 이루어졌고, 그 영향은 전환하는 동안이 아니라 돌이켜보았을 때 비로소 분명해졌습니다.

복식부기, 증권거래소, 오픈소스 소프트웨어, 로켓 부스터의 재사용성 등 다른 발전도 코스적 의미에서 기술 발전의 예입니다. 이러한 혁신은 슘페터적 의미의 혁신만큼 극적이지는 않지만, 경제적 효율성을 높이고 인류의 진보를 앞당기는 중요한 역할을 합니다.

그렇다면 암호화폐는 어떤가요?

암호화폐가 상품 시장에 적합하거나 곧 상품 시장에 적합하게 될 분야를 생각해 보십시오.

첫째, 비트코인은 1조 달러 규모의 자산으로 성장하여 합법적이고 제도화된 가치 저장 수단으로 자리 잡았습니다. 비트코인은 희소성, 내구성, 휴대성, 분할 가능성, 관성 등 금이 가진 대부분의 속성을 가지고 있습니다. 시간이 지나면 사실상 가치 저장 수단으로서 금을 추월할지 여부가 결정될 것입니다. 만약 그렇게 된다면 이러한 속성을 보다 효율적으로 실현한 덕분일 것입니다. 적어도 월스트리트에서는 주목해야 할 자산으로 보고 있습니다.

다음은 기존 방식보다 저렴하고 빠르게 해외 결제를 할 수 있는 스테이블코인입니다. 시장에서 높은 수요를 보이고 있습니다. 이는 스테이블코인의 총 공급량이 5억 달러에서 1,680억 달러로 증가했다는 사실에서 알 수 있습니다. 그 이유에 대해 생각해볼 가치가 있습니다. 한 국가에서 다른 국가로 법정화폐를 송금하려면 은행, 정부, 웨스턴 유니온과 같은 공급자와 같은 다양한 중개자가 필요합니다. 이들 각각은 신뢰 서비스 계층을 제공하기 위해 존재하며, 이에 대한 수수료(돈 또는 시간의 형태)를 부과합니다. 블록체인은 매우 안전하고 투명하며 탈중앙화된 원장으로서 신뢰 비용을 기하급수적으로 줄여줍니다. 스테이블코인은 이더리움 블록체인이 법정화폐가 의존하는 기관의 조합만큼(실제로는 그보다 더 신뢰할 수 있는) 신뢰할 수 있기 때문에 더 저렴하고 빠릅니다.

탈중앙화 금융(DeFi)과 디지털 아트(NFT) 같은 분야에서도 마찬가지입니다. DeFi에서는 은행, 브로커, 거래소 같은 중개자와 거래하는 것보다 스마트 컨트랙트와 상호작용하는 것이 더 효율적입니다. 대체 불가능한 토큰이 등장하기 전에는 경매장이 수집가와 예술가 사이에서 신뢰할 수 있는 중개자 역할을 했습니다. 무명 예술가는 경매장의 승인 없이는 10만 달러에 예술 작품을 판매할 수 없었습니다. 이더리움은 이와 유사한(또는 더 나은) 신뢰 보장을 더 빠르고 저렴하게 제공합니다.

최근 다양한 DePIN 네트워크가 등장하고 있습니다. 이러한 네트워크가 완전히 새로운 서비스를 창출하고 있나요? 그렇지 않습니다. 모바일 데이터, 전기, GPU, 위성 데이터, 디지털 지도는 블록체인과 독립적으로 존재합니다. 그러나 이들의 수익화 및 유통 경제는 비효율적이거나 중앙화된 기관에 의존하고 있습니다. 디핀 네트워크는 더 나은 형태의 조정을 구현하기 위해 노력하고 있습니다.

암호화폐는 근본적으로 코스 기술입니다. 물론 재무적 관점에서 암호화폐를 분석하면 많은 전과 후를 구분할 수 있습니다. 하지만 시야를 좁혀보면 금융이 인간의 조정과 생산성을 촉진한다는 사실을 깨닫게 됩니다. 금융 자체가 코스입니다.

암호는 인공지능이나 로켓처럼 세상을 바꾸지는 않을 것입니다. 그렇게 하려고 한 적도 없습니다. 대신 암호화는 다른 용도로 사용될 수 있습니다. LLM을 학습시키기 위한 데이터를 수집하고 AI 에이전트 간에 가치를 전달할 수 있는 수단을 제공하는 데 도움이 될 것입니다. 새로운 네트워크가 형성되는 속도를 가속화할 것입니다. 차세대 엘론 머스크가 제3세계 국가에서 미국으로 이주하는 데 도움이 될 수도 있습니다. 하지만 암호화 자체만으로는 우리가 기대하는 것만큼 사회 구조에 큰 변화를 가져오지는 않을 수도 있습니다. 암호화는 캔버스 자체가 아니라 페인트입니다. 그 물감으로 무엇을 그릴지는 아직 미지수입니다.

암호는 기술이 기하급수적인 궤적을 따라 계속 발전함에 따라 힘을 실어주고, 길을 열어주고, 다리를 강화할 것입니다.

암호화폐는 그 자체로 세상을 변화시킬 것입니다.